קרן השתלמות
אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים3.44 מיליארדש״ח
5 שנים+21.7%מצטברת
3 שנים+22.7%מצטברת
12 חודשים+4.8%תשואה
מתחילת השנה+3.53%תשואה
חודש−0.62%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+22.7%תשואה
12 חודשים+4.8%תשואה
מתחילת השנה+3.53%תשואה
חודש−0.62%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.2%-0.4%-0.6%-0.8%
1%0.8%0.5%0.3%0%-0.3%
6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
30%20%10%0%-10%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־0.4 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג18 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה5912 חודשים
פער מהחציון+0.4%מעל החציון
הקרן נמצאת מעל החציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−1.2%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן3.1%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.45לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 73.3% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 26.7% חו״ללפי דיווח אחרון
- 16% מט״חלפי דיווח אחרון
- 22.7% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 11.88% מניות
- 48.04% אג״ח ממשלתי
- 8.6% אג״ח קונצרני
- 10.15% מזומן
- 21.33% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.93% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
4.47% מסך נכסי הקרן- 1.פועלים0.81%27.3 מ׳ ₪
- 2.לאומי0.68%22.7 מ׳ ₪
- 3.Hema Amsterdam MMZ0.58%19.3 מ׳ ₪
- 4.Taiwan Semiconductor Manufactu0.54%18.0 מ׳ ₪
- 5.דיסקונט א0.37%12.5 מ׳ ₪
- 6.Apple Inc0.30%10.2 מ׳ ₪
- 7.Alphabet Inc0.30%10.1 מ׳ ₪
- 8.NVIDIA Corp0.30%10.1 מ׳ ₪
- 9.Amazon.com Inc0.30%10.0 מ׳ ₪
- 10.טבע0.29%9.7 מ׳ ₪
יתר האחזקות 95.46% · לא מדווח 0.07%
Top 10 אג״ח
40.7% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל שקלית 01429.33%313.1 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 11529.08%304.5 מ׳ ₪
- 3.מ.ק.מ. 7264.88%163.8 מ׳ ₪
- 4.ממשל שקלית 05374.69%157.4 מ׳ ₪
- 5.ממשל צמודה 10334.18%140.3 מ׳ ₪
- 6.ממשל צמודה 05272.20%73.9 מ׳ ₪
- 7.מ.ק.מ. 9161.86%62.3 מ׳ ₪
- 8.מ.ק.מ. 4171.57%52.8 מ׳ ₪
- 9.מ.ק.מ. 10161.57%52.6 מ׳ ₪
- 10.ממשל צמודה 10281.34%45.0 מ׳ ₪
יתר האחזקות 59.23% · לא מדווח 0.07%
Top 10 מדדים ו־ETF
2.11% מסך נכסי הקרן- 1.Amundi Core Stoxx Europe 600 U0.29%9.8 מ׳ ₪
- 2.State Street Energy Select Sec0.28%9.5 מ׳ ₪
- 3.Neuberger Berman CLO Income Fu0.23%7.8 מ׳ ₪
- 4.Artemis UK Select Fund0.21%7.1 מ׳ ₪
- 5.VanEck Pharmaceutical ETF0.21%6.9 מ׳ ₪
- 6.PIMEMLC ID0.20%6.9 מ׳ ₪
- 7.State Street Financial Select0.19%6.5 מ׳ ₪
- 8.Bradesco Global Funds - Brazil0.18%6.2 מ׳ ₪
- 9.Artemis Funds Lux - SmartGARP0.18%6.1 מ׳ ₪
- 10.Global X US Infrastructure Dev0.14%4.8 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.82% · לא מדווח 0.07%
Top 10 פיקדונות ומק״מ
10.15% מסך נכסי הקרן- 1.לאומי5.90%198.0 מ׳ ₪
- 2.איגוד1.95%65.4 מ׳ ₪
- 3.דיסקונט1.16%39.0 מ׳ ₪
- 4.Signature Bank/New York NY0.48%15.9 מ׳ ₪
- 5.Goldman Sachs Group Inc0.25%8.4 מ׳ ₪
- 6.מזרחי טפחות0.17%5.5 מ׳ ₪
- 7.Citibank, NA0.11%3.7 מ׳ ₪
- 8.UBS Switzerland AG0.07%2.5 מ׳ ₪
- 9.First Republic Bank0.05%1.6 מ׳ ₪
- 10.Alpha bank0.01%0.3 מ׳ ₪
יתר האחזקות 89.78% · לא מדווח 0.07%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
10.25% מסך נכסי הקרן- 1.Noy E.I Infrastructure and Energy G.P, Limited Partnership2.62%88.0 מ׳ ₪
- 2.יסודות מעטפת פיננסית ג'י.פי שותפות מוגבלת1.44%48.2 מ׳ ₪
- 3.Mideal Assets Management Ltd1.24%41.7 מ׳ ₪
- 4.Strategic Value Special Situations Feeder Fund V1.00%33.5 מ׳ ₪
- 5.Signal Alpha II GP limited0.85%28.6 מ׳ ₪
- 6.חייבים אשראי שואבה מנרה משתנה0.85%28.4 מ׳ ₪
- 7.קרדיטו בע"מ0.72%24.0 מ׳ ₪
- 8.Terramont Infrastructure GP LLC0.61%20.4 מ׳ ₪
- 9.ASSF Management IV, L.P0.48%16.0 מ׳ ₪
- 10.קוגיטו קפיטל פאנד 2 שותף כללי בע"מ0.44%14.8 מ׳ ₪
יתר האחזקות 89.68% · לא מדווח 0.07%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 8.8 | 11 | -86 | -88 | 3,435 | −0.62% | +3.53% | +4.83% |
| 08/26 | 9.1 | 12 | -108 | -111 | 3,547 | +0.96% | +4.18% | +6.85% |
| 07/26 | 10 | 15 | -108 | -113 | 3,626 | −0.20% | +3.19% | +6.70% |
| 06/26 | 10 | 19 | -114 | -123 | 3,748 | +0.63% | +3.39% | +7.21% |
| 05/26 | 10 | 15 | -121 | -125 | 3,849 | +1.27% | +2.75% | +8.60% |
| 04/26 | 11 | 12 | -95 | -97 | 3,928 | +1.55% | +1.46% | +8.17% |
| 03/26 | 11 | 18 | -122 | -130 | 3,965 | −1.22% | −0.09% | +7.14% |
| 02/26 | 11 | 17 | -141 | -147 | 4,147 | +0.31% | +1.14% | +8.44% |
| 01/26 | 12 | 17 | -102 | -107 | 4,283 | +0.83% | +0.83% | +8.30% |
| 12/25 | 11 | 18 | -107 | -114 | 4,356 | −0.06% | +8.11% | +8.11% |
| 11/25 | 12 | 17 | -79 | -84 | 4,476 | +0.33% | +8.17% | +8.14% |
| 10/25 | 13 | 17 | -83 | -87 | 4,548 | +0.98% | +7.82% | +9.08% |
| 09/25 | 13 | 15 | -88 | -91 | 4,592 | +1.30% | +6.77% | +8.10% |
| 08/25 | 13 | 20 | -97 | -104 | 4,626 | +0.82% | +5.40% | +8.03% |
| 07/25 | 15 | 24 | -112 | -121 | 4,694 | +0.27% | +4.54% | +8.04% |
| 06/25 | 15 | 15 | -109 | -108 | 4,805 | +1.94% | +4.26% | +8.73% |
| 05/25 | 14 | 20 | -80 | -87 | 4,824 | +0.87% | +2.28% | +7.23% |
| 04/25 | 14 | 23 | -71 | -80 | 4,871 | +0.58% | +1.40% | +7.50% |
| 03/25 | 16 | 22 | -84 | -89 | 4,927 | −0.02% | +0.81% | +6.55% |
| 02/25 | 14 | 24 | -70 | -81 | 5,020 | +0.18% | +0.83% | +7.46% |
| 01/25 | 19 | 21 | -82 | -85 | 5,094 | +0.65% | +0.65% | +7.39% |
| 12/24 | 23 | 23 | -90 | -90 | 5,148 | −0.03% | +6.94% | +6.94% |
| 11/24 | 17 | 24 | -60 | -67 | 5,243 | +1.20% | +6.97% | +8.57% |
| 10/24 | 16 | 33 | -63 | -80 | 5,251 | +0.07% | +5.70% | +9.47% |
| 09/24 | 17 | 28 | -56 | -66 | 5,331 | +1.24% | +5.63% | +8.25% |
| 08/24 | 15 | 24 | -65 | -74 | 5,334 | +0.83% | +4.33% | +5.68% |
| 07/24 | 22 | 31 | -96 | -105 | 5,367 | +0.91% | +3.47% | +5.16% |
| 06/24 | 19 | 28 | -111 | -121 | 5,426 | +0.53% | +2.54% | +5.13% |
| 05/24 | 18 | 26 | -125 | -133 | 5,521 | +1.13% | +2.00% | +5.12% |
| 04/24 | 21 | 22 | -136 | -136 | 5,594 | −0.31% | +0.86% | +4.65% |
| 03/24 | 20 | 29 | -141 | -150 | 5,751 | +0.83% | +1.17% | +5.61% |
| 02/24 | 21 | 36 | -142 | -157 | 5,856 | +0.12% | +0.34% | +5.43% |
| 01/24 | 24 | 35 | -146 | -157 | 6,009 | +0.22% | +0.22% | +4.43% |
| 12/23 | 30 | 28 | -112 | -109 | 6,157 | +1.50% | +5.51% | +5.51% |
| 11/23 | 23 | 24 | -65 | -66 | 6,177 | +2.04% | +3.95% | +3.07% |
| 10/23 | 23 | 30 | -88 | -95 | 6,122 | −1.05% | +1.87% | +1.63% |
| 09/23 | 23 | 31 | -79 | -87 | 6,286 | −1.16% | +2.95% | +3.48% |
| 08/23 | 22 | 45 | -140 | -163 | 6,450 | +0.33% | +4.16% | +2.65% |
| 07/23 | 28 | 37 | -139 | -148 | 6,597 | +0.88% | +3.82% | +1.28% |
| 06/23 | 26 | 49 | -97 | -119 | 6,691 | +0.52% | +2.91% | +2.31% |
| 05/23 | 26 | 48 | -84 | -106 | 6,779 | +0.68% | +2.38% | +0.54% |
| 04/23 | 25 | 36 | -70 | -81 | 6,843 | +0.61% | +1.69% | −1.46% |
| 03/23 | 27 | 61 | -101 | -135 | 6,887 | +0.65% | +1.07% | −2.49% |
| 02/23 | 28 | 61 | -136 | -169 | 6,981 | −0.83% | +0.42% | −2.70% |
| 01/23 | 32 | 55 | -135 | -158 | 7,213 | +1.26% | +1.26% | −2.89% |
| 12/22 | 37 | 40 | -183 | -187 | 7,284 | −0.85% | −5.12% | −5.12% |
| 11/22 | 29 | 52 | -164 | -187 | 7,539 | +0.62% | −4.31% | −3.89% |
| 10/22 | 30 | 39 | -119 | -129 | 7,684 | +0.75% | −4.90% | −4.28% |
| 09/22 | 30 | 39 | -126 | -135 | 7,759 | −1.95% | −5.61% | −4.09% |
| 08/22 | 32 | 36 | -251 | -254 | 8,054 | −1.01% | −3.73% | −2.45% |
| 07/22 | 36 | 42 | -216 | -222 | 8,396 | +1.90% | −2.75% | −0.49% |
| 06/22 | 33 | 49 | -251 | -267 | 8,465 | −1.22% | −4.56% | −1.94% |
| 05/22 | 34 | 36 | -163 | -165 | 8,846 | −1.32% | −3.38% | −0.53% |
| 04/22 | 30 | 26 | -206 | -202 | 9,138 | −0.44% | −2.09% | +1.54% |
| 03/22 | 37 | 39 | -250 | -252 | 9,387 | +0.43% | −1.66% | +2.86% |
| 02/22 | 40 | 32 | -165 | -158 | 9,604 | −1.02% | −2.08% | — |
| 01/22 | 52 | 30 | -156 | -135 | 9,868 | −1.07% | −1.07% | — |
| 12/21 | 54 | 33 | -163 | -142 | 10,116 | +0.44% | +4.59% | — |
| 11/21 | 44 | 35 | -179 | -170 | 10,220 | +0.21% | +4.14% | — |
| 10/21 | 43 | 28 | -115 | -100 | 10,374 | +0.95% | +3.92% | — |
| 09/21 | 39 | 15 | -84 | -60 | 9,569 | −0.27% | +2.94% | — |
| 08/21 | 28 | 26 | -75 | -73 | 9,660 | +0.98% | +3.22% | — |
| 07/21 | 45 | 26 | -77 | -58 | 9,645 | +0.41% | +2.22% | — |
| 06/21 | 40 | 25 | -59 | -44 | 9,669 | +0.20% | +1.80% | — |
| 05/21 | 41 | 30 | -38 | -27 | 9,700 | +0.74% | +1.60% | — |
| 04/21 | 24 | 24 | -3.2 | -2.5 | 9,663 | +0.85% | +0.85% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 94 | 138 | -996 | -1,040 | 3,435 | +3.53% |
| 2025 | 169 | 237 | -1,063 | -1,130 | 4,356 | +8.11% |
| 2024 | 233 | 338 | -1,232 | -1,337 | 5,148 | +6.94% |
| 2023 | 314 | 504 | -1,245 | -1,436 | 6,157 | +5.51% |
| 2022 | 420 | 461 | -2,252 | -2,293 | 7,284 | −5.12% |
| 2021 (9 ח׳) | 358 | 242 | -792 | -676 | 10,116 | +4.59% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.70% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.