קרן השתלמות

קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח

מספר קופה 1384 · החברה לניהול קרן ההשתלמות להנדסאים וטכנאים בע"מ · מסלול אשראי ואג"ח · עובדי סקטור מסויים

הוספה להשוואה + נתונים אחרונים: 30.09.2026 פעילה

החליקו למדדים נוספים ←

נכסים66 מיליוןש״ח
5 שנים+23.0%מצטברת
3 שנים+25.5%מצטברת
12 חודשים+6.1%תשואה
מתחילת השנה+4.13%תשואה
חודש−0.34%תשואה

בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.

ביצועים

תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.

החליקו למדדים נוספים ←

3 שנים+25.5%תשואה
12 חודשים+6.1%תשואה
מתחילת השנה+4.13%תשואה
חודש−0.34%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
8%6%4%2%0%

הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־1.7 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.

מיקום בקטגוריה

כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.

דירוג11 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה7612 חודשים
פער מהחציון+1.7%מעל החציון

הקרן נמצאת ברבעון העליון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון גבוהה מחציון המסלול.

סיכון

מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.

ירידה מרבית−1.2%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן4.3%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.45לפי גמל-נט

שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.

מחשבון צבירה

סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.

החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.

חשיפות והרכב

התפלגות הנכסים והחשיפות המרכזיות לפי הדיווח האחרון.

חשיפות מרכזיות

  • 82.4% ישראלמרכז הכובד בתיק
  • 17.6% חו״ללפי דיווח אחרון
  • 5.9% מט״חלפי דיווח אחרון
  • 16.6% מניותלפי דיווח אחרון
  • 6.7% לא סחירלפי דיווח אחרון

חלוקת נכסים

  • 16.6% מניות
  • 83.4% אג״ח, מזומן ואחר

נתונים היסטוריים

דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.

החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←

חודשהפקדות
(מ׳ ₪)		משיכות
(מ׳ ₪)		העברות נטו
(מ׳ ₪)		צבירה נטו
(מ׳ ₪)		נכסים
(מ׳ ₪)		חודשי
(%)		YTD
(%)		שנה
(%)
09/26 0.2 0.1 -0.2 -0.2 66 −0.34% +4.13% +6.13%
08/26 0.2 0.7 -1.8 -2.4 66 +0.89% +4.49% +7.69%
07/26 0.2 0.1 0.2 0.2 68 −0.57% +3.57% +7.79%
06/26 0.2 0.5 0.2 -0.2 68 +0.02% +4.16% +8.66%
05/26 0.2 0.0 0.5 0.7 68 +1.82% +4.14% +11.13%
04/26 0.1 0.3 -1.6 -1.7 66 +2.25% +2.28% +9.65%
03/26 0.2 0.3 0.0 -0.1 67 −1.21% +0.03% +8.32%
02/26 0.2 0.1 0.5 0.5 68 +0.15% +1.25% +8.50%
01/26 0.2 0.1 -0.4 -0.4 67 +1.10% +1.10% +8.81%
12/25 0.2 0.2 -0.3 -0.4 67 +0.41% +8.42% +8.42%
11/25 0.2 0.2 0.3 0.3 67 +0.39% +7.97% +8.49%
10/25 0.2 0.0 0.9 1.0 66 +1.11% +7.55% +9.68%
09/25 0.2 0.0 -0.1 0.0 64 +1.12% +6.37% +8.57%
08/25 0.2 0.3 -0.1 -0.2 64 +0.99% +5.19% +8.20%
07/25 0.2 0.4 -1.4 -1.6 63 +0.23% +4.16% +8.32%
06/25 0.2 0.2 0.4 0.4 65 +2.29% +3.92% +9.14%
05/25 0.2 0.9 -1.2 -1.9 63 +0.47% +1.60% +7.85%
04/25 0.2 0.8 0.3 -0.3 65 +1.01% +1.12% +7.86%
03/25 0.1 0.3 1.8 1.6 64 −1.05% +0.11% +5.15%
02/25 0.2 0.1 0.9 1.0 63 +0.44% +1.17% +7.34%
01/25 0.2 0.2 -1.1 -1.2 62 +0.73% +0.73% +7.80%
12/24 0.2 0.5 -0.4 -0.7 63 +0.48% +7.04% +7.04%
11/24 0.2 0.0 -0.4 -0.2 63 +1.49% +6.53% +8.85%
10/24 0.2 0.1 0.9 1.0 63 +0.09% +4.97% +10.84%
09/24 0.2 0.1 -0.8 -0.7 62 +0.77% +4.87% +8.95%
08/24 0.2 0.3 0.1 0.0 62 +1.10% +4.07% +6.71%
07/24 0.2 0.5 0.0 -0.3 61 +0.99% +2.94% +5.62%
06/24 0.2 0.2 -0.4 -0.3 61 +1.08% +1.93% +6.27%
05/24 0.2 0.7 -0.3 -0.8 61 +0.48% +0.84% +6.26%
04/24 0.2 0.2 -0.3 -0.4 61 −1.52% +0.36% +7.13%
03/24 0.2 0.5 -0.7 -1.0 62 +1.01% +1.91% +9.46%
02/24 0.2 0.4 -0.2 -0.4 63 +0.87% +0.89% +9.68%
01/24 0.2 0.1 -1.4 -1.3 63 +0.02% +0.02% +6.63%
12/23 0.2 0.0 0.4 0.5 64 +2.18% +8.73% +8.73%
11/23 0.2 0.0 -0.3 -0.1 62 +3.34% +6.41% +5.11%
10/23 0.2 0.1 -0.5 -0.4 60 −1.62% +2.97% +2.64%
09/23 0.2 0.6 0.2 -0.2 62 −1.30% +4.66% +5.41%
08/23 0.2 1.9 -0.2 -1.9 63 +0.07% +6.04% +3.95%
07/23 0.3 0.1 -0.1 0.0 64 +1.61% +5.97% +2.49%
06/23 0.2 0.0 -1.7 -1.5 63 +1.07% +4.29% +2.66%
05/23 0.2 0.6 -0.8 -1.2 64 +1.30% +3.18% +0.41%
04/23 0.2 0.0 -1.0 -0.8 65 +0.63% +1.86% −2.87%
03/23 0.3 1.2 1.1 0.1 65 +1.21% +1.22% −4.60%
02/23 0.2 0.1 -0.1 0.0 64 −1.94% +0.01% −5.65%
01/23 0.2 0.2 -1.2 -1.1 65 +1.99% +1.99% −4.61%
12/22 0.2 0.2 -0.6 -0.6 65 −1.22% −8.35% −8.35%
11/22 0.3 0.4 -0.1 -0.2 67 +0.91% −7.21% −6.75%
10/22 0.2 0.0 0.1 0.3 66 +1.04% −8.05% −7.26%
09/22 0.2 0.1 -0.5 -0.4 65 −2.67% −9.00% −7.02%
08/22 0.2 0.2 -0.5 -0.5 68 −1.33% −6.50% −5.23%
07/22 0.3 0.1 -0.5 -0.3 69 +1.77% −5.24% −3.05%
06/22 0.3 0.5 -0.1 -0.3 68 −1.14% −6.89% −4.57%
05/22 0.2 0.4 -0.6 -0.8 69 −2.01% −5.82% −3.22%
04/22 0.2 0.4 -1.4 -1.6 72 −1.16% −3.88% −0.81%
03/22 0.3 0.1 0.3 0.4 74 +0.09% −2.76% +0.93%
02/22 0.2 0.4 -0.9 -1.1 73 −0.85% −2.84% —
01/22 0.2 0.1 -1.9 -1.7 75 −2.01% −2.01% —
12/21 0.3 0.0 0.0 0.2 79 +0.50% +3.79% —
11/21 0.2 0.3 0.0 -0.1 78 +0.36% +3.27% —
10/21 0.3 0.3 -0.7 -0.7 78 +1.30% +2.90% —
09/21 0.2 0.1 -0.8 -0.6 78 −0.80% +1.58% —
08/21 0.3 0.2 -1.2 -1.1 79 +0.94% +2.40% —
07/21 0.3 0.1 -0.6 -0.3 79 +0.18% +1.45% —
06/21 0.3 0.7 -1.2 -1.6 79 +0.26% +1.27% —
05/21 0.3 0.2 -0.8 -0.6 81 +0.43% +1.00% —
04/21 -1.3 0.0 -1.0 -2.3 81 +0.57% +0.57% —

הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.

קרנות דומות

חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.

קרן השתלמות למשפטנים מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) +8.2% 12 חודשים · להשוואה +
כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) +7.5% 12 חודשים · להשוואה +
רעות קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות +7.3% 12 חודשים · להשוואה +
השוואת הקרן חזרה למעלה ↑

דיווחים ומסמכים

מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.

עלויות

ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.

  • 0.35% ממוצע דמי ניהול מצבירה
  • 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
  • — ממוצע עלות שנתית צפויה

הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.

הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.