קרן השתלמות
אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים549 מיליוןש״ח
5 שנים+25.9%מצטברת
3 שנים+27.7%מצטברת
12 חודשים+6.2%תשואה
מתחילת השנה+4.06%תשואה
חודש−0.27%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+27.7%תשואה
12 חודשים+6.2%תשואה
מתחילת השנה+4.06%תשואה
חודש−0.27%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.1%-0.2%-0.3%-0.4%
0.4%0.2%0%-0.2%
8%6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
30%20%10%0%-10%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־1.7 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג10 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה7812 חודשים
פער מהחציון+1.7%מעל החציון
הקרן נמצאת ברבעון העליון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון גבוהה מחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−1.0%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן3.9%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.65לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 80% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 20% חו״ללפי דיווח אחרון
- 13.8% מט״חלפי דיווח אחרון
- 7.8% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 7.52% מניות
- 40.42% אג״ח ממשלתי
- 30.31% אג״ח קונצרני
- 6.7% מזומן
- 15.05% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 100% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
2.7% מסך נכסי הקרן- 1.פועלים0.39%2.1 מ׳ ₪
- 2.לאומי0.38%2.0 מ׳ ₪
- 3.אנלייט אנרגיה0.33%1.8 מ׳ ₪
- 4.מגה אור0.30%1.6 מ׳ ₪
- 5.אלביט מערכות0.28%1.5 מ׳ ₪
- 6.נופר אנרגי0.26%1.4 מ׳ ₪
- 7.אנרג'יקס0.22%1.2 מ׳ ₪
- 8.הראל השקעות0.20%1.1 מ׳ ₪
- 9.פרשקובסקי0.17%0.9 מ׳ ₪
- 10.בזק0.17%0.9 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.3%
Top 10 אג״ח
25.26% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל שקלית 03353.92%20.9 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 10353.84%20.4 מ׳ ₪
- 3.ממשלתית צמודה 07263.61%19.2 מ׳ ₪
- 4.ממשל שיקלית 09282.69%14.3 מ׳ ₪
- 5.ממשל צמודה 05272.23%11.9 מ׳ ₪
- 6.ממשל שקלית 11/52 2.8%2.00%10.6 מ׳ ₪
- 7.ממשל שקלית07281.78%9.5 מ׳ ₪
- 8.מקמ 8161.76%9.4 מ׳ ₪
- 9.ממשלתית שקלית 1.3% 04/321.75%9.3 מ׳ ₪
- 10.ממשל צמודה04311.68%8.9 מ׳ ₪
יתר האחזקות 74.74%
Top 10 מדדים ו־ETF
10.11% מסך נכסי הקרן- 1.Spdr s&p 500 etf trust3.02%16.1 מ׳ ₪
- 2.Invesco QQQ trust NAS11.35%7.2 מ׳ ₪
- 3.INVESCO S&P 500 UCITS ETF1.33%7.1 מ׳ ₪
- 4.תכלית סל (B0) תל בונד מאגר0.83%4.4 מ׳ ₪
- 5.) תל בונד מאגר0A) ETF קסם0.77%4.1 מ׳ ₪
- 6.Ishares Barclays bond 1-30.69%3.7 מ׳ ₪
- 7.תכלית קרן סל תא 1250.59%3.1 מ׳ ₪
- 8.קסם קרן סל תא 1250.56%3.0 מ׳ ₪
- 9.Ishares iboxx bond0.50%2.6 מ׳ ₪
- 10.הראל סל תלבונד ש 500.47%2.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 89.89%
Top 1 פיקדונות ומק״מ
6.7% מסך נכסי הקרן- 1.בנק לאומי לישראל בע"מ6.70%35.6 מ׳ ₪
יתר האחזקות 93.3%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
0.49% מסך נכסי הקרן- 1.פתאל נכסים(אירופה)בע"מ0.11%0.6 מ׳ ₪
- 2.לאומי אגח 3 צמודות אשראי - CLN רמ0.10%0.6 מ׳ ₪
- 3.קוגיטו קפיטל פאנד 2 שותף כללי בע"מ0.08%0.4 מ׳ ₪
- 4.לאומי אגח 4 צמודות אשראי - CLN רמ0.06%0.3 מ׳ ₪
- 5.Electra Capital PM0.05%0.3 מ׳ ₪
- 6.ממון משהנ אג1רמ0.04%0.2 מ׳ ₪
- 7.לידר טופ קפיטל מימון קבוצות רכישה0.02%0.1 מ׳ ₪
- 8.קוגיטו קפיטל שותף כללי בע"מ0.01%0.1 מ׳ ₪
- 9.ארבל פאנד 3ג'י פי שותפות מוגבלת0.01%
- 10.קוגיטו קפיטל אל.אמ.אי שותף כללי, שותפות מוגבלת0.01%
יתר האחזקות 99.51%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 1.5 | 0.7 | 0.1 | 0.9 | 549 | −0.27% | +4.06% | +6.17% |
| 08/26 | 0.0 | 2.0 | 12 | 10 | 550 | +0.36% | +4.35% | +7.68% |
| 07/26 | 2.0 | 1.4 | 6.9 | 7.4 | 538 | −0.13% | +3.97% | +8.09% |
| 06/26 | 0.0 | 7.3 | 9.0 | 1.7 | 532 | −0.06% | +4.11% | +8.99% |
| 05/26 | 1.1 | 2.2 | 3.0 | 1.9 | 530 | +1.56% | +4.17% | +11.79% |
| 04/26 | 1.1 | 1.3 | 4.3 | 4.1 | 521 | +2.05% | +2.57% | +11.33% |
| 03/26 | -0.8 | 1.8 | 16 | 13 | 506 | −0.95% | +0.51% | +10.02% |
| 02/26 | 1.5 | 5.4 | 24 | 20 | 498 | +0.28% | +1.47% | +10.32% |
| 01/26 | -0.4 | 0.5 | 17 | 16 | 477 | +1.19% | +1.19% | +10.32% |
| 12/25 | 6.0 | 0.9 | 19 | 24 | 456 | +0.48% | +10.05% | +10.05% |
| 11/25 | -0.2 | 1.1 | 14 | 13 | 430 | +0.44% | +9.52% | +10.40% |
| 10/25 | 1.3 | 0.4 | 10 | 11 | 415 | +1.09% | +9.04% | +11.52% |
| 09/25 | 1.5 | 0.9 | 9.0 | 9.5 | 400 | +1.15% | +7.86% | +10.61% |
| 08/25 | -0.8 | 1.0 | 12 | 9.8 | 386 | +0.74% | +6.64% | +10.65% |
| 07/25 | 1.4 | 0.5 | -0.7 | 0.2 | 374 | +0.70% | +5.85% | +10.69% |
| 06/25 | 0.6 | 0.5 | 3.2 | 3.3 | 371 | +2.51% | +5.12% | +10.93% |
| 05/25 | -0.7 | 6.8 | 4.2 | -3.4 | 359 | +1.14% | +2.54% | +8.94% |
| 04/25 | 0.7 | 1.9 | 12 | 11 | 358 | +0.85% | +1.39% | +8.22% |
| 03/25 | 1.4 | 0.4 | 14 | 15 | 345 | −0.68% | +0.53% | +6.42% |
| 02/25 | 1.0 | 0.8 | 8.8 | 9.0 | 332 | +0.28% | +1.22% | +8.47% |
| 01/25 | 1.4 | 0.1 | -0.6 | 0.7 | 322 | +0.94% | +0.94% | +9.28% |
| 12/24 | -1.0 | 1.1 | -1.7 | -3.8 | 319 | +0.80% | +8.55% | +8.55% |
| 11/24 | 2.3 | 0.6 | 1.5 | 3.2 | 320 | +1.46% | +7.69% | +9.51% |
| 10/24 | -0.4 | 0.2 | 1.9 | 1.3 | 313 | +0.27% | +6.14% | +10.78% |
| 09/24 | -0.3 | 0.3 | 2.8 | 2.2 | 311 | +1.18% | +5.85% | +8.76% |
| 08/24 | 2.4 | 0.2 | 3.4 | 5.6 | 305 | +0.78% | +4.62% | +6.36% |
| 07/24 | 0.3 | 0.7 | 4.2 | 3.9 | 297 | +0.92% | +3.81% | +5.82% |
| 06/24 | 0.5 | 0.2 | 0.4 | 0.6 | 291 | +0.67% | +2.86% | +6.21% |
| 05/24 | -0.7 | 1.8 | 7.0 | 4.5 | 288 | +0.47% | +2.18% | +6.50% |
| 04/24 | 1.5 | 0.7 | 7.4 | 8.2 | 283 | −0.83% | +1.70% | +7.34% |
| 03/24 | 0.7 | 0.5 | 6.1 | 6.2 | 277 | +1.24% | +2.55% | +9.32% |
| 02/24 | 1.5 | 0.7 | 2.7 | 3.5 | 267 | +1.03% | +1.29% | +9.13% |
| 01/24 | 0.9 | 1.9 | 2.8 | 1.8 | 261 | +0.26% | +0.26% | +5.91% |
| 12/23 | 2.3 | 4.1 | 2.0 | 0.2 | 259 | +1.69% | +7.24% | +7.24% |
| 11/23 | 0.7 | 0.3 | -0.1 | 0.4 | 254 | +2.64% | +5.46% | +4.17% |
| 10/23 | 0.5 | 1.0 | 0.7 | 0.2 | 248 | −1.56% | +2.75% | +2.11% |
| 09/23 | 0.2 | 0.1 | 0.5 | 0.6 | 251 | −1.05% | +4.38% | +4.53% |
| 08/23 | 0.3 | 1.1 | 1.7 | 0.8 | 254 | +0.27% | +5.48% | +3.07% |
| 07/23 | 0.8 | 0.2 | -1.7 | -1.2 | 252 | +1.29% | +5.20% | +1.52% |
| 06/23 | 0.7 | 0.5 | -1.4 | -1.2 | 250 | +0.94% | +3.86% | +2.12% |
| 05/23 | 0.3 | 0.4 | -0.9 | -1.0 | 249 | +1.27% | +2.89% | +0.54% |
| 04/23 | 0.6 | 0.6 | -0.4 | -0.4 | 247 | +1.00% | +1.60% | −2.83% |
| 03/23 | 0.6 | 1.1 | -1.6 | -2.1 | 245 | +1.06% | +0.60% | −4.53% |
| 02/23 | 0.1 | 0.6 | -3.0 | -3.5 | 245 | −1.95% | −0.46% | −5.60% |
| 01/23 | -1.6 | 0.4 | 3.6 | 1.6 | 253 | +1.52% | +1.52% | −4.91% |
| 12/22 | 3.1 | 0.1 | 0.5 | 3.4 | 248 | −1.22% | −7.79% | −7.79% |
| 11/22 | 0.3 | 0.4 | -1.5 | -1.5 | 248 | +0.61% | −6.66% | −6.11% |
| 10/22 | 0.9 | 0.6 | -0.4 | -0.1 | 248 | +0.77% | −7.22% | −6.12% |
| 09/22 | 0.1 | 0.7 | -2.3 | -3.0 | 246 | −2.43% | −7.93% | −5.70% |
| 08/22 | 0.2 | 0.4 | 2.7 | 2.5 | 255 | −1.24% | −5.64% | −3.77% |
| 07/22 | 1.8 | 0.5 | 1.8 | 3.2 | 256 | +1.89% | −4.45% | −1.55% |
| 06/22 | -0.2 | 0.7 | 6.6 | 5.6 | 248 | −0.62% | −6.23% | −2.85% |
| 05/22 | -1.0 | 1.0 | 4.7 | 2.7 | 244 | −2.13% | −5.64% | −1.77% |
| 04/22 | 0.3 | 0.1 | 5.1 | 5.4 | 247 | −0.76% | −3.59% | +0.95% |
| 03/22 | 1.8 | 0.3 | 1.0 | 2.5 | 243 | −0.08% | −2.85% | +2.63% |
| 02/22 | 1.5 | 0.8 | 3.4 | 4.1 | 241 | −1.23% | −2.77% | — |
| 01/22 | 1.2 | 0.8 | 5.6 | 6.0 | 240 | −1.56% | −1.56% | — |
| 12/21 | 1.6 | 0.1 | 1.0 | 2.5 | 238 | +0.59% | +5.64% | — |
| 11/21 | 0.3 | 0.6 | -2.1 | -2.4 | 234 | +0.59% | +5.02% | — |
| 10/21 | 0.1 | 0.6 | 32 | 32 | 235 | +1.22% | +4.40% | — |
| 09/21 | 1.5 | 0.7 | 1.0 | 1.9 | 201 | −0.43% | +3.14% | — |
| 08/21 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 200 | +1.04% | +3.59% | — |
| 07/21 | 2.5 | 0.1 | 29 | 32 | 198 | +0.54% | +2.52% | — |
| 06/21 | 0.7 | 0.0 | -0.4 | 0.3 | 165 | +0.49% | +1.97% | — |
| 05/21 | 0.4 | 0.0 | 2.9 | 3.3 | 164 | +0.58% | +1.48% | — |
| 04/21 | -0.3 | 0.2 | 30 | 29 | 160 | +0.89% | +0.89% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 6.0 | 23 | 92 | 75 | 549 | +4.06% |
| 2025 | 14 | 15 | 105 | 103 | 456 | +10.05% |
| 2024 | 7.7 | 8.8 | 38 | 37 | 319 | +8.55% |
| 2023 | 5.6 | 11 | -0.7 | -5.6 | 259 | +7.24% |
| 2022 | 9.9 | 6.3 | 27 | 31 | 248 | −7.79% |
| 2021 (9 ח׳) | 7.0 | 2.3 | 94 | 99 | 238 | +5.64% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.50% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.