Follow ב-X
תוצאות קרנות הגידור בחציון 1 2026 התפרסמו בדה מרקר - כמה מחשבות: א. מאוד מרוצים מהביצועים, אבל יותר מזה מהדרך. תהליכי המחקר והמסחר היו ברמה מאוד גבוהה שמשתפרת מאוד מחודש לחודש. חברות הפורטפוליו מבצעות מדהים ואנחנו מצפים לפחות לעוד שנתיים מעולות של ביצועים עסקיים. > https://t.co/2NUbKO7mPt
פתיחה ב־X ↗ 3. האם בתור מנהל השקעות אני צריך לקנות ניירות 125 שאמורות להמשיך את המגמה ולקבל ביקושים אוטומטיים של מכשירים פסיביים, או לקנות חברות יתר בחצי מחיר? >
פתיחה ב־X ↗ בסוף, צריך לזכור שהשוק בחודשים האחרונים מתמחר ״מזרח תיכון חדש״ עתידי אופציונלי, אבל הדוחות הנוכחיים ישקפו את מה שיש לנו היום - מעניין יהיה לראות איך התיק עם הציפיות העתידיות יתנהג כשהוא פוגש דוחות עם המצב הנוכחי. בהצלחה לפינטוויט בעונת דוחות!
פתיחה ב־X ↗ האופוריה על השוק הישראלי מדהימה, מבול של משקיעים זרים וקרנות נאמנות קונים פה, גופי גמל ופנסיה משתוללים על ניירות 125, שקל התחזק מול הדולר ב-20% בפחות משנה - ועכשיו כל זה פוגש אותנו בעונת דוחות מטורפת. וזה זמן טוב לבוא ולשאול את עצמנו>
פתיחה ב־X ↗ היי חברים - מוזמנים לוובינר הערב בנושא חברות IT חברות ה-IT בירידות חדות מתחילת החודש: מטריקס -30% | מלם תים -29% | וואן -29% | חילן -15% האם ה-AI מאיים על המודל העסקי? מי תיפגע יותר? והאם התמחור כבר מגלם את התרחיש? הערב | 20:00 קישור להצטרפות: https://t.co/lvwg5Ef4TG
פתיחה ב־X ↗ הקניה הראשונה שלי בקווליטאו היתה בשער 1,600 ב- 2020. ב- 2021 קניתי ביחד עם קרן הגידור טוליפ ומספר משקיעים את מניות גדי קריגר, מייסד קווליטאו, תמורת 12 מיליון ש"ח בשער 3,740 אג'. שווי המניות עומד כיום על כ-180 מיליון. אני לא נהניתי מיצירת העושר הזו - שתי תובנות על חביבת הטוויטר: https://t.co/7EhkqQ67op
פתיחה ב־X ↗ גם במאמר התייחסתי לזה בתור ורטיקל משמעותי נוסף שיכול לעוד 20 מיליון ש"ח בשנה. אבל אם תלכו אחורה- תראו שפעם ראשונה יוניטרוניקס מפרסמת שורטיקל ספציפי השפיע לה על התוצאות- מעניין ומבטיח סה"כ
פתיחה ב־X ↗ ג. חוות השרתים - לפעילות של חוות השרתים הגעתי בגלל פרסומים חריגים ברשתות חברתיות וכתבי עת מקצועיים של יוניטרוניקס. ייחסתי לזה חשיבות אך לא הייתי בטוח שזה מעבר לעוד ורטיקל פעילות כמו חקלאות, לוגיסטיקה, תשתיות ואנרגיה או מכונות אריזה - https://t.co/TXUKLtMEZJ
פתיחה ב־X ↗ שרשור סיכום קצר של דוחות יוניטרוניקס: הדוחות היו בדיוק כמו הצפי- https://t.co/Cgy3WktdOE
פתיחה ב־X ↗ לפני 8 חודשים עשינו וובינר סיכום עונת דוחות לוינשטיין נכסים ולוינשטיין הנדסה בדיוק התמזגו ונתנו הימור מי יהיו המיזוגים הבאים לאחר שמיטב הגדילו את אחזקתם בפנינסולה משמעותית ונראה שהם בכיוון קרדן היום הוציאו הודעה על בחינת התהליך שיהיה בהצלחה לכל הצדדים https://t.co/EyrqYd0CYB
פתיחה ב־X ↗ אחרי שנים של היכרות ומחקר ושבוע וחצי של עבודה שמח לשתף את התזה המלאה שלי על יוניטרוניקס החברה בעיצומה של תקופה מאתגרת של שינויים גלובליים - עם אירוע המכירה של פימי ברקע. אז… לאן העסק הולך מכאן? לינק לסקירה בתגובה הראשונה https://t.co/DLlVAiQD8I
פתיחה ב־X ↗ יצא עכשיו דירוג תשואות קרנות הגידור למחצית שנת 2025 של כלכליסט מספר מחשבות: https://t.co/ybUEcxZIY5 https://t.co/nCVIhtRdht
פתיחה ב־X ↗ אם בעבר שיווק היה מהווה 2.5% משווי הנכס (סתם לדוגמה- לא מספר מדוייק), כעת התקציב מזנק ל-4%-5%. אבל זה עדיין לא תמיד עוזר – כי כולם משווקים, והקונים נשארים פחות או יותר אותו מספר. כך שנוצר אפקט פרדוקסלי: מי שלא יעלה תקציבי שיווק – ייתקע עם המלאי וימשיך להפסיד עליו מימון. 6/7
פתיחה ב־X ↗ אז מה בעצם קורה כאן? גם בלי ירידת מחירים רשמית – הרווחים נשחקים משמעותית: 🔹 עלויות המימון עולות, כי המלאי יושב יותר זמן 🔹 הוצאות השיווק מזנקות, רק כדי לשרוד 🔹 ולבסוף – גם כשהמכירה מצליחה, נשאר פחות בשורת הרווח 7/7
פתיחה ב־X ↗ הסיבה: כולם תקועים עם מלאי, ובגלל שהצריכה ירדה, הדרך היחידה להיפטר ממנו היא לשווק אגרסיבית יותר מהמתחרים. התוצאה? תקציבי השיווק קופצים. 5/7
פתיחה ב־X ↗ המשמעות: כל חודש שבו לא מצליחים למכור, נשחקים מהרווח יותר מ-0.5%. אז מה עושים? משווקים חזק יותר. אי אפשר לפספס את מבול הפרסומות לרכבים ולדירות – בכל מקום, כל הזמן, עם שלל מבצעים (מטבח מתנה, הקבלן משלם משכנתא ל-3 שנים, ניר מהשיווק נותן ליווי רגשי, קבר במרתף וכו’). 4/7
פתיחה ב־X ↗ שתי ההוצאות המשמעותיות ביותר עבור משפחה ישראלית הן דירה ורכב. בניגוד למזון או הוצאות שוטפות אחרות – אלה הוצאות שניתן לדחות, ואכן, הציבור דוחה. את זה רואים היטב בנתוני המכירות בשני התחומים. אבל מה ההשפעה של הדחייה הזו על החברות עצמן? 2/7
פתיחה ב־X ↗ גם חברות נדל"ן וגם יבואניות רכב מחזיקות מלאי. אצל יבואני הרכב זה רכבים פיזיים. אצל קבלנים – קרקעות או דירות בהקמה. מה שמשותף לכולם: האחזקה במלאי הזה עולה הרבה מאוד כסף – בעיקר בגלל המימון. רוב החברות האלו מתממנות סביב פריים + 0.75% – כלומר ריבית של כ-6.75% כיום. 3/7
פתיחה ב־X ↗ הרבה זמן לא כתבתי, אז קבלו שרשור – רווחי חברות הנדל"ן והרכב יורדים וימשיכו לרדת גם בלי ירידת מחירים בפועל (סקטוריאלית- לא החברה שאתה ספציפית מחזיק שהרווחים שלה דווקא יעלו): 1/7
פתיחה ב־X ↗ כתבה על מיזוג ענק בשוק ה-IT הישראלי! מטריקס ומג'יק חתמו על מזכר הבנות למיזוג, במהלך שיכול להפוך את מטריקס לאחת מחברות ה-IT הגדולות בעולם. בכתבה ב-YNET ובבלוג ניתחתי את העסקה, את האינטרסים של בעלי המניות ואת יחס ההחלפה – האם זה משתלם לבעלי מניות המיעוט? לינקים בתגובה הראשונה https://t.co/WzR4JcCHMo
פתיחה ב־X ↗ הרבה זמן לא היה לנו פה ספייס הערב 20:30 ספייס על עסקת מג׳יק- מטריקס מוזמנים! https://t.co/BFpgkABRwG
פתיחה ב־X ↗ עוד פעם אלקטרה לא מפרסמת את שווי הקרקע החלק המהותי ביותר בדיווח מיידי לא מדווח מה יש להם שם? https://t.co/9FjoCExuU6 https://t.co/oABlMEzkb0
פתיחה ב־X ↗ עוד 40 דק׳ מארחים את דייב וטל לוובינר על ההתפתחויות האחרונות באיביאי וסקירה על איביאי קפיטל. בדיוק היום איביאי גייסה 100 מ׳ ₪ אז יצא לנו תזמון מעולה לשמוע על המהלך והמבט קדימה קישור לוובינר https://t.co/9O6EU6szE3 https://t.co/SGmzwRDmwU
פתיחה ב־X ↗ אני חושב שאחד הדברים המעניינים בנושא הנדל״ן בישראל, הוא ששני הצדדים מאוד משכנעים. בכל מקרה, אני ואביעד מסכימים כי ברוב מניות הנדל״ן האפסייד כבר מגולם ויש יותר סיכון מסיכוי דעה אישית א.ה https://t.co/1i7il4qv3c
פתיחה ב־X ↗ השוק שלנו עדיין מושפע מפרשות עבר כמו זו של דנקנר ו-IDB, אבל הגיע הזמן להסתכל אחרת. מצרף כתבה חדשה שפרסמתי ב-Ynet, עם עזרה של חברי @ShlomiArdan , שמפרטת כללי אצבע לדיסקאונט בחברות אחזקה. קריאה מהנה! https://t.co/dX62YJNTIU
פתיחה ב־X ↗ אמל״ק- כתבה ב-Ynet למטה מבטח שמיר, קרדן ישראל, מחשוב ישיר, רפק, ניסן ואפילו מור השקעות. בשוק ההון הישראלי, חברות אחזקה נוטות לקבל דיסקאונט משמעותי בשל אחזקתן בחברות ציבוריות אחרות. אבל האם זה מוצדק? לדעתי, לא ניתן להחיל דיסקאונט אחיד על כולן.
פתיחה ב־X ↗ אז בונוס מגייסת עוד 5 מ׳ ₪, במחיר גבוה בעשרות אחוזים מהמחיר בשוק. ניתן להעריך את יכולות ההנהלה לגייס במחיר גבוה מהמחיר בשוק, פעם אחר פעם לגבי המשקיעים- פראיירים לא מתים, רק מתחלפים (לכאורה) מאחל הרבה בהצלחה למשקיעים ולחברה https://t.co/PigbNkC0pC
פתיחה ב־X ↗ החברות הביטחוניות הישראליות יתפסו תפקיד מפתח במירוץ החימוש בשנים הקרובות בינתיים נראה שהולכים להאצה https://t.co/4siSRlwOrM
פתיחה ב־X ↗ היי פינטוויט מישהו עוד רוצה להציע לרכוש את ישראכארט? עוד שניה סוגרים מטבח https://t.co/WRzAyMpE9x
פתיחה ב־X ↗ אז ישראייר (ג.נ. יש פוזיציה קטנה עכשיו) הולכת לדווח השבוע, בואו ניתן צפי: ברבעון 1 הטיסה 170 א' נוסעים, ברבעון 2 הטיסה 308 א' נוסעים, וברבעון 3 לפי חישובים הטיסה כ-500 א' נוסעים https://t.co/mEjB9gi1eq
פתיחה ב־X ↗ 3. המכוער- טיאסג'י: לאחר שיפור ניכר הרוויחו 5 מיליון ש"ח. לא מאמין שזה הונפק ב-462 מיליון ש"ח. המוסדיים חייבים לעשות בדק בית על האירוע הזה, כואב הלב.
פתיחה ב־X ↗ נקודה חיובית שאברא ממשיכה לרכוש- אני מאוד אוהב את המודל ומאמין ביתרונות לגודל, ובינתיים לא נראה שאברא משמידה ערך ברכישות (גם אם לא משביחה יותר מדי).
פתיחה ב־X ↗ הטוב הרע והמכוער שלוש חברות IT הוציאו היום דוחות, בואו שמעו איך היה: 1. הטוב- וואן טכנולוגיות: חברה מדהימה, המנוף התפעולי משפיע כאשר ההכנסות עלו ב-7.9% והרווח הנקי ב-26.4%. לוואן יש DNA של מכונה משומנת, שאפו לעדי אייל
פתיחה ב־X ↗ 2. הרע- אברא: הפעילות לא ממריאה כרגע לצערי. הרווח הנקי המתואם ירד למרות עליה בהכנסות. השאלה אם מדובר על שחיקה אמיתית ברווחיות או השקעה בצמיחה- כך או כך לא חיובי עדיין.
פתיחה ב־X ↗ אלקטרה לא בכבוד שלכם לפרסם לנו כמה עלתה הקרקע? הנתון הכי בסיסי https://t.co/c4DjJP7zk8
פתיחה ב־X ↗ מה שהכי מדהים בדוח של נקסטויז׳ן, זה שלא ברור מתי הצמיחה תיעצר החברה היא Market Leader אמיתי, והשוק עתיד לצמוח בעשרות אחוזים בשנה פנומנלי https://t.co/26Ucd2S17J
פתיחה ב־X ↗ 6/7 סיבה משמעותית מעבר לרווחיות שוואן תדע לייצר, היא שכעת וואן מחזיקה 9,500 עובדים, ובכך הופכת להיות חברת ה-IT הגדולה בישראל (למטריקס יש יותר עובדים אבל הרבה מהם בחו"ל). למה זה משנה?
פתיחה ב־X ↗ 5/7 שירותים נוספים ללקוחות בזק און ליין. אז בעצם- היה שווה לוואן לשלם מעל השווי הכלכלי הנוכחי של בזק און ליין, בגלל שאצל וואן הנכס הזה שווה הרבה הרבה יותר.
פתיחה ב־X ↗ 3/7 בתחום הקול סנטר (כח אדם למענה טלפוני) ישנם ארבעה שחקנים גדולים: תקשוב (משפחת לבנת), בזק און ליין, באבקום (מטריקס) וואן כלנית (וואן טכנולוגיות). איחוד של שתי "מפלצות" בתחום, בזק און ליין עם 2,500 עובדים יחד עם וואן כלנית שלה כ-1,000 עובדים יכול לייצר סינרגיה
פתיחה ב־X ↗ 4/7 תפעולית משמעותית: פחות מנהלי משמרות, פחות מוקדנים, פחות מערכות מחשוב, פחות מחלקת כספים ופחות מנהלים בכירים. איחוד משאבים כזה יכול לייצר חיסכון של כמה מליונים בקלות ובכך להפוך את העסקה לכדאית מאוד עבור וואן. וכמובן נפתחת עבור וואן האופציה למכירת
פתיחה ב־X ↗ 2/7 על פניו מחיר גבוה לעסק שלא מתרומם. אז מה יש לוואן טכנולוגיות לחפש שם ולמה זו עסקת WIN WIN? הצטרפו אלי לשרשור:
פתיחה ב־X ↗ 1/7 שרשור על עסקת וואו-בזק: הבוקר חברת וואן דיווחה על רכישת בזק און ליין תמורת 50 מיליון ש"ח. בזק און-ליין מעסיקה כיום 2,500 עובדים בתחום הקול סנטר (כח אדם למענה טלפוני), באה עם ועד עובדים, ומרוויחה תפעולית לסירוגין (לעיתים גם מפסידה).
פתיחה ב־X ↗ היי חברים לאחר דיווח אתמול על זכיה בDesign Win בגובה של 1 מליון דולר על ידי אסטיג׳י ישבתי וכתבתי מאמר ל-Ynet על המשמעות של התהליכים בחברות הביטחוניות שאנחנו עדיין לא רואים בדוחות. לינק בתגובה הראשונה
פתיחה ב־X ↗ מועדים לשמחה, מצורפת כתבה שלי ב-Ynet על אל על וישראכרט #_פנו לבית משפט וחלקו דיבידנד https://t.co/3mgQSX7ZKa
פתיחה ב־X ↗ 2/3 החברה לא מימשה את כל אחזקתה באל על, ולא מתקרבת לסגירת הפעילות של גלובל כנפיים. מצבה העסקי של QAS גרוע בגלל התקופה, והדבר היחיד שממשיך לתפקד (אבל לא צומח) זה כנפי תחזוקה. בעצם, העליה של מניית כנפיים נובעת בעיקרה מהעליה במניית אל על - לגמרי נגד התזה שלי
פתיחה ב־X ↗ 1/3 לפני שנה וחצי פרסמתי שרשור על חברות עם אפסייד ענק והגנת דאונסייד משמעותית שרק צריכות שיקרו מספר מהלכים שיציפו ערך במניה. חזרתי אחורה ושמתי לב שמניית כנפיים (א.ע) עלתה בשנה וחצי האחרונות ב-100% (כולל דיבידנדים), אבל שממש, אבל ממש לא צדקתי בתזה: https://t.co/RjKmz7mapU
פתיחה ב־X ↗ אם זה יעבור, יום שישי יהיה יום עם 0 מסחר ברוב המניות. המשקיעים הזרים לא בישראל לא בגלל ימי המסחר (אם כבר, בגלל שעות המסחר), אלא בגלל: 1. איזור מלחמה 2. אי יציבות שלטונית 3. איכות החברות 4. הנגשת הדוחות @TASE_IL תפתרו את ה-2 האחרונים, אל תגעו בימי המסחר https://t.co/ZZkSIuVfDm
פתיחה ב־X ↗ 3/3 רבעון 3 יהיה רבעון מעולה והחברה תדפיס כסף, אבל אני חושב שבניגוד לאל על, המותג של ישראייר לא נפגע לטווח ארוך מהעלאות המחירים
פתיחה ב־X ↗ 2/3 הסיבה שההכנסות ירדו היא שהכנסות תחום התיירות הנכנסת ירדו מ-21 מ' דולר ברבעון 2 2023, ל-3 מ' דולר הרבעון. למרות הירידה החדה, עדיין הרווח של ישראייר קפץ הרבעון וזאת בשל הקפיצה ברווח ממגזר התעופה (מצ"ב תמונה)
פתיחה ב־X ↗ 1/3 אמל"ק- רבעון 3 של ישראייר (א.ע בינתיים) יהיה רווחי מאוד מאוד מאוד בשונה מדוחות אל על, בדוחות של ישראייר אפשר לראות אירוע מאוד מעניין- ההכנסות ירדו אבל הרווח עלה משמעותית (בעיקר בשל עליה ברווחיות הגולמית מ-12.8% ברבעון המקביל ל-19.7% בנוכחי) https://t.co/lsnmt7gkt6
פתיחה ב־X ↗ אז עכשיו כשהתפרסמו שני דוחות מאז, אפשר להגיד שצדקתי פה: בחציון הראשון, מיטב טרייד גייסה 17,000 לקוחות ואיביאי טרייד גייסה 11,000 לקוחות- שתי החברות גייסו בחציון הראשון יותר משגייסו בכל 2023! https://t.co/kAE5sxYqwc
פתיחה ב־X ↗ אירודרום מדווחת למאיה את תאריך הדוחות https://t.co/jh0CTxnyW9
פתיחה ב־X ↗ 7/7 יש חברה אחת בסקטור הביטחוני, שנקראת אסטיג'י, שלדעתי שוק ההון מתעלם מהביצועים העסקיים שלה לחלוטין ומשאיר אותה בתמחור חסר משמעותי ביחס למתחרות. יושב לכתוב כתבה מפורטת- מקווה להוציא אותה מחר
פתיחה ב־X ↗ 6/7 ניתן לראות שהחברות הביטחוניות עושות בחודשים האחרונים חיל: אימקו קיבלה הזמנה של 336 מ' ש"ח, נקסט ויז'ן קיבלה הזמנות בעשרות מ' דולרים, אלביט מקבלת הזמנות במליארדים, ופמס ועשות מציגות תוצאות שיא.
פתיחה ב־X ↗ 5/7 3. ביטחוני- חברות ביטחוניות אמורות להוות מעין "גידור טבעי" למלחמה ארוכה- כל עוד שאר החברות בתיק סובלות ממצב המשק, החברות הביטחוניות אמורות לפרוח. בנוסף, החברות הביטחוניות מוכרות בד"כ בחוזים דולרים, אז "הגידור הטבעי" כפול.
פתיחה ב־X ↗ כל כך הרבה דברים טובים אפשר לעשות כדי לחזק פה את הבורסה ואת המשקיעים ובוחרים לעשות את זה… בורסת תל אביב בדרך לפעול גם בימי שישי https://t.co/y5Cp9rxQmq דרך @calcalist
פתיחה ב־X ↗ אלטשולר שחם מפרק את השוק לגורמים הודעה כזו במאיה בדרך כלל מסמנת למשקיעי החברה שתקופה קשה לפניהם… https://t.co/tDUGAZK6Bk
פתיחה ב־X ↗ אמנם צרפתי מאוד מאוד השתפרו בדיווחים שלהם ובתקשורת עם שוק ההון אז תכננתי להפסיק את השרשור המתגלגל, אך תמיד מעניין לשמוע עוד מידע מהצד סמנכל הפיתוח העסקי בדקה 18- ״לחברה 49 פרוייקטי התחדשות עירונית בשלבים שונים״ https://t.co/R11gsvn2DE https://t.co/dGmC0bYGZe
פתיחה ב־X ↗ פינטוויט קראתם את זה פה ראשונים- משקיעי הריטייל פועלים בלי סוף ולא מפסיקים להגר מהבנקים לפלטרפומות החוץ בנקאיות. בהתחשב שכרגע לא ברור כיוון הריבית- לדעתי זו הולכת להיות ה-שנה של הברוקראז׳ים.
פתיחה ב־X ↗ לאחר ששוק ההון נתן להם בראש (ע.- אני מסתכל עליך) צרפתי מיישרים את מנגנון התגמול והופכים אותו לצמוד למחיר המניה- אם אנחנו מרוויחים, הם ירוויחו מהלך חשוב- יישר כח לעוסקים במלאכה י.ע https://t.co/LCRLEiBT8e https://t.co/y4ILUrv4uv
פתיחה ב־X ↗ אל על מנפיקה מניות במחיר למניה גבוה בכ-4.5% מהמחיר בשוק+אופציה לא קורה המון בשוק מה שעוד לא קורה זה פרסום רשימת התחייבויות כל כך מרשימה (שני עמודים) אני בחיים לא הייתי מאמין שבמלחמה כוללת וכשהמדינה מתפרקת דווקא חברת התעופה הישראלית תחגוג ככה א.ע https://t.co/2dzfKBG7AN
פתיחה ב־X ↗ דחיה שלישית רצוף של תאריך הדוחות עדיף כבר לא להודיע מלכתחילה https://t.co/O3LgbhoBgw
פתיחה ב־X ↗ נאוי מוחקת 25% מתיק האג״ח הסחיר שלה ברבעון עשו לאחרונה כמה מהלכים מאוד יפים בניירות ערך של ישראכרט ומימון ישיר- אבל כנראה שלא יזיק להם לעצור ולחזור לעסוק בעסקי הליבה שלהם… https://t.co/vnNmNIj7Ue
פתיחה ב־X ↗ דירקטוריון דנאל יודע איך לתמרץ מנכ״ל https://t.co/lGFlaBTZrl https://t.co/ScumiiTCju
פתיחה ב־X ↗ פגשתי היום את ג׳קי כהן מנכ״ל פנינסולה ה(יחסית)חדש לא יודע להגיד איך התמחור ביחס למתחרים ולסקטור- אבל אני חושב שהחברה בידיים טובות האיש חי אשראי ב-30 שנים האחרונות, צמח מלמטה בבנקים עד לטופ לאחר מכן ניהל חברת אח״ב אחרת אם לא פאונדר- זה הניסיון הניהולי שהייתי רוצה ממנכ״ל שכיר
פתיחה ב־X ↗
Elon Musk@elonmusk
Tamir H@Tamir19H
הגורו - GURU@daardos
גלילאו@gilileoB
אברהם ברבי@Qa5679
משאם אחזקות@nav09284172
NoaDoubts@DoubtsNoa
Asaf@Asaf2302
Ilan Rosenberg@ilanrose
נִכְסֵי דְּלָא נָיידֵי@SamLovIsraelRE
Naftali Shem tov-נפתלי שם טוב@Nst24Shem
Itay Ventura@Itay_Ven
Elyashiv Mayzlish@ElyashivMyzlish
דג הכסף@NBhgdrh
walterwhite@goddamright_X
Mark Sharogradsky@SharogradskyM
נייר@onSandpaper
Shlomi Ardan@ShlomiArdan
CigarbuttHunter@CigarButtHunte7
המחנך הפיננסי@FinancialEduX
Freedom Bird@FreedomBirdo
Sam Kampner@KampnerSam
Gilad@G_lad3
