הגורו - GURU

הגורו - GURU · לפני 30 ימים @daardos · X

הגרף המעניין להיום👇 השוואת מדדי ת"א לסנופי ונאסד"ק 100 מתחילת 2025. ת"א 125 עדיין מוביל גם על הנאסד"ק 100. לעומת זאת ת"א 90 אחרי תיקון סופר משמעותי, וכעת נמוך גם מהסנופי. המשחק היחיד פה היה ביטוח ובנקים ובשוליים קצת ביטחוני, כל השאר היה ברובו אוויר חם. https://t.co/hoj4hbFqwS

הגורו - GURU · לפני 30 ימים @daardos · X

שומעים פיצוצים? זו בועת הבורסה בת"א שמתפוצצת כעת, בשביל להגיע למכפיל רווח היסטורי יש עוד 25% לרדת, קחו את הזמן שלכם 🏖️

הגורו - GURU · לפני 30 ימים @daardos · X

זו כתבה יפה, אבל אזרוק פה מספר בלי לבדוק: 30% לפחות מהכסף שהמדינה הוציאה על "פיצויים" ו"נזקים" הם עוקץ ישראלי מצוי. הסיפורים ששמעתי מסמרי שיער. הסיפורים שנתקלו בהם הגופים האחראים הם הזויים. למשל: כאשר המדינה ניסתה להסדיר ולבדוק מי בדיוק התושבים בקו העימות כדי לדאוג להם לפינוי ודיור חלופי, התברר שאחוזים גבוהים מאוד מהדירות בשדרות, קריית שמונה ועוד, רשומים על שם אנשים שלא גרים בהם, ופשוט שיקרו על מקום המגורים בשביל הטבות מס. בפועל התגוררו בדירות שוכרים אחרים. תחשבו רק על כפל הפיצויים שמתרחש במקרה הזה. שוכרים+בעלים שבכלל מתגורר בתל אביב. לאחר הקורונה, בה ממשלת ארה"ב שפכה מיליארדים, היא הקימה מנגנוני בדיקה שפעילים עד היום, כל מי שגנב ולקח, נשפט ונבדק. מתבקש שיוקם מערך בדיקה ואכיפה, ולאחר השיחרור החופשי שהיה במלחמה, כעת הם יעברו תיק תיק, קטן וגדול, לזהות את כל העקיצות והגניבות. בדיקה כזו יכולה להניב מיליארדים רבים לקופת המדינה, זה כסף שלי ושלכם.

הגורו - GURU · לפני 30 ימים @daardos · X

לא מסכים בכלל, השוק בישראל עדיין יקר, מקווה להעלות פוסט מפורט בקרוב. בגדול: להערכתי המכפיל בישראל בניטרול בנקים, ככל הנראה יקר יותר מהמכפיל של הSP500 בפער של 25% לפחות. והשקעה באג"ח בתשואות האלו תיתן תשואה עודפת. או אם תרצו: תיק בו 30% בנקים, והשאר אג"ח (במקום שאר המדד), מקבע תשואה עודפת על המדד.

הגורו - GURU · לפני 31 ימים @daardos · X

לא בכל יום נשיא מדינה של 46 מיליון נפש מצייץ נגד חברה בורסאית בשווי 500 מיליון :) $RKH https://t.co/FNtSbKpyEB

הגורו - GURU · לפני 31 ימים @daardos · X

זה מעניין! החשיפה היחידה היא ככל הנראה $ORCL https://t.co/hEwruSl9UE

הגורו - GURU · לפני 31 ימים @daardos · X

בוקר, ביטלתי את המנוי שלי לקלוד ובכסף רכשתי עוד טוקנים לאסטרה בצ'אט. עם או בלי קשר :) מתפרסם בשעות המאוחרות בלילה שמטא ומייקרוסופט חותכות בחדות את שימוש העובדים בקלוד, ומעבירים למודלים פנימיים, כמה בחדות? אצל $META זה 50%, אפילו מניית אמזון הגיבה לזה בשלילה. הסיפור של קלוד והטוקנים מזכיר לי סיפור ישן, שכולכם מכירים, על הכפרי שהחליט לחסוך בהוצאות התזונה של החמור, קיצץ לו 20% והנה החמור עובד כרגיל, ראה כי טוב וקיצץ לו עוד 20% בשחת ובקש, ועדיין החמור עובד כרגיל, המתין הכפרי וראה שהכל תקין וקיצץ עוד 20% נוספים, החמור עבד כרגיל, למחרת בבוקר מצא אותו הכפרי מת באורווה. בסיפור הזה אנחנו החמור, כאשר אנת'רופיק קיצצה את השימוש שוב ושוב. אנת'רופיק אולי רוצה לצאת להנפקה בשלב בו החמור לא מת, כאשר יחס ההכנסה להוצאה בנקודת שיא, ולמען האמת אני לא חושב שהיא תפסיק לצמוח. אבל במקרה שלנו אין צורך למות, יש מודלים טובים יותר משל קלוד, ובטח זולים הרבה יותר. אז ביי ביי קלוד, אני מסרב לשמש כחמור, מעדיף לשלם בכיף ל-OpenAI שאיכשהו לא נתנו לי אף פעם הרגשה של קמצנות ויחס של חמור. וכן, אסטרה טוב מפייבל או אופוס X5.

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

לא חדשות טובות לאנת'רופיק ערב הנפקה https://t.co/TLe8Qz5XNl

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

$PGY: I think this may be the most important point in Pagaya’s new presentation. Nearly 50% of application flow now comes from non-decline pathways. Pagaya is no longer just a second-look company! Applications reached $307B in Q2, up ~60% in just two years, with annualized Network Volume now at ~$14B. And what is especially interesting to me: Pagaya says its credit posture has remained unchanged, while borrower quality has actually improved. So the growth is not coming from taking more risk. Pagaya is simply expanding the funnel.

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

$PGY: This is a clear positive. Despite higher benchmark yields, Pagaya was able to achieve tighter ABS pricing relative to recent deals, helping offset at least part of the increase in funding costs. PAGAYA today announced the closing of a $600 million AAA-rated personal loan ABS transaction (PAID 2026-6). “We achieved tighter pricing on this transaction relative to recent deals, which reflects strong investor confidence in Pagaya's credit performance and underwriting platform".

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

4/ נאוויטס פירסמה כי יש קבלן נוסף שפרש, אך לא פורסם מי הוא. אני חושד, שמדובר בבייקר יוז, למרות שהיא פירסמה שאין לה קשר לפרוייקט, אני חושד שהיא כן קבלן שפרש, יש אינדיקציה מסויימת שגורמת לי לחשוד שהיה לה קשר. כמובן, זה לא מוסמך, עוד ספקולציה ⬇️ https://t.co/5tnfQfZEpD

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

2/ זו הודעת החברה, ניתן לראות למעלה משמאל למעלה כי ההודעה היא בשעה 11:07, כאשר למטה מימין מציינת החברה שהשעה בה נודע לה על הסיפור היא היום ב-10:54. ובכן, קבלן אחד פורסם בימים אלו שפרש, וכפי שהחברה ציינה בהודעה זה פורסם בתקשורת, הקבלן הוא חברת האליברטון $HAL הציבורית. הודעת החברה בציוץ הבא.⬇️

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

3/ זו הודעת החברה, היא כבר מה-2 לאוקטובר, והסיפור מסוקר בתקשורת כבר מספר ימים, אני מתפלא על כך שלנאוויטס העניין נודע רק היום ב-10:54. אז זה קבלן אחד, לא פורסם מה הוא עושה, אביא אפשרות בהמשך. במקביל פורסם בכלי תקשורת אחד כי אולי יש לזה קשר לפרוייקט שהאליברטון עושה בוונצאולה, זו ספקולציה, ואם זה נכון זה מצביע על כך שיש לחצים משולבים יחד עם ארגנטינה. ⬇️

הגורו - GURU · לפני 32 ימים @daardos · X

כמה הבהרות ועידכונים על המתרחש בנאוויטס, שרשור קצר, שמראה גם על חשיבות של מעקב מחוץ להודעות במאיה. וכן האם #נאוויטס דייקה בהודעה היום לבורסה? 1/ זה גרף המסחר של #נאוויטס היום הודעת החברה עלתה למאיה בשעה 11:07 ומייד אחר כך המניה צנחה, אבל האם היה כאן מידע חדש, או שהיה אפשר להגיע אליו לבד? ⬇️