קרן השתלמות
הפניקס השתלמות כללי
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים24.59 מיליארדש״ח
5 שנים+47.1%מצטברת
3 שנים+44.8%מצטברת
12 חודשים+11.0%תשואה
מתחילת השנה+6.55%תשואה
חודש+0.06%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול כללי, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+44.8%תשואה
12 חודשים+11.0%תשואה
מתחילת השנה+6.55%תשואה
חודש+0.06%תשואה
הקרןממוצע מסלול כללי
0.2%0.1%0.1%0%
1.5%1%0.5%0%-0.5%
15%10%5%0%
60%40%20%0%-20%
60%40%20%0%-20%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־0.3 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול כללי.
דירוג20 מתוך 46בקטגוריה
אחוזון תשואה5812 חודשים
פער מהחציון+0.3%מעל החציון
הקרן נמצאת מעל החציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 46 קרנות במסלול כללי, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−2.6%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן5.8%חציון המסלול 5.8%
שארפ1.08לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 43.2% ישראללפי דיווח אחרון
- 56.8% חו״למרכז הכובד בתיק
- 18.5% מט״חלפי דיווח אחרון
- 21.5% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 22.94% מניות
- 15% אג״ח ממשלתי
- 13.02% אג״ח קונצרני
- 19.33% מזומן
- 29.71% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 98.55% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
6.44% מסך נכסי הקרן- 1.לאומי1.15%257.8 מ׳ ₪
- 2.פועלים1.03%230.3 מ׳ ₪
- 3.Teva Pharmaceutical Industries0.98%219.7 מ׳ ₪
- 4.אלביט מערכות0.67%150.1 מ׳ ₪
- 5.טאואר0.63%142.2 מ׳ ₪
- 6.TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP0.47%105.3 מ׳ ₪
- 7.עזריאלי קבוצה0.45%101.1 מ׳ ₪
- 8.אנלייט אנרגיה0.42%94.4 מ׳ ₪
- 9.קבוצת מאיר0.35%79.7 מ׳ ₪
- 10.בסט קבוצה הפחתה0.29%65.7 מ׳ ₪
יתר האחזקות 92.11% · לא מדווח 1.45%
Top 10 אג״ח
11.81% מסך נכסי הקרן- 1.ממשלתי צמוד 05292.16%484.0 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 01421.80%404.9 מ׳ ₪
- 3.ממשל צמודה 10331.36%306.3 מ׳ ₪
- 4.ממשלתי צמוד 11311.35%303.6 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלי 11521.17%263.1 מ׳ ₪
- 6.מ.ק.מ. 4171.07%240.1 מ׳ ₪
- 7.ממשל שקלית 10351.04%232.5 מ׳ ₪
- 8.ממשל שקלית 3350.82%184.5 מ׳ ₪
- 9.ממשל צמודה 04310.54%121.1 מ׳ ₪
- 10.מ.ק.מ. 7260.50%112.2 מ׳ ₪
יתר האחזקות 86.74% · לא מדווח 1.45%
Top 10 מדדים ו־ETF
6.8% מסך נכסי הקרן- 1.Amundi Core S&P 500 Swap1.32%295.7 מ׳ ₪
- 2.Amundi MSCI Emerging Ex China1.02%229.1 מ׳ ₪
- 3.State Street Industrial Select0.71%158.6 מ׳ ₪
- 4.iShares Core Nikkei 225 ETF0.65%145.7 מ׳ ₪
- 5.Amundi MSCI World Financials U0.61%137.3 מ׳ ₪
- 6.PIMCO-EMERG LOCAL BOND0.60%134.9 מ׳ ₪
- 7.איביאי סל אינדקס בנקים יש0.54%120.5 מ׳ ₪
- 8.iShares Global Tech ETF0.53%118.4 מ׳ ₪
- 9.Invesco S&P 500 Equal Weight E0.45%100.4 מ׳ ₪
- 10.CT Lux Global Technology0.37%82.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 91.75% · לא מדווח 1.45%
Top 10 פיקדונות ומק״מ
19.33% מסך נכסי הקרן- 1.בנק מזרחי8.18%1,837.1 מ׳ ₪
- 2.בנק הפועלים4.32%969.2 מ׳ ₪
- 3.בנק לאומי3.62%811.9 מ׳ ₪
- 4.בנק דיסקונט2.01%451.7 מ׳ ₪
- 5.CITI FXPB0.87%195.5 מ׳ ₪
- 6.בנק ירושלים0.25%55.3 מ׳ ₪
- 7.בנק U בנק0.05%10.3 מ׳ ₪
- 8.J.P. MORGAN0.02%4.0 מ׳ ₪
- 9.Goldman0.01%2.7 מ׳ ₪
- 10.בנק מזרחי0.00%
יתר האחזקות 79.22% · לא מדווח 1.45%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
3.63% מסך נכסי הקרן- 1.Israel Infrastructure G.P. Management II L.P.1.18%265.8 מ׳ ₪
- 2.StepStone PH (GP) LLC0.39%86.9 מ׳ ₪
- 3.Greenfield Partners GP Fund I LP0.36%80.9 מ׳ ₪
- 4.GSA Partners PPE-III LLC0.29%64.0 מ׳ ₪
- 5.ECP Calpine Fund GP LP0.28%62.5 מ׳ ₪
- 6.SPHERA0.25%56.0 מ׳ ₪
- 7.IBC0.23%52.7 מ׳ ₪
- 8.ECP V LLC0.22%48.4 מ׳ ₪
- 9.Balkan Energies Cooperatief U.A.0.22%48.4 מ׳ ₪
- 10.ECP GP V LP0.21%46.3 מ׳ ₪
יתר האחזקות 94.92% · לא מדווח 1.45%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 128 | 70 | -95 | -36 | 24,585 | +0.06% | +6.55% | +11.00% |
| 08/26 | 135 | 79 | -41 | 15 | 24,621 | +1.22% | +6.48% | +13.08% |
| 07/26 | 141 | 89 | -17 | 35 | 24,322 | −0.18% | +5.20% | +12.91% |
| 06/26 | 140 | 92 | 53 | 101 | 24,344 | −0.63% | +5.39% | +14.41% |
| 05/26 | 122 | 84 | 106 | 143 | 24,410 | +1.90% | +6.06% | +18.77% |
| 04/26 | 129 | 69 | 139 | 199 | 23,827 | +4.14% | +4.08% | +19.00% |
| 03/26 | 139 | 91 | 205 | 254 | 22,699 | −2.63% | −0.06% | +15.21% |
| 02/26 | 131 | 121 | 260 | 270 | 23,068 | +0.54% | +2.64% | +17.28% |
| 01/26 | 121 | 70 | 195 | 245 | 22,688 | +2.09% | +2.09% | +16.53% |
| 12/25 | 204 | 94 | 190 | 301 | 21,994 | +1.37% | +15.75% | +15.75% |
| 11/25 | 131 | 83 | 130 | 177 | 21,411 | +1.19% | +14.18% | +15.68% |
| 10/25 | 120 | 68 | 77 | 129 | 20,995 | +1.56% | +12.84% | +16.83% |
| 09/25 | 136 | 85 | 26 | 78 | 20,555 | +1.94% | +11.11% | +15.68% |
| 08/25 | 112 | 93 | -1.9 | 17 | 20,098 | +1.07% | +8.99% | +15.35% |
| 07/25 | 137 | 99 | -16 | 22 | 19,893 | +1.14% | +7.84% | +15.14% |
| 06/25 | 127 | 83 | 11 | 55 | 19,657 | +3.16% | +6.62% | +15.25% |
| 05/25 | 113 | 105 | -3.6 | 4.6 | 19,011 | +2.10% | +3.36% | +12.37% |
| 04/25 | 126 | 87 | 17 | 56 | 18,623 | +0.82% | +1.23% | +11.56% |
| 03/25 | 137 | 93 | 50 | 93 | 18,424 | −0.88% | +0.41% | +9.26% |
| 02/25 | 124 | 134 | -24 | -34 | 18,351 | −0.10% | +1.30% | +12.78% |
| 01/25 | 109 | 67 | -114 | -72 | 18,413 | +1.40% | +1.40% | +15.33% |
| 12/24 | 198 | 109 | -196 | -108 | 18,239 | +1.31% | +14.10% | +14.10% |
| 11/24 | 134 | 106 | -188 | -160 | 18,120 | +2.20% | +12.63% | +15.87% |
| 10/24 | 128 | 105 | -156 | -133 | 17,896 | +0.56% | +10.20% | +16.75% |
| 09/24 | 136 | 92 | -176 | -132 | 17,939 | +1.65% | +9.59% | +12.77% |
| 08/24 | 126 | 94 | -179 | -147 | 17,789 | +0.88% | +7.81% | +9.65% |
| 07/24 | 143 | 98 | -202 | -157 | 17,790 | +1.24% | +6.87% | +8.54% |
| 06/24 | 119 | 73 | -171 | -125 | 13,481 | +0.58% | +5.56% | +10.10% |
| 05/24 | 114 | 75 | -175 | -136 | 13,535 | +1.37% | +4.95% | +11.07% |
| 04/24 | 112 | 62 | -157 | -107 | 13,494 | −1.26% | +3.53% | +10.27% |
| 03/24 | 113 | 79 | -241 | -207 | 13,782 | +2.31% | +4.85% | +13.52% |
| 02/24 | 115 | 107 | -238 | -230 | 13,677 | +2.16% | +2.49% | +10.67% |
| 01/24 | 123 | 70 | -275 | -223 | 13,623 | +0.32% | +0.32% | +6.62% |
| 12/23 | 162 | 72 | -234 | -144 | 13,808 | +2.88% | +8.49% | +8.49% |
| 11/23 | 123 | 65 | -122 | -65 | 13,571 | +2.98% | +5.45% | +3.86% |
| 10/23 | 120 | 69 | -151 | -100 | 13,248 | −2.87% | +2.40% | +1.87% |
| 09/23 | 125 | 65 | -120 | -60 | 13,749 | −1.16% | +5.43% | +6.78% |
| 08/23 | 133 | 94 | -191 | -151 | 13,979 | −0.15% | +6.67% | +4.06% |
| 07/23 | 136 | 81 | -189 | -134 | 14,160 | +2.70% | +6.83% | +3.54% |
| 06/23 | 125 | 96 | -125 | -96 | 13,927 | +1.47% | +4.02% | +3.62% |
| 05/23 | 131 | 100 | -73 | -43 | 13,828 | +0.64% | +2.51% | −0.28% |
| 04/23 | 124 | 82 | -18 | 24 | 13,790 | +1.65% | +1.86% | −3.50% |
| 03/23 | 126 | 130 | -37 | -41 | 13,549 | −0.26% | +0.21% | −6.16% |
| 02/23 | 122 | 118 | 20 | 25 | 13,634 | −1.58% | +0.47% | −5.55% |
| 01/23 | 130 | 85 | 85 | 130 | 13,836 | +2.08% | +2.08% | −4.56% |
| 12/22 | 174 | 82 | 113 | 206 | 13,433 | −1.51% | −7.72% | −7.72% |
| 11/22 | 123 | 72 | 142 | 192 | 13,438 | +1.00% | −6.30% | −4.23% |
| 10/22 | 118 | 60 | 92 | 150 | 13,121 | +1.82% | −7.23% | −5.19% |
| 09/22 | 119 | 55 | 105 | 169 | 12,746 | −3.68% | −8.89% | −4.89% |
| 08/22 | 115 | 57 | 226 | 284 | 13,068 | −0.65% | −5.41% | −1.27% |
| 07/22 | 126 | 57 | 198 | 267 | 12,877 | +2.78% | −4.79% | +0.56% |
| 06/22 | 109 | 60 | 209 | 258 | 12,272 | −2.35% | −7.36% | −2.37% |
| 05/22 | 110 | 52 | 216 | 274 | 12,309 | −2.61% | −5.14% | +0.62% |
| 04/22 | 112 | 40 | 265 | 338 | 12,364 | −1.15% | −2.59% | +4.92% |
| 03/22 | 108 | 87 | 287 | 308 | 12,175 | +0.39% | −1.46% | +8.10% |
| 02/22 | 105 | 64 | 144 | 186 | 11,825 | −0.55% | −1.84% | — |
| 01/22 | 100 | 36 | 214 | 278 | 11,712 | −1.30% | −1.30% | — |
| 12/21 | 158 | 48 | 243 | 353 | 11,594 | +2.21% | +9.70% | — |
| 11/21 | 100 | 41 | 269 | 327 | 11,000 | −0.01% | +7.33% | — |
| 10/21 | 89 | 29 | 184 | 243 | 10,682 | +2.14% | +7.34% | — |
| 09/21 | 68 | 17 | 154 | 205 | 7,091 | −0.01% | +5.09% | — |
| 08/21 | 69 | 23 | 237 | 283 | 6,891 | +1.19% | +5.10% | — |
| 07/21 | 67 | 22 | 177 | 223 | 6,532 | −0.21% | +3.86% | — |
| 06/21 | 64 | 20 | 184 | 228 | 6,325 | +0.64% | +4.08% | — |
| 05/21 | 70 | 24 | 117 | 163 | 6,060 | +1.55% | +3.42% | — |
| 04/21 | 53 | 20 | 89 | 122 | 5,809 | +1.84% | +1.84% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 1,185 | 764 | 805 | 1,226 | 24,585 | +6.55% |
| 2025 | 1,576 | 1,091 | 342 | 826 | 21,994 | +15.75% |
| 2024 | 1,561 | 1,069 | -2,357 | -1,865 | 18,239 | +14.10% |
| 2023 | 1,558 | 1,056 | -1,156 | -654 | 13,808 | +8.49% |
| 2022 | 1,420 | 721 | 2,210 | 2,910 | 13,433 | −7.72% |
| 2021 (9 ח׳) | 738 | 243 | 1,652 | 2,147 | 11,594 | +9.70% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.65% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.