קרן השתלמות
כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים556 מיליוןש״ח
5 שנים+24.4%מצטברת
3 שנים+28.7%מצטברת
12 חודשים+7.5%תשואה
מתחילת השנה+4.86%תשואה
חודש−0.13%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+28.7%תשואה
12 חודשים+7.5%תשואה
מתחילת השנה+4.86%תשואה
חודש−0.13%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.1%-0.2%-0.3%-0.4%
0.8%0.5%0.3%0%-0.3%-0.5%
8%6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
30%20%10%0%-10%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־3.0 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג2 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה9812 חודשים
פער מהחציון+3.0%מעל החציון
הקרן נמצאת ברבעון העליון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון גבוהה מחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−1.0%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן4.0%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.63לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 65.4% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 34.6% חו״ללפי דיווח אחרון
- 13.1% מט״חלפי דיווח אחרון
- 19.2% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 9.43% מניות
- 20.62% אג״ח ממשלתי
- 37.79% אג״ח קונצרני
- 6.48% מזומן
- 25.68% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.92% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
2.76% מסך נכסי הקרן- 1.פועלים0.40%2.0 מ׳ ₪
- 2.אלביט מערכות0.34%1.7 מ׳ ₪
- 3.לאומי0.34%1.7 מ׳ ₪
- 4.טאואר0.33%1.7 מ׳ ₪
- 5.TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADR0.29%1.4 מ׳ ₪
- 6.אנלייט אנרגיה0.27%1.3 מ׳ ₪
- 7.מזרחי טפחות0.21%1.1 מ׳ ₪
- 8.דיסקונט א0.20%1.0 מ׳ ₪
- 9.מגה אור0.19%0.9 מ׳ ₪
- 10.דוראל אנרגיה0.19%0.9 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.16% · לא מדווח 0.08%
Top 10 אג״ח
19.58% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל צמודה 05273.52%17.5 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 03353.49%17.4 מ׳ ₪
- 3.ממשל צמודה 11312.62%13.0 מ׳ ₪
- 4.ממשל צמודה 10282.37%11.8 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלית 11521.62%8.1 מ׳ ₪
- 6.ממשל שקלית 05371.43%7.1 מ׳ ₪
- 7.ממשל צמודה 05291.41%7.0 מ׳ ₪
- 8.ממשל צמודה 10331.10%5.5 מ׳ ₪
- 9.T 4.00 11/15/20351.02%5.1 מ׳ ₪
- 10.עזריאלי אגח ח1.00%5.0 מ׳ ₪
יתר האחזקות 80.34% · לא מדווח 0.08%
Top 10 מדדים ו־ETF
5.18% מסך נכסי הקרן- 1.VANGUARD S&P 500 ETF0.96%4.8 מ׳ ₪
- 2.SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US0.83%4.1 מ׳ ₪
- 3.AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACC0.48%2.4 מ׳ ₪
- 4.NOMURA-US HIGH YLD BD-I USD0.47%2.3 מ׳ ₪
- 5.INVESCO S&P 500 ACC0.45%2.2 מ׳ ₪
- 6.UBSNV LX GBL SEN LN FN-U IA30.44%2.2 מ׳ ₪
- 7.ISHARES S&P500 SWAP UCITS0.41%2.0 מ׳ ₪
- 8.PIMCO GIS-EMERGING MKT INS A0.40%2.0 מ׳ ₪
- 9.UBAM-GLB HI YLD SO EX DU-ICU0.38%1.9 מ׳ ₪
- 10.X MSCI EM 1C0.36%1.8 מ׳ ₪
יתר האחזקות 94.74% · לא מדווח 0.08%
Top 10 פיקדונות ומק״מ
6.47% מסך נכסי הקרן- 1.בנק לאומי לישראל בע"מ1.75%8.7 מ׳ ₪
- 2.בנק מזרחי טפחות בע"מ1.67%8.3 מ׳ ₪
- 3.בנק הפועלים בע"מ0.90%4.5 מ׳ ₪
- 4.סיטיבנק0.89%4.4 מ׳ ₪
- 5.Bny Mellon0.43%2.2 מ׳ ₪
- 6.בנק דיסקונט לישראל בע"מ0.28%1.4 מ׳ ₪
- 7.JPM0.23%1.1 מ׳ ₪
- 8.בנק מרכנתיל דיסקונט בע"מ0.22%1.1 מ׳ ₪
- 9.הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ0.08%0.4 מ׳ ₪
- 10.הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ0.02%0.1 מ׳ ₪
יתר האחזקות 93.45% · לא מדווח 0.08%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
4.29% מסך נכסי הקרן- 1.Hamilton Lane1.01%5.0 מ׳ ₪
- 2.Energy Capital Partners0.52%2.6 מ׳ ₪
- 3.HarbourVest GP LLC0.47%2.3 מ׳ ₪
- 4.הלוואה לגורם 2000.40%2.0 מ׳ ₪
- 5.Harbor Group International0.38%1.9 מ׳ ₪
- 6.הלוואה לגורם 1990.35%1.7 מ׳ ₪
- 7.הלוואה לגורם 1650.30%1.5 מ׳ ₪
- 8.Hamilton Lane Senior Credit Opportunities Fund0.29%1.4 מ׳ ₪
- 9.Electra Capital0.29%1.4 מ׳ ₪
- 10.הלוואה לגורם 197740.28%1.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 95.63% · לא מדווח 0.08%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 6.5 | 2.0 | 20 | 24 | 556 | −0.13% | +4.86% | +7.47% |
| 08/26 | 2.9 | 2.5 | 13 | 13 | 533 | +0.85% | +4.99% | +9.05% |
| 07/26 | 0.0 | 1.7 | 17 | 16 | 516 | −0.27% | +4.11% | +9.02% |
| 06/26 | 3.6 | 2.1 | 10 | 12 | 502 | +0.37% | +4.39% | +9.80% |
| 05/26 | 2.4 | 1.7 | 11 | 11 | 488 | +1.51% | +4.01% | +12.07% |
| 04/26 | 3.5 | 2.5 | 4.8 | 5.7 | 470 | +1.91% | +2.46% | +11.31% |
| 03/26 | 2.2 | 1.8 | 7.9 | 8.3 | 456 | −1.04% | +0.54% | +9.83% |
| 02/26 | 2.1 | 2.6 | 7.2 | 6.7 | 452 | +0.38% | +1.59% | +10.37% |
| 01/26 | 3.5 | 4.1 | 2.8 | 2.3 | 444 | +1.21% | +1.21% | +10.49% |
| 12/25 | 3.1 | 1.5 | 1.9 | 3.6 | 437 | +0.63% | +9.94% | +9.94% |
| 11/25 | 1.3 | 1.0 | 10 | 10 | 431 | +0.84% | +9.25% | +10.03% |
| 10/25 | 2.6 | 1.6 | 0.6 | 1.6 | 417 | +1.00% | +8.34% | +10.52% |
| 09/25 | 1.2 | 1.5 | 2.6 | 2.3 | 412 | +1.34% | +7.27% | +9.81% |
| 08/25 | 3.8 | 3.6 | -2.6 | -2.4 | 404 | +0.82% | +5.85% | +9.54% |
| 07/25 | 1.8 | 1.7 | -8.5 | -8.5 | 403 | +0.45% | +4.99% | +9.90% |
| 06/25 | 0.6 | 3.8 | -1.4 | -4.6 | 410 | +2.44% | +4.52% | +11.09% |
| 05/25 | 4.3 | 2.3 | -1.6 | 0.5 | 405 | +0.82% | +2.03% | +8.78% |
| 04/25 | 1.2 | 2.4 | 1.8 | 0.6 | 401 | +0.56% | +1.20% | +8.20% |
| 03/25 | 2.1 | 1.4 | 4.0 | 4.7 | 399 | −0.56% | +0.64% | +6.80% |
| 02/25 | 3.2 | 1.9 | -3.0 | -1.7 | 396 | +0.49% | +1.20% | +8.77% |
| 01/25 | 2.3 | 2.1 | -3.1 | -3.0 | 396 | +0.71% | +0.71% | +9.17% |
| 12/24 | 3.3 | 2.9 | -4.8 | -4.4 | 397 | +0.71% | +8.44% | +8.44% |
| 11/24 | 2.3 | 2.0 | -3.8 | -3.5 | 398 | +1.29% | +7.67% | +9.91% |
| 10/24 | 2.3 | 2.7 | -2.6 | -3.0 | 397 | +0.35% | +6.30% | +12.07% |
| 09/24 | 1.4 | 1.6 | -3.4 | -3.6 | 399 | +1.09% | +5.93% | +9.07% |
| 08/24 | 2.8 | 2.5 | -1.7 | -1.3 | 398 | +1.15% | +4.79% | +6.66% |
| 07/24 | 3.0 | 2.4 | -4.3 | -3.8 | 395 | +1.54% | +3.60% | +5.58% |
| 06/24 | 1.2 | 1.9 | -5.9 | -6.6 | 393 | +0.31% | +2.02% | +5.10% |
| 05/24 | 2.8 | 1.9 | -3.8 | -2.9 | 399 | +0.28% | +1.71% | +5.44% |
| 04/24 | 2.3 | 1.4 | -3.9 | -3.0 | 400 | −0.74% | +1.43% | +6.16% |
| 03/24 | 2.6 | 2.0 | -7.5 | -6.8 | 407 | +1.28% | +2.18% | +8.03% |
| 02/24 | 3.1 | 3.1 | -7.4 | -7.4 | 408 | +0.86% | +0.89% | +7.40% |
| 01/24 | 2.6 | 1.8 | -3.8 | -3.0 | 412 | +0.03% | +0.03% | +4.41% |
| 12/23 | 3.9 | 3.5 | -12 | -12 | 416 | +2.08% | +6.07% | +6.07% |
| 11/23 | 1.8 | 3.4 | -1.1 | -2.7 | 419 | +3.28% | +3.91% | +3.16% |
| 10/23 | 3.6 | 1.8 | -0.1 | 1.7 | 408 | −2.34% | +0.61% | +0.56% |
| 09/23 | 2.2 | 2.3 | -5.7 | -5.8 | 416 | −1.14% | +3.02% | +3.54% |
| 08/23 | 2.0 | 2.2 | -7.4 | -7.6 | 427 | +0.13% | +4.20% | +2.06% |
| 07/23 | 2.9 | 2.3 | -4.7 | -4.1 | 434 | +1.07% | +4.07% | +0.60% |
| 06/23 | 2.2 | 4.0 | 0.7 | -1.1 | 434 | +0.64% | +2.97% | +1.28% |
| 05/23 | 3.2 | 2.8 | -0.8 | -0.5 | 433 | +0.96% | +2.31% | −0.05% |
| 04/23 | 1.1 | 2.0 | 4.3 | 3.4 | 429 | +1.01% | +1.34% | −3.02% |
| 03/23 | 3.6 | 3.0 | 8.2 | 8.8 | 422 | +0.69% | +0.33% | −5.01% |
| 02/23 | 0.7 | 3.4 | 12 | 9.0 | 410 | −1.95% | −0.36% | −5.72% |
| 01/23 | 3.3 | 2.8 | 10 | 11 | 409 | +1.62% | +1.62% | −4.77% |
| 12/22 | 4.3 | 1.4 | 9.8 | 13 | 393 | −0.72% | −7.64% | −7.64% |
| 11/22 | 2.1 | 2.7 | 6.9 | 6.4 | 383 | +0.68% | −6.97% | −6.38% |
| 10/22 | 3.3 | 0.9 | 7.8 | 10 | 374 | +0.55% | −7.60% | −7.04% |
| 09/22 | 1.8 | 1.0 | 4.0 | 4.9 | 362 | −2.55% | −8.10% | −6.66% |
| 08/22 | 0.4 | 2.0 | 9.0 | 7.4 | 367 | −1.30% | −5.70% | −4.17% |
| 07/22 | 0.8 | 0.5 | 15 | 15 | 364 | +1.75% | −4.46% | −1.94% |
| 06/22 | 5.4 | 1.1 | 11 | 15 | 343 | −0.68% | −6.10% | −3.58% |
| 05/22 | 0.0 | 1.3 | 10 | 8.9 | 330 | −2.04% | −5.46% | −2.72% |
| 04/22 | 3.6 | 0.4 | 10.0 | 13 | 328 | −1.06% | −3.49% | +0.34% |
| 03/22 | 0.8 | 3.3 | 10 | 7.8 | 319 | −0.07% | −2.45% | +2.33% |
| 02/22 | 0.6 | 0.7 | 23 | 23 | 311 | −0.96% | −2.39% | — |
| 01/22 | 3.1 | 0.7 | 22 | 24 | 291 | −1.44% | −1.44% | — |
| 12/21 | -0.2 | 0.7 | 28 | 27 | 271 | +0.63% | +4.91% | — |
| 11/21 | 5.0 | 0.5 | 16 | 21 | 242 | −0.03% | +4.25% | — |
| 10/21 | -2.9 | 1.5 | 16 | 12 | 222 | +0.97% | +4.28% | — |
| 09/21 | 4.9 | 0.8 | 6.9 | 11 | 208 | +0.04% | +3.28% | — |
| 08/21 | 2.4 | 1.3 | 17 | 19 | 197 | +1.00% | +3.24% | — |
| 07/21 | 1.2 | 0.8 | 21 | 22 | 177 | +0.05% | +2.21% | — |
| 06/21 | 2.6 | 0.2 | 8.3 | 11 | 155 | +0.21% | +2.16% | — |
| 05/21 | -0.9 | 0.6 | 7.9 | 6.4 | 144 | +1.04% | +1.95% | — |
| 04/21 | 0.8 | 0.6 | 10 | 10 | 136 | +0.90% | +0.90% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 27 | 21 | 93 | 99 | 556 | +4.86% |
| 2025 | 28 | 25 | 0.7 | 3.6 | 437 | +9.94% |
| 2024 | 30 | 26 | -53 | -49 | 397 | +8.44% |
| 2023 | 30 | 33 | 3.4 | 0.2 | 416 | +6.07% |
| 2022 | 26 | 16 | 139 | 149 | 393 | −7.64% |
| 2021 (9 ח׳) | 13 | 6.9 | 133 | 139 | 271 | +4.91% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.51% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.