קרן השתלמות
אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים243 מיליוןש״ח
5 שנים+13.8%מצטברת
3 שנים+17.1%מצטברת
12 חודשים+4.5%תשואה
מתחילת השנה+2.84%תשואה
חודש−0.34%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+17.1%תשואה
12 חודשים+4.5%תשואה
מתחילת השנה+2.84%תשואה
חודש−0.34%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.1%-0.2%-0.3%-0.4%
0.4%0.2%0%-0.2%-0.4%
6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
20%10%0%-10%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־0.1 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג21 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה5112 חודשים
פער מהחציון+0.1%מעל החציון
הקרן נמצאת מעל החציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−0.5%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן2.7%חציון המסלול 2.9%
שארפ-0.03לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 94.2% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 5.8% חו״ללפי דיווח אחרון
- 5.9% מט״חלפי דיווח אחרון
- 8.3% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 0% מניות
- 48.33% אג״ח ממשלתי
- 42.58% אג״ח קונצרני
- 3.21% מזומן
- 5.88% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 100% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
אין אחזקות במניות בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אג״ח
31.58% מסך נכסי הקרן- 1.ממשלתית צמודה 1.6% 10335.68%13.7 מ׳ ₪
- 2.ממשלתית שקלית 05373.83%9.2 מ׳ ₪
- 3.ממשל שקלית 02293.74%9.0 מ׳ ₪
- 4.ממשלתי שקלית 01423.59%8.7 מ׳ ₪
- 5.ממשל צמודה04313.09%7.5 מ׳ ₪
- 6.ממשלתית צמודה 1.10% 10282.60%6.3 מ׳ ₪
- 7.מקמ 7262.48%6.0 מ׳ ₪
- 8.מקמ 3172.43%5.9 מ׳ ₪
- 9.ממשל צמודה 11312.29%5.5 מ׳ ₪
- 10.ממשל שיקלית 09281.85%4.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 68.42%
Top 10 מדדים ו־ETF
4.94% מסך נכסי הקרן- 1.תכלית סל תל בונד שקלי 502.23%5.4 מ׳ ₪
- 2.קסם תל בונד שקלי0.60%1.4 מ׳ ₪
- 3.תכלית תל בונד 600.46%1.1 מ׳ ₪
- 4.קסם קרן סל תל בונד 600.46%1.1 מ׳ ₪
- 5.Ishares iboxx bond0.31%0.8 מ׳ ₪
- 6.Ishares iboxx h/y corp0.27%0.7 מ׳ ₪
- 7.קסם.בונדצAA-AAA0.26%0.6 מ׳ ₪
- 8.ISHARES USD AHYB0.23%0.6 מ׳ ₪
- 9.תכלית קרן סל תלבונד 200.07%0.2 מ׳ ₪
- 10.תכלית סל תלבונד גלובל0.05%0.1 מ׳ ₪
יתר האחזקות 95.06%
Top 1 פיקדונות ומק״מ
3.21% מסך נכסי הקרן- 1.בנק לאומי לישראל בע"מ3.21%7.7 מ׳ ₪
יתר האחזקות 96.79%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
0.89% מסך נכסי הקרן- 1.אלה פקדון אגח ה0.34%0.8 מ׳ ₪
- 2.פועלים אגח 2 צמודות אשראי - CLN רמ0.12%0.3 מ׳ ₪
- 3.קוגיטו קפיטל פאנד 2 שותף כללי בע"מ0.11%0.3 מ׳ ₪
- 4.Electra Capital PM0.10%0.2 מ׳ ₪
- 5.לאומי אגח 4 צמודות אשראי - CLN רמ0.09%0.2 מ׳ ₪
- 6.פתאל נכסים(אירופה)בע"מ0.05%0.1 מ׳ ₪
- 7.קוגיטו קפיטל שותף כללי בע"מ0.03%0.1 מ׳ ₪
- 8.לידר טופ קפיטל מימון קבוצות רכישה0.02%0.1 מ׳ ₪
- 9.קוגיטו קפיטל אל.אמ.אי שותף כללי, שותפות מוגבלת0.02%
- 10.ארבל פאנד 3ג'י פי שותפות מוגבלת0.01%
יתר האחזקות 99.11%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 0.6 | 1.6 | -4.2 | -5.1 | 243 | −0.34% | +2.84% | +4.54% |
| 08/26 | 0.6 | 1.5 | 2.0 | 1.0 | 249 | +0.11% | +3.19% | +5.64% |
| 07/26 | 0.6 | 1.4 | 7.5 | 6.8 | 248 | −0.07% | +3.08% | +6.33% |
| 06/26 | 1.5 | 0.9 | -1.2 | -0.6 | 241 | +0.51% | +3.15% | +6.64% |
| 05/26 | 1.1 | 1.1 | -4.0 | -4.0 | 241 | +1.16% | +2.63% | +7.42% |
| 04/26 | 0.7 | 0.6 | -5.4 | -5.2 | 242 | +0.89% | +1.45% | +6.07% |
| 03/26 | 0.8 | 0.6 | 5.6 | 5.8 | 245 | −0.48% | +0.56% | +5.90% |
| 02/26 | 0.4 | 3.7 | 7.7 | 4.4 | 241 | +0.39% | +1.04% | +6.39% |
| 01/26 | 1.3 | 1.1 | 5.4 | 5.6 | 236 | +0.65% | +0.65% | +6.68% |
| 12/25 | -4.4 | 0.2 | 7.3 | 2.7 | 229 | +0.35% | +6.23% | +6.23% |
| 11/25 | 5.9 | 0.4 | 9.0 | 14 | 225 | +0.48% | +5.86% | +6.50% |
| 10/25 | -0.4 | 0.3 | 2.6 | 1.9 | 210 | +0.81% | +5.36% | +6.88% |
| 09/25 | 1.5 | 0.5 | 2.4 | 3.4 | 206 | +0.71% | +4.51% | +6.23% |
| 08/25 | 0.3 | 0.4 | 5.4 | 5.3 | 202 | +0.76% | +3.77% | +6.04% |
| 07/25 | 1.4 | 0.6 | -1.1 | -0.3 | 195 | +0.23% | +2.99% | +6.12% |
| 06/25 | 0.9 | 0.8 | -5.2 | -5.1 | 195 | +1.24% | +2.75% | +6.68% |
| 05/25 | 0.1 | 0.6 | 1.9 | 1.4 | 198 | −0.11% | +1.50% | +5.63% |
| 04/25 | 0.7 | 0.5 | 9.5 | 9.6 | 197 | +0.73% | +1.61% | +5.75% |
| 03/25 | -1.8 | 0.4 | 11 | 8.4 | 186 | −0.02% | +0.87% | +4.71% |
| 02/25 | 3.2 | 0.3 | 6.0 | 8.9 | 177 | +0.66% | +0.89% | +5.26% |
| 01/25 | 0.1 | 0.8 | 6.6 | 5.9 | 168 | +0.23% | +0.23% | +4.84% |
| 12/24 | 1.6 | 0.5 | 0.4 | 1.6 | 161 | +0.60% | +4.85% | +4.85% |
| 11/24 | 1.1 | 0.3 | 0.1 | 0.9 | 159 | +0.84% | +4.22% | +5.48% |
| 10/24 | 0.4 | 0.5 | -0.5 | -0.6 | 157 | +0.20% | +3.35% | +7.13% |
| 09/24 | 0.4 | 0.0 | -1.1 | -0.7 | 157 | +0.53% | +3.15% | +5.44% |
| 08/24 | 0.2 | 0.8 | 2.8 | 2.2 | 157 | +0.83% | +2.60% | +4.46% |
| 07/24 | -0.5 | 0.5 | 4.2 | 3.2 | 154 | +0.76% | +1.76% | +4.03% |
| 06/24 | 0.6 | 0.6 | 0.9 | 0.9 | 90 | +0.25% | +0.99% | +3.77% |
| 05/24 | 0.6 | 0.6 | 0.3 | 0.4 | 89 | 0.00% | +0.74% | +3.83% |
| 04/24 | -1.2 | 0.1 | 4.4 | 3.1 | 89 | −0.26% | +0.74% | +4.91% |
| 03/24 | 1.0 | 0.3 | 0.3 | 1.0 | 86 | +0.50% | +1.00% | +5.72% |
| 02/24 | 1.5 | 0.9 | -1.4 | -0.7 | 85 | +0.26% | +0.50% | +6.11% |
| 01/24 | 0.5 | 0.0 | 0.2 | 0.6 | 85 | +0.24% | +0.24% | +3.80% |
| 12/23 | 0.1 | 0.2 | -0.7 | -0.9 | 84 | +1.21% | +5.02% | +5.02% |
| 11/23 | 0.3 | 0.6 | 0.7 | 0.4 | 84 | +2.41% | +3.77% | +3.31% |
| 10/23 | 0.2 | 0.2 | 3.6 | 3.5 | 82 | −1.38% | +1.33% | +1.09% |
| 09/23 | 0.5 | 1.4 | 0.7 | -0.2 | 80 | −0.40% | +2.74% | +2.26% |
| 08/23 | 1.3 | 0.0 | -0.2 | 1.1 | 80 | +0.41% | +3.16% | +1.22% |
| 07/23 | 0.3 | 0.1 | -2.5 | -2.2 | 79 | +0.51% | +2.74% | −0.20% |
| 06/23 | 0.5 | 0.4 | -0.9 | -0.8 | 81 | +0.31% | +2.21% | +0.09% |
| 05/23 | 0.4 | 0.8 | -1.4 | -1.8 | 81 | +1.04% | +1.90% | +0.11% |
| 04/23 | 0.4 | 0.5 | -0.1 | -0.2 | 82 | +0.51% | +0.85% | −2.45% |
| 03/23 | 0.5 | 0.4 | 1.0 | 1.0 | 82 | +0.87% | +0.34% | −3.45% |
| 02/23 | 0.4 | 0.8 | -2.4 | -2.8 | 80 | −1.92% | −0.53% | −4.76% |
| 01/23 | 0.4 | 1.2 | 0.2 | -0.6 | 85 | +1.42% | +1.42% | −3.70% |
| 12/22 | 0.9 | 0.2 | 0.9 | 1.7 | 84 | −0.44% | −6.02% | −6.02% |
| 11/22 | 0.4 | 0.5 | 0.0 | 0.0 | 83 | +0.21% | −5.61% | −5.55% |
| 10/22 | 0.4 | 0.8 | 0.2 | -0.1 | 83 | −0.24% | −5.81% | −5.45% |
| 09/22 | 0.3 | 0.5 | -0.3 | -0.5 | 83 | −1.41% | −5.58% | −4.98% |
| 08/22 | 0.2 | 0.7 | -1.6 | -2.1 | 85 | −1.00% | −4.23% | −3.53% |
| 07/22 | 0.5 | 0.2 | 0.7 | 1.0 | 88 | +0.80% | −3.26% | −2.05% |
| 06/22 | 0.7 | 0.5 | 1.0 | 1.2 | 86 | +0.33% | −4.03% | −2.47% |
| 05/22 | 0.2 | 0.5 | 0.9 | 0.7 | 85 | −1.54% | −4.35% | −2.40% |
| 04/22 | 0.6 | 0.3 | -1.1 | -0.8 | 86 | −0.52% | −2.85% | −0.17% |
| 03/22 | 0.5 | 0.6 | -0.5 | -0.7 | 87 | −0.50% | −2.34% | +0.79% |
| 02/22 | 0.5 | 0.4 | 0.6 | 0.6 | 88 | −0.83% | −1.85% | — |
| 01/22 | 0.4 | 0.6 | 1.0 | 0.9 | 88 | −1.03% | −1.03% | — |
| 12/21 | 0.0 | 0.3 | 1.2 | 0.8 | 88 | +0.06% | +3.20% | — |
| 11/21 | 1.1 | 0.2 | -0.9 | 0.1 | 87 | +0.32% | +3.14% | — |
| 10/21 | 0.4 | 0.4 | 1.2 | 1.3 | 87 | +0.26% | +2.81% | — |
| 09/21 | 0.1 | 0.1 | 0.8 | 0.9 | 86 | +0.09% | +2.55% | — |
| 08/21 | 0.6 | 0.3 | 0.5 | 0.9 | 85 | +0.52% | +2.45% | — |
| 07/21 | 0.4 | 0.4 | -0.6 | -0.5 | 83 | +0.37% | +1.92% | — |
| 06/21 | 0.4 | 0.3 | -1.6 | -1.6 | 84 | +0.40% | +1.55% | — |
| 05/21 | 0.4 | 0.1 | -2.2 | -1.8 | 85 | +0.71% | +1.14% | — |
| 04/21 | 0.4 | 0.3 | -0.9 | -0.8 | 86 | +0.43% | +0.43% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 7.7 | 12 | 13 | 8.7 | 243 | +2.84% |
| 2025 | 7.5 | 5.8 | 55 | 57 | 229 | +6.23% |
| 2024 | 6.2 | 5.1 | 11 | 12 | 161 | +4.85% |
| 2023 | 5.2 | 6.8 | -1.9 | -3.5 | 84 | +5.02% |
| 2022 | 5.7 | 5.6 | 1.7 | 1.9 | 84 | −6.02% |
| 2021 (9 ח׳) | 3.9 | 2.2 | -2.4 | -0.8 | 88 | +3.20% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.61% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.