קרן השתלמות

קרן השתלמות עוצ"מ

מספר קופה 394 · עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ · מסלול כללי · עובדי סקטור מסויים

הוספה להשוואה + נתונים אחרונים: 30.09.2026 פעילה

החליקו למדדים נוספים ←

נכסים74 מיליוןש״ח
5 שנים+55.2%מצטברת
3 שנים+60.6%מצטברת
12 חודשים+19.6%תשואה
מתחילת השנה+14.14%תשואה
חודש+0.30%תשואה

בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.

ביצועים

תשואת הקרן מול ממוצע מסלול כללי, בהתאם לתקופה שנבחרה.

החליקו למדדים נוספים ←

3 שנים+60.6%תשואה
12 חודשים+19.6%תשואה
מתחילת השנה+14.14%תשואה
חודש+0.30%תשואה
הקרןממוצע מסלול כללי
20%15%10%5%0%

הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־8.9 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.

מיקום בקטגוריה

כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול כללי.

דירוג1 מתוך 46בקטגוריה
אחוזון תשואה10012 חודשים
פער מהחציון+8.9%מעל החציון

הקרן נמצאת ברבעון העליון בתשואה ל־12 חודשים מבין 46 קרנות במסלול כללי, עם רמת סיכון גבוהה מחציון המסלול.

סיכון

מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.

ירידה מרבית−1.9%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן8.4%חציון המסלול 5.8%
שארפ1.07לפי גמל-נט

שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.

מחשבון צבירה

סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.

החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.

חשיפות והרכב

התפלגות הנכסים והחשיפות המרכזיות לפי הדיווח האחרון.

חשיפות מרכזיות

  • 67.1% ישראלמרכז הכובד בתיק
  • 32.9% חו״ללפי דיווח אחרון
  • 20.7% מט״חלפי דיווח אחרון
  • 53.6% מניותלפי דיווח אחרון
  • 9.2% לא סחירלפי דיווח אחרון

חלוקת נכסים

  • 53.6% מניות
  • 46.4% אג״ח, מזומן ואחר

נתונים היסטוריים

דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.

החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←

חודשהפקדות
(מ׳ ₪)		משיכות
(מ׳ ₪)		העברות נטו
(מ׳ ₪)		צבירה נטו
(מ׳ ₪)		נכסים
(מ׳ ₪)		חודשי
(%)		YTD
(%)		שנה
(%)
09/26 0.2 0.2 -0.2 -0.1 74 +0.30% +14.14% +19.55%
08/26 0.2 0.1 0.0 0.1 74 +1.01% +13.80% +22.04%
07/26 0.3 0.3 -0.1 -0.1 73 −0.14% +12.66% +22.55%
06/26 0.2 0.5 -0.3 -0.5 73 −1.14% +12.82% +25.12%
05/26 0.2 0.1 -0.2 0.0 75 +4.82% +14.12% +31.53%
04/26 0.2 0.0 -0.1 0.1 71 +5.94% +8.87% +30.04%
03/26 0.3 0.2 0.0 0.1 67 −1.87% +2.77% +22.81%
02/26 0.2 0.7 -0.2 -0.6 68 +0.98% +4.73% +22.95%
01/26 0.3 0.4 -0.9 -1.0 68 +3.71% +3.71% +20.43%
12/25 0.3 0.3 -0.1 -0.2 67 +1.34% +18.49% +18.49%
11/25 0.3 0.2 -0.2 -0.2 66 +1.25% +16.92% +18.56%
10/25 0.2 0.1 -0.2 -0.1 66 +2.08% +15.48% +19.96%
09/25 0.3 0.6 -0.1 -0.4 64 +2.39% +13.12% +18.92%
08/25 0.3 0.4 -0.4 -0.4 63 +1.43% +10.48% +19.38%
07/25 0.3 0.1 -0.4 -0.2 63 +1.95% +8.93% +17.67%
06/25 0.3 0.2 -0.2 -0.2 62 +3.93% +6.84% +14.82%
05/25 0.2 0.6 -0.3 -0.6 60 +3.63% +2.80% +11.94%
04/25 0.3 0.4 -0.7 -0.8 58 +0.05% −0.80% +9.10%
03/25 0.3 0.7 -1.2 -1.6 59 −1.76% −0.85% +7.20%
02/25 0.3 0.3 -0.6 -0.6 62 −1.09% +0.93% +12.48%
01/25 0.3 0.2 0.0 0.1 63 +2.04% +2.04% +16.91%
12/24 0.3 0.5 -0.1 -0.3 62 +1.40% +14.74% +14.74%
11/24 0.3 0.3 -0.3 -0.3 61 +2.45% +13.16% +17.20%
10/24 0.3 0.5 0.0 -0.1 60 +1.19% +10.45% +18.18%
09/24 0.3 0.5 0.0 -0.3 60 +2.79% +9.15% +12.96%
08/24 0.3 1.2 0.0 -0.9 58 −0.02% +6.19% +7.22%
07/24 0.3 0.1 -0.3 -0.1 59 −0.52% +6.21% +6.02%
06/24 0.3 0.1 -0.2 0.0 60 +1.32% +6.77% +9.40%
05/24 0.3 0.7 -0.1 -0.5 59 +1.00% +5.37% +11.19%
04/24 0.2 0.1 0.0 0.1 59 −1.69% +4.33% +11.75%
03/24 0.3 0.1 0.0 0.2 60 +3.08% +6.13% +14.59%
02/24 0.3 0.1 0.0 0.2 58 +2.80% +2.95% +10.94%
01/24 0.3 0.3 0.1 0.1 56 +0.15% +0.15% +6.80%
12/23 0.3 0.5 -0.3 -0.5 56 +3.57% +11.94% +11.94%
11/23 0.3 0.4 0.0 0.0 55 +3.31% +8.08% +4.08%
10/23 0.3 0.5 -0.3 -0.5 53 −3.28% +4.61% +2.69%
09/23 0.3 0.3 0.0 0.0 55 −2.43% +8.16% +9.63%
08/23 0.3 0.2 -0.1 0.0 57 −1.14% +10.86% +7.29%
07/23 0.3 0.3 -0.1 -0.1 57 +2.65% +12.13% +6.70%
06/23 0.3 0.5 -0.1 -0.3 56 +2.98% +9.24% +8.77%
05/23 0.3 0.7 0.0 -0.5 54 +1.51% +6.08% +0.61%
04/23 0.3 0.3 0.0 -0.1 54 +0.80% +4.50% −4.08%
03/23 0.3 1.0 -0.3 -1.0 54 −0.20% +3.67% −6.45%
02/23 0.3 0.3 -0.1 -0.1 55 −1.04% +3.88% −6.06%
01/23 0.3 0.5 0.2 0.1 56 +4.97% +4.97% −6.32%
12/22 0.3 0.5 -0.3 -0.4 53 −3.70% −12.90% −12.90%
11/22 0.3 0.4 -0.1 -0.1 55 +1.93% −9.56% −8.61%
10/22 0.3 0.1 0.0 0.1 54 +3.26% −11.27% −10.35%
09/22 0.3 0.1 -0.1 0.1 53 −4.51% −14.07% −11.82%
08/22 0.3 0.3 0.0 0.0 55 −1.69% −10.01% −8.55%
07/22 0.3 0.6 -0.3 -0.5 56 +4.64% −8.47% −6.27%
06/22 0.3 0.2 0.0 0.1 54 −4.74% −12.53% −11.04%
05/22 0.4 0.9 -0.8 -1.3 57 −3.22% −8.17% −5.48%
04/22 0.3 0.1 0.0 0.3 60 −1.69% −5.12% −1.62%
03/22 0.3 0.2 -0.1 0.0 61 +0.21% −3.49% +1.47%
02/22 0.3 0.3 -0.8 -0.7 61 −1.31% −3.69% —
01/22 0.3 0.5 0.0 -0.2 62 −2.41% −2.41% —
12/21 0.4 0.5 -0.4 -0.5 64 +1.05% +5.13% —
11/21 0.3 0.5 -0.1 -0.3 64 −0.01% +4.04% —
10/21 0.4 0.3 -0.1 0.0 64 +1.56% +4.05% —
09/21 0.3 0.6 -0.3 -0.6 63 −0.96% +2.45% —
08/21 0.4 0.4 0.0 -0.1 64 +0.76% +3.44% —
07/21 0.4 0.3 -0.2 -0.1 64 −0.69% +2.66% —
06/21 0.4 0.4 -0.1 -0.1 64 +1.22% +3.38% —
05/21 0.3 0.7 -0.1 -0.4 64 +0.73% +2.13% —
04/21 0.4 0.3 0.8 0.9 64 +1.39% +1.39% —

הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.

קרנות דומות

חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.

כלל השתלמות כללי +13.1% 12 חודשים · להשוואה +
יהב אחים ואחיות - קרן השתלמות מסלול כללי +12.2% 12 חודשים · להשוואה +
ק.ה.ר. קרן השתלמות לרוקחים בע"מ +12.0% 12 חודשים · להשוואה +
השוואת הקרן חזרה למעלה ↑

דיווחים ומסמכים

מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.

עלויות

ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.

  • 0.60% ממוצע דמי ניהול מצבירה
  • 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
  • — ממוצע עלות שנתית צפויה

הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.

הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.