קרן השתלמות
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים3.84 מיליארדש״ח
5 שנים+31.3%מצטברת
3 שנים+31.7%מצטברת
12 חודשים+7.2%תשואה
מתחילת השנה+4.36%תשואה
חודש−0.31%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+31.7%תשואה
12 חודשים+7.2%תשואה
מתחילת השנה+4.36%תשואה
חודש−0.31%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.1%-0.2%-0.3%-0.4%
1%0.5%0%-0.5%
8%6%4%2%0%
40%30%20%10%0%-10%
40%30%20%10%0%-10%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־2.7 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג4 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה9312 חודשים
פער מהחציון+2.7%מעל החציון
הקרן נמצאת ברבעון העליון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון גבוהה מחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−1.6%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן4.4%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.80לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 59.5% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 40.5% חו״ללפי דיווח אחרון
- 13.2% מט״חלפי דיווח אחרון
- 19.7% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 9.09% מניות
- 28.63% אג״ח ממשלתי
- 31.17% אג״ח קונצרני
- 3.46% מזומן
- 27.65% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.62% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
3.15% מסך נכסי הקרן- 1.לאומי0.72%27.0 מ׳ ₪
- 2.פועלים0.54%20.1 מ׳ ₪
- 3.גולדן קאפיטל קרן השקעה0.27%10.2 מ׳ ₪
- 4.טאואר0.27%10.1 מ׳ ₪
- 5.אנלייט אנרגיה0.27%10.0 מ׳ ₪
- 6.אלביט מערכות0.25%9.3 מ׳ ₪
- 7.דיסקונט א0.24%9.1 מ׳ ₪
- 8.טבע0.24%9.0 מ׳ ₪
- 9.או פי סי אנרגיה0.18%6.7 מ׳ ₪
- 10.נובה0.17%6.2 מ׳ ₪
יתר האחזקות 96.47% · לא מדווח 0.38%
Top 10 אג״ח
22.6% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל צמודה 11315.45%203.8 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 08295.01%187.3 מ׳ ₪
- 3.ממשל שקלית 02292.62%98.2 מ׳ ₪
- 4.ממשל צמודה 05292.30%86.1 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלית 10351.45%54.3 מ׳ ₪
- 6.ממשל צמודה 10281.26%47.0 מ׳ ₪
- 7.ממשל צמוד 05451.21%45.4 מ׳ ₪
- 8.ממשל צמודה 05271.14%42.6 מ׳ ₪
- 9.לאומי אגח 1871.10%41.1 מ׳ ₪
- 10.פועלים אגח 1021.06%39.6 מ׳ ₪
יתר האחזקות 77.02% · לא מדווח 0.38%
Top 10 מדדים ו־ETF
3.28% מסך נכסי הקרן- 1.Vanguard S&P 500 ETF0.58%21.7 מ׳ ₪
- 2.INVESCO NASDAQ 100 ETF0.45%16.8 מ׳ ₪
- 3.הראל סל (4A) תא 1250.38%14.0 מ׳ ₪
- 4.Amundi MSCI Emerging Markets II ETF0.36%13.5 מ׳ ₪
- 5.SPDR S&P 500 ETF Trust0.33%12.4 מ׳ ₪
- 6.קסם 4A) ETF) תא 1250.25%9.2 מ׳ ₪
- 7.SCHRODER INTL S0.24%9.0 מ׳ ₪
- 8.מגדל ETF (A4) תא 1250.24%9.0 מ׳ ₪
- 9.MAN GLG GLO INV0.23%8.5 מ׳ ₪
- 10.INVESCO-GL.INV.0.22%8.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 96.34% · לא מדווח 0.38%
Top 6 פיקדונות ומק״מ
3.46% מסך נכסי הקרן- 1.מזרחי1.84%68.7 מ׳ ₪
- 2.HSBC1.21%45.1 מ׳ ₪
- 3.CITIBANK0.18%6.7 מ׳ ₪
- 4.לאומי0.10%3.9 מ׳ ₪
- 5.הפועלים0.09%3.6 מ׳ ₪
- 6.JP MORGAN0.04%1.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 96.16% · לא מדווח 0.38%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
6.43% מסך נכסי הקרן- 1.הלוואות עמיתים אמן 1513.80%142.2 מ׳ ₪
- 2.גורם פנימי 1450.43%15.9 מ׳ ₪
- 3.ISRELE 3.3 03/21/30 note CITI0.41%15.3 מ׳ ₪
- 4.Coller Investment Management Limited0.31%11.4 מ׳ ₪
- 5.נוי אי. איי תשתיות ואנרגיה גי.פי ש.מ0.27%10.2 מ׳ ₪
- 6.HGGP Capital XVII LP0.25%9.3 מ׳ ₪
- 7.Harbor Group International LLC0.24%9.0 מ׳ ₪
- 8.MIF II GP L.P.0.24%8.9 מ׳ ₪
- 9.גורם פנימי 850.24%8.8 מ׳ ₪
- 10.Klirmark Fund 4 General Partner Ltd.0.24%8.8 מ׳ ₪
יתר האחזקות 93.19% · לא מדווח 0.38%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 6.9 | 6.7 | 8.7 | 8.9 | 3,840 | −0.31% | +4.36% | +7.20% |
| 08/26 | 8.9 | 11 | 21 | 18 | 3,845 | +1.01% | +4.69% | +8.94% |
| 07/26 | 7.2 | 8.9 | 26 | 25 | 3,790 | −0.17% | +3.64% | +9.03% |
| 06/26 | 7.5 | 10 | 17 | 14 | 3,774 | +0.20% | +3.82% | +10.03% |
| 05/26 | 7.3 | 7.6 | 35 | 35 | 3,754 | +1.26% | +3.61% | +12.27% |
| 04/26 | 8.2 | 8.7 | 25 | 25 | 3,675 | +2.32% | +2.32% | +11.97% |
| 03/26 | 8.4 | 7.2 | 24 | 26 | 3,569 | −1.62% | 0.00% | +10.15% |
| 02/26 | 9.2 | 11 | 38 | 36 | 3,603 | +0.54% | +1.65% | +11.54% |
| 01/26 | 12 | 8.5 | 24 | 28 | 3,550 | +1.10% | +1.10% | +11.37% |
| 12/25 | 11 | 8.4 | 13 | 16 | 3,485 | +0.81% | +11.16% | +11.16% |
| 11/25 | 8.4 | 8.0 | 9.5 | 9.8 | 3,443 | +0.76% | +10.27% | +11.08% |
| 10/25 | 7.6 | 5.6 | 11 | 13 | 3,409 | +1.13% | +9.44% | +12.16% |
| 09/25 | 7.1 | 8.8 | 3.3 | 1.6 | 3,360 | +1.30% | +8.22% | +10.88% |
| 08/25 | 9.0 | 9.6 | -6.8 | -7.4 | 3,317 | +1.10% | +6.83% | +10.76% |
| 07/25 | 7.6 | 10 | -17 | -20 | 3,290 | +0.74% | +5.66% | +10.96% |
| 06/25 | 9.9 | 9.3 | -3.0 | -2.4 | 3,287 | +2.24% | +4.89% | +11.31% |
| 05/25 | 7.8 | 13 | 0.5 | -5.0 | 3,219 | +0.99% | +2.59% | +9.79% |
| 04/25 | 7.6 | 7.5 | 18 | 18 | 3,194 | +0.66% | +1.58% | +9.59% |
| 03/25 | 7.3 | 9.7 | 6.1 | 3.7 | 3,156 | −0.38% | +0.92% | +7.72% |
| 02/25 | 7.3 | 11 | -16 | -20 | 3,166 | +0.39% | +1.30% | +9.77% |
| 01/25 | 7.5 | 7.7 | -17 | -17 | 3,175 | +0.91% | +0.91% | +10.46% |
| 12/24 | 15 | 17 | -23 | -25 | 3,165 | +0.73% | +9.76% | +9.76% |
| 11/24 | 8.3 | 11 | -27 | -30 | 3,169 | +1.74% | +8.96% | +11.30% |
| 10/24 | 7.6 | 13 | -23 | -28 | 3,146 | −0.02% | +7.10% | +12.89% |
| 09/24 | 7.9 | 7.5 | -26 | -25 | 3,176 | +1.19% | +7.12% | +10.78% |
| 08/24 | 7.9 | 11 | -25 | -29 | 3,165 | +1.28% | +5.86% | +8.19% |
| 07/24 | 8.8 | 15 | -25 | -31 | 3,155 | +1.06% | +4.52% | +6.83% |
| 06/24 | 1.0 | 0.5 | 3.9 | 4.5 | 528 | +0.84% | +3.43% | +7.41% |
| 05/24 | 1.1 | 1.1 | 6.3 | 6.3 | 519 | +0.81% | +2.57% | +7.72% |
| 04/24 | 1.2 | 0.5 | 9.1 | 9.7 | 509 | −1.06% | +1.74% | +7.85% |
| 03/24 | 1.1 | 1.9 | 5.0 | 4.2 | 505 | +1.52% | +2.83% | +10.29% |
| 02/24 | 1.2 | 0.9 | 9.1 | 9.4 | 493 | +1.02% | +1.29% | +9.26% |
| 01/24 | 0.9 | 0.9 | 8.1 | 8.2 | 479 | +0.27% | +0.27% | +6.31% |
| 12/23 | 5.0 | 2.5 | 7.8 | 10 | 470 | +2.14% | +8.17% | +8.17% |
| 11/23 | 1.0 | 0.8 | 4.0 | 4.3 | 450 | +3.20% | +5.91% | +4.51% |
| 10/23 | 1.0 | 2.7 | 7.5 | 5.7 | 433 | −1.89% | +2.62% | +2.13% |
| 09/23 | 1.0 | 0.6 | 5.7 | 6.2 | 435 | −1.18% | +4.60% | +5.48% |
| 08/23 | 1.1 | 1.3 | 8.2 | 8.0 | 435 | +0.01% | +5.85% | +3.80% |
| 07/23 | 1.5 | 0.8 | -1.4 | -0.7 | 427 | +1.61% | +5.84% | +2.86% |
| 06/23 | 1.2 | 3.7 | -2.9 | -5.3 | 421 | +1.13% | +4.16% | +3.55% |
| 05/23 | 1.0 | 3.1 | -0.7 | -2.9 | 422 | +0.93% | +3.00% | +1.21% |
| 04/23 | 0.8 | 0.9 | -0.7 | -0.8 | 421 | +1.18% | +2.05% | −2.27% |
| 03/23 | 1.2 | 3.5 | 4.3 | 2.0 | 417 | +0.57% | +0.86% | −4.38% |
| 02/23 | 1.0 | 1.4 | 9.0 | 8.6 | 413 | −1.71% | +0.29% | −4.62% |
| 01/23 | 0.9 | 1.3 | 8.4 | 8.1 | 411 | +2.03% | +2.03% | −3.68% |
| 12/22 | 1.4 | 3.1 | 9.1 | 7.5 | 395 | −1.32% | −7.20% | −7.20% |
| 11/22 | 0.9 | 1.2 | 2.5 | 2.2 | 393 | +0.85% | −5.96% | −5.19% |
| 10/22 | 0.8 | 2.8 | 5.0 | 3.0 | 388 | +1.33% | −6.75% | −5.62% |
| 09/22 | 0.8 | 0.7 | 7.4 | 7.6 | 380 | −2.75% | −7.97% | −5.44% |
| 08/22 | 0.9 | 3.6 | 10 | 7.3 | 383 | −0.90% | −5.37% | −3.06% |
| 07/22 | 1.0 | 3.5 | 9.9 | 7.4 | 380 | +2.29% | −4.51% | −1.03% |
| 06/22 | 3.9 | 0.7 | 20 | 23 | 364 | −1.15% | −6.65% | −2.82% |
| 05/22 | 0.7 | 2.9 | 21 | 19 | 345 | −2.54% | −5.56% | −1.12% |
| 04/22 | 0.7 | 0.3 | 9.3 | 9.7 | 334 | −1.01% | −3.10% | +2.24% |
| 03/22 | 1.2 | 0.9 | 31 | 31 | 328 | +0.32% | −2.12% | +4.62% |
| 02/22 | 0.6 | 1.4 | 27 | 26 | 296 | −0.74% | −2.43% | — |
| 01/22 | 0.1 | 0.1 | 26 | 26 | 272 | −1.70% | −1.70% | — |
| 12/21 | 2.0 | 2.1 | 20 | 19 | 251 | +0.82% | +6.88% | — |
| 11/21 | 1.3 | 0.0 | 16 | 17 | 230 | +0.39% | +6.01% | — |
| 10/21 | 0.8 | 0.0 | 49 | 50 | 212 | +1.52% | +5.60% | — |
| 09/21 | 0.3 | 0.0 | 7.2 | 7.6 | 159 | −0.30% | +4.02% | — |
| 08/21 | 0.7 | 0.1 | 15 | 15 | 152 | +1.18% | +4.33% | — |
| 07/21 | 0.4 | 0.3 | 11 | 11 | 135 | +0.44% | +3.11% | — |
| 06/21 | 0.3 | 0.2 | 5.9 | 6.1 | 123 | +0.57% | +2.66% | — |
| 05/21 | 0.7 | 0.0 | 6.6 | 7.3 | 116 | +0.78% | +2.08% | — |
| 04/21 | 1.6 | 0.2 | 8.1 | 9.5 | 108 | +1.29% | +1.29% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 76 | 80 | 220 | 215 | 3,840 | +4.36% |
| 2025 | 98 | 110 | 1.0 | -10 | 3,485 | +11.16% |
| 2024 | 62 | 81 | -107 | -126 | 3,165 | +9.76% |
| 2023 | 17 | 23 | 49 | 43 | 470 | +8.17% |
| 2022 | 13 | 21 | 178 | 170 | 395 | −7.20% |
| 2021 (9 ח׳) | 8.1 | 2.9 | 139 | 144 | 251 | +6.88% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.57% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.