קרן השתלמות

הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח

מספר קופה 15298 · הראל פנסיה וגמל בע"מ · מסלול עוקב מדדי אג"ח

הוספה להשוואה + נתונים אחרונים: 30.09.2026 פעילה

החליקו למדדים נוספים ←

נכסים34 מיליוןש״ח
5 שניםמצטברת
3 שניםמצטברת
12 חודשים−7.6%תשואה
מתחילת השנה−5.61%תשואה
חודש−0.25%תשואה

בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.

ביצועים

תשואת הקרן מול ממוצע מסלול עוקב מדדי אג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.

החליקו למדדים נוספים ←

3 שניםתשואה
12 חודשים−7.6%תשואה
מתחילת השנה−5.61%תשואה
חודש−0.25%תשואה
הקרןממוצע מסלול עוקב מדדי אג"ח
5%0%-5%-10%-15%

הקרן מתחת לחציון הקטגוריה ב־2.6 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.

מיקום בקטגוריה

כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול עוקב מדדי אג"ח.

דירוג5 מתוך 7בקטגוריה
אחוזון תשואה3312 חודשים
פער מהחציון−2.6%מתחת לחציון

הקרן נמצאת מתחת לחציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 7 קרנות במסלול עוקב מדדי אג"ח.

סיכון

מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.

ירידה מרבית−12.4%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן—חציון המסלול 4.1%
שארפ—לפי גמל-נט

שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.

מחשבון צבירה

סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.

החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.

חשיפות והרכב

חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).

חשיפות מרכזיות

  • 4.5% ישראללפי דיווח אחרון
  • 95.5% חו״למרכז הכובד בתיק
  • 95.5% מט״חלפי דיווח אחרון
  • 0% לא סחירלפי דיווח אחרון

חלוקת נכסים

  • 0% מניות
  • 0% אג״ח ממשלתי
  • 0% אג״ח קונצרני
  • 4.67% מזומן
  • 95.33% אחר

הרכב נכסים בפועל

האחזקות המדווחות מכסות 100% מסך נכסי הקרן.

ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026

Top 5 מדדים ו־ETF

95.27% מסך נכסי הקרן
  1. 1.SPDR BLOOMBERG SASB US CORP20.72%7.1 מ׳ ₪
  2. 2.VANG USDCPBD USDD20.66%7.0 מ׳ ₪
  3. 3.ISHARES USD HY CORP USD ACC19.40%6.6 מ׳ ₪
  4. 4.X USD HY CORP BOND 1D19.38%6.6 מ׳ ₪
  5. 5.INVESCO US TRES 7-10 YR DIST15.11%5.2 מ׳ ₪
95.27%Top 5 מסך הנכסים

יתר האחזקות 4.73%

נתונים היסטוריים

דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.

החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←

חודשהפקדות
(מ׳ ₪)		משיכות
(מ׳ ₪)		העברות נטו
(מ׳ ₪)		צבירה נטו
(מ׳ ₪)		נכסים
(מ׳ ₪)		חודשי
(%)		YTD
(%)		שנה
(%)
09/26 0.2 0.2 0.3 0.4 34 −0.25% −5.61% −7.56%
08/26 0.2 0.1 -1.0 -0.9 34 −2.04% −5.38% −6.86%
07/26 0.2 0.1 0.6 0.8 35 +1.97% −3.41% −5.54%
06/26 0.2 0.2 -0.4 -0.3 34 +5.95% −5.27% −6.74%
05/26 0.2 0.0 -0.5 -0.3 33 −4.09% −10.59% −13.96%
04/26 0.2 0.3 -0.2 -0.2 34 −5.41% −6.78% −13.26%
03/26 0.2 0.3 -2.1 -2.2 36 −0.09% −1.45% −9.92%
02/26 0.2 0.1 3.9 4.0 39 +1.86% −1.36% −5.79%
01/26 0.3 0.2 3.0 3.1 34 −3.16% −3.16% −7.18%
12/25 0.3 0.0 -1.5 -1.3 32 −1.84% −5.12% −5.12%
11/25 0.2 0.3 0.9 0.8 34 +0.64% −3.35% −4.31%
10/25 0.2 0.1 0.2 0.3 33 −0.86% −3.96% −5.71%
09/25 0.2 0.1 1.1 1.2 33 +0.50% −3.13% −6.90%
08/25 0.2 0.0 -1.5 -1.3 32 −0.65% −3.61% −4.80%
07/25 0.3 0.3 0.3 0.3 33 +0.68% −2.98% −5.19%
06/25 0.2 0.1 -1.4 -1.2 32 −2.25% −3.63% —
05/25 0.2 0.2 -0.9 -1.0 35 −3.31% −1.42% —
04/25 0.2 0.2 1.5 1.5 37 −1.77% +1.96% —
03/25 0.2 0.4 5.5 5.3 36 +4.49% +3.80% —
02/25 0.2 0.1 1.3 1.4 29 +0.35% −0.66% —
01/25 0.3 0.0 3.4 3.7 28 −1.01% −1.01% —
12/24 0.2 0.0 -0.2 0.0 25 −1.00% −2.28% —
11/24 0.4 0.0 -1.9 -1.5 24 −0.83% −1.29% —
10/24 0.2 0.0 2.7 2.8 26 −2.11% −0.46% —
09/24 0.1 0.2 4.3 4.2 24 +2.76% +1.68% —
08/24 0.1 0.3 10 10 19 −1.05% −1.05% —
07/24 0.0 0.0 9.2 9.2 10 0.00% —

הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.

קרנות דומות

חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.

הראל השתלמות עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) +6.4% 12 חודשים · להשוואה +
מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) +5.5% 12 חודשים · להשוואה +
מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) −4.2% 12 חודשים · להשוואה +
השוואת הקרן חזרה למעלה ↑

דיווחים ומסמכים

מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.

עלויות

ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.

  • 0.52% ממוצע דמי ניהול מצבירה
  • 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
  • — ממוצע עלות שנתית צפויה

הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.

הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.