קרן השתלמות
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים719 מיליוןש״ח
5 שנים+14.2%מצטברת
3 שנים+16.5%מצטברת
12 חודשים+2.9%תשואה
מתחילת השנה+1.80%תשואה
חודש−0.60%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+16.5%תשואה
12 חודשים+2.9%תשואה
מתחילת השנה+1.80%תשואה
חודש−0.60%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.2%-0.4%-0.6%
0.4%0.2%0%-0.2%-0.4%-0.6%
6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
20%10%0%-10%
הקרן מתחת לחציון הקטגוריה ב־1.6 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג39 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה712 חודשים
פער מהחציון−1.6%מתחת לחציון
הקרן נמצאת ברבעון התחתון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−0.7%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן2.9%חציון המסלול 2.9%
שארפ-0.07לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 78% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 22% חו״ללפי דיווח אחרון
- 8.1% מט״חלפי דיווח אחרון
- 18% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 0.16% מניות
- 37.01% אג״ח ממשלתי
- 52.63% אג״ח קונצרני
- 5% מזומן
- 5.2% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.92% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
0.16% מסך נכסי הקרן- 1.כלל ביטוח0.05%0.3 מ׳ ₪
- 2.PRESTIGE ALT FI0.02%0.2 מ׳ ₪
- 3.נופר אנרג'י0.02%0.2 מ׳ ₪
- 4.חג'ג' אירופה0.02%0.1 מ׳ ₪
- 5.פריים אנרג'י0.02%0.1 מ׳ ₪
- 6.ברן0.01%0.1 מ׳ ₪
- 7.פטרוכימיים0.01%0.1 מ׳ ₪
- 8.ביג0.01%0.1 מ׳ ₪
- 9.אידיבי תקבול עתידי0.00%
- 10.מור השקעות0.00%
יתר האחזקות 99.76% · לא מדווח 0.08%
Top 10 אג״ח
34.7% מסך נכסי הקרן- 1.ממשלתי צמוד 05296.71%44.0 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 01425.62%36.8 מ׳ ₪
- 3.ממשל צמודה 10334.25%27.9 מ׳ ₪
- 4.ממשלתי צמוד 11314.21%27.6 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלי 11523.65%23.9 מ׳ ₪
- 6.ממשל שקלית 10353.22%21.1 מ׳ ₪
- 7.ממשל שקלית 3352.56%16.8 מ׳ ₪
- 8.ממשל צמודה 04311.68%11.0 מ׳ ₪
- 9.מקורות אגח 111.47%9.7 מ׳ ₪
- 10.מקורות אגח 8 4.10% צמוד 14.07.481.33%8.7 מ׳ ₪
יתר האחזקות 65.22% · לא מדווח 0.08%
Top 10 מדדים ו־ETF
1.61% מסך נכסי הקרן- 1.PIMCO-EMERG LOCAL BOND0.70%4.6 מ׳ ₪
- 2.CIF - Capital Group Emerging M0.22%1.4 מ׳ ₪
- 3.Colchester Local Markets Bond0.17%1.1 מ׳ ₪
- 4.CVC INCOME & GROWTH LTD0.09%0.6 מ׳ ₪
- 5.PIMCO GIS Capital Securities F0.09%0.6 מ׳ ₪
- 6.הראל סל תלבונד שקלי0.08%0.5 מ׳ ₪
- 7.iShares USD High Yield Corp Bo0.07%0.5 מ׳ ₪
- 8.Kotak Bond Feeder Fund0.07%0.4 מ׳ ₪
- 9.איביאי סל תלבונד 60צמודות0.06%0.4 מ׳ ₪
- 10.India Dynamic Bond Fund0.06%0.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 98.31% · לא מדווח 0.08%
Top 7 פיקדונות ומק״מ
5.01% מסך נכסי הקרן- 1.בנק הפועלים2.91%19.0 מ׳ ₪
- 2.בנק מזרחי1.58%10.3 מ׳ ₪
- 3.CITI FXPB0.21%1.4 מ׳ ₪
- 4.בנק מזרחי0.19%1.3 מ׳ ₪
- 5.בנק דיסקונט0.10%0.6 מ׳ ₪
- 6.בנק לאומי0.01%0.1 מ׳ ₪
- 7.Goldman0.01%
יתר האחזקות 94.91% · לא מדווח 0.08%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
2.07% מסך נכסי הקרן- 1.Israel Infrastructure G.P. Management II L.P.0.70%4.6 מ׳ ₪
- 2.Audax Management Company (NY) LLC (advisor)0.37%2.5 מ׳ ₪
- 3.BK OPPORTUNITIES0.21%1.4 מ׳ ₪
- 4.CVC Credit Partners European Direct Lending General Partner III S. r.l.0.14%0.9 מ׳ ₪
- 5.Tikehau General Partner II S.a.r.l0.13%0.9 מ׳ ₪
- 6.TIKEHAU GENERAL PARTNER V S. R.L.0.12%0.8 מ׳ ₪
- 7.Sprott Resource Lending Corp.0.11%0.7 מ׳ ₪
- 8.יסודות ב' נדל"ן ופיתוח שותפות מוגבלת0.10%0.7 מ׳ ₪
- 9.CDL III GP Limited0.10%0.6 מ׳ ₪
- 10.Pantheon Ventures LLP0.09%0.6 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.85% · לא מדווח 0.08%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 2.6 | 2.2 | -4.9 | -4.6 | 719 | −0.60% | +1.80% | +2.92% |
| 08/26 | 2.6 | 3.9 | -13 | -14 | 728 | +0.19% | +2.42% | +4.31% |
| 07/26 | 2.9 | 1.9 | 0.6 | 1.6 | 741 | −0.02% | +2.22% | +4.86% |
| 06/26 | 2.8 | 3.7 | -4.4 | -5.3 | 740 | +0.72% | +2.24% | +5.21% |
| 05/26 | 3.0 | 3.8 | 0.0 | -0.9 | 740 | +1.08% | +1.51% | +5.92% |
| 04/26 | 2.9 | 3.1 | 1.0 | 0.9 | 734 | +0.63% | +0.43% | +4.58% |
| 03/26 | 2.9 | 3.5 | 14 | 13 | 729 | −0.69% | −0.20% | +4.71% |
| 02/26 | 2.8 | 3.4 | 5.8 | 5.2 | 721 | +0.28% | +0.49% | +5.38% |
| 01/26 | 3.9 | 3.0 | 3.1 | 4.0 | 714 | +0.21% | +0.21% | +5.83% |
| 12/25 | 4.0 | 2.6 | -1.9 | -0.5 | 709 | +0.13% | +5.97% | +5.97% |
| 11/25 | 3.4 | 2.5 | 4.1 | 5.0 | 709 | +0.31% | +5.83% | +6.45% |
| 10/25 | 2.8 | 3.6 | 0.2 | -0.6 | 702 | +0.66% | +5.50% | +7.21% |
| 09/25 | 2.9 | 5.3 | 0.8 | -1.6 | 698 | +0.74% | +4.81% | +6.90% |
| 08/25 | 2.8 | 4.0 | -3.8 | -4.9 | 695 | +0.72% | +4.04% | +6.76% |
| 07/25 | 3.3 | 4.8 | -15 | -17 | 696 | +0.31% | +3.30% | +7.04% |
| 06/25 | 3.0 | 2.3 | -7.0 | -6.3 | 711 | +1.40% | +2.98% | +7.81% |
| 05/25 | 3.1 | 3.2 | -2.5 | -2.6 | 707 | −0.20% | +1.56% | +6.52% |
| 04/25 | 3.3 | 3.0 | 16 | 16 | 712 | +0.76% | +1.76% | +6.71% |
| 03/25 | 3.0 | 2.8 | 4.1 | 4.3 | 690 | −0.06% | +0.99% | +5.45% |
| 02/25 | 2.8 | 4.1 | -6.7 | -7.9 | 687 | +0.71% | +1.05% | +6.27% |
| 01/25 | 3.4 | 3.8 | -3.1 | -3.5 | 690 | +0.34% | +0.34% | +5.89% |
| 12/24 | 5.1 | 3.6 | -13 | -11 | 692 | +0.59% | +5.82% | +5.82% |
| 11/24 | 2.3 | 5.5 | -11 | -14 | 699 | +1.02% | +5.20% | +6.65% |
| 10/24 | 3.2 | 4.3 | -8.1 | -9.2 | 706 | +0.37% | +4.14% | +8.51% |
| 09/24 | 3.3 | 4.4 | -8.6 | -9.7 | 713 | +0.61% | +3.75% | +5.89% |
| 08/24 | 3.5 | 3.5 | 1.6 | 1.6 | 719 | +0.98% | +3.12% | +4.14% |
| 07/24 | 3.6 | 4.4 | -8.2 | -8.9 | 711 | +1.04% | +2.12% | +3.70% |
| 06/24 | 2.8 | 5.2 | -7.4 | -9.8 | 712 | +0.18% | +1.07% | +3.15% |
| 05/24 | 4.1 | 6.2 | -15 | -17 | 721 | −0.02% | +0.89% | +3.46% |
| 04/24 | 3.4 | 2.6 | 1.0 | 1.8 | 739 | −0.43% | +0.91% | +4.75% |
| 03/24 | 3.5 | 5.7 | -7.5 | -9.6 | 741 | +0.72% | +1.35% | +5.95% |
| 02/24 | 3.5 | 4.8 | -6.0 | -7.3 | 745 | +0.35% | +0.62% | +5.75% |
| 01/24 | 4.2 | 5.0 | -7.1 | -8.0 | 750 | +0.27% | +0.27% | +3.82% |
| 12/23 | 6.0 | 4.6 | -13 | -12 | 756 | +1.38% | +4.85% | +4.85% |
| 11/23 | 4.0 | 4.5 | -5.7 | -6.2 | 758 | +2.78% | +3.42% | +3.15% |
| 10/23 | 3.8 | 3.9 | 1.4 | 1.2 | 744 | −2.05% | +0.62% | +0.89% |
| 09/23 | 3.9 | 3.1 | -3.2 | -2.3 | 759 | −1.05% | +2.73% | +3.25% |
| 08/23 | 4.4 | 6.0 | 1.7 | 0.2 | 770 | +0.55% | +3.82% | +2.86% |
| 07/23 | 4.2 | 6.6 | -4.4 | -6.9 | 766 | +0.50% | +3.25% | +1.08% |
| 06/23 | 3.8 | 4.5 | -9.0 | -9.7 | 769 | +0.48% | +2.74% | +1.67% |
| 05/23 | 4.4 | 7.5 | -10.0 | -13 | 776 | +1.23% | +2.24% | +1.47% |
| 04/23 | 4.0 | 8.3 | -6.3 | -11 | 780 | +0.71% | +1.00% | −1.49% |
| 03/23 | 4.0 | 9.2 | -1.5 | -6.7 | 785 | +0.53% | +0.29% | −2.59% |
| 02/23 | 4.0 | 9.9 | -2.1 | -7.9 | 788 | −1.48% | −0.24% | −3.48% |
| 01/23 | 4.4 | 7.7 | -9.8 | -13 | 808 | +1.26% | +1.26% | −3.11% |
| 12/22 | 7.2 | 5.7 | -4.9 | -3.4 | 812 | −0.26% | −5.28% | −5.28% |
| 11/22 | 4.4 | 8.7 | -7.9 | -12 | 817 | +0.53% | −5.03% | −5.09% |
| 10/22 | 4.3 | 4.5 | -5.1 | -5.3 | 826 | +0.24% | −5.53% | −5.07% |
| 09/22 | 4.4 | 6.4 | -1.6 | -3.6 | 829 | −1.42% | −5.76% | −5.10% |
| 08/22 | 4.4 | 4.2 | -7.9 | -7.8 | 846 | −1.19% | −4.40% | −3.75% |
| 07/22 | 4.9 | 6.4 | -5.7 | -7.2 | 864 | +1.08% | −3.25% | −1.87% |
| 06/22 | 4.5 | 6.8 | -11 | -14 | 862 | +0.29% | −4.28% | −2.61% |
| 05/22 | 4.7 | 4.7 | -8.5 | -8.4 | 874 | −1.73% | −4.56% | −2.59% |
| 04/22 | 4.6 | 3.6 | -9.9 | -8.8 | 898 | −0.41% | −2.88% | −0.09% |
| 03/22 | 5.0 | 4.1 | -10 | -9.2 | 911 | −0.39% | −2.48% | +0.56% |
| 02/22 | 4.9 | 5.3 | -2.2 | -2.6 | 925 | −1.10% | −2.10% | — |
| 01/22 | 4.4 | 3.5 | -5.3 | -4.5 | 938 | −1.01% | −1.01% | — |
| 12/21 | 8.9 | 6.2 | -15 | -13 | 953 | −0.06% | +3.12% | — |
| 11/21 | 5.0 | 5.0 | -14 | -14 | 966 | +0.55% | +3.18% | — |
| 10/21 | 4.6 | 3.2 | -7.0 | -5.5 | 976 | +0.21% | +2.62% | — |
| 09/21 | 3.2 | 3.7 | -1.9 | -2.4 | 620 | −0.02% | +2.40% | — |
| 08/21 | 3.3 | 3.2 | -5.8 | -5.6 | 623 | +0.74% | +2.42% | — |
| 07/21 | 3.6 | 2.9 | -2.3 | -1.6 | 624 | +0.32% | +1.67% | — |
| 06/21 | 3.2 | 2.7 | -9.5 | -8.9 | 624 | +0.31% | +1.35% | — |
| 05/21 | 4.0 | 1.7 | -3.3 | -1.0 | 631 | +0.79% | +1.03% | — |
| 04/21 | 3.0 | 1.9 | -6.5 | -5.4 | 628 | +0.24% | +0.24% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 26 | 28 | 2.2 | 0.0 | 719 | +1.80% |
| 2025 | 38 | 42 | -15 | -19 | 709 | +5.97% |
| 2024 | 42 | 55 | -88 | -101 | 692 | +5.82% |
| 2023 | 51 | 76 | -62 | -87 | 756 | +4.85% |
| 2022 | 58 | 64 | -81 | -87 | 812 | −5.28% |
| 2021 (9 ח׳) | 39 | 30 | -66 | -57 | 953 | +3.12% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.64% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.