קרן השתלמות
אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים494 מיליוןש״ח
5 שנים+14.1%מצטברת
3 שנים+14.8%מצטברת
12 חודשים+2.5%תשואה
מתחילת השנה+1.49%תשואה
חודש−1.13%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+14.8%תשואה
12 חודשים+2.5%תשואה
מתחילת השנה+1.49%תשואה
חודש−1.13%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.5%-1%-1.5%
0.5%0%-0.5%-1%-1.5%
6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
20%10%0%-10%
הקרן מתחת לחציון הקטגוריה ב־2.0 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג41 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה212 חודשים
פער מהחציון−2.0%מתחת לחציון
הקרן נמצאת ברבעון התחתון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון נמוכה מחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−1.1%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן2.5%חציון המסלול 2.9%
שארפ-0.20לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 79.8% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 20.2% חו״ללפי דיווח אחרון
- 5% מט״חלפי דיווח אחרון
- 12.7% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 3.51% מניות
- 68.4% אג״ח ממשלתי
- 9.94% אג״ח קונצרני
- 11.38% מזומן
- 6.77% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.84% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
1.43% מסך נכסי הקרן- 1.Hema Amsterdam MMZ0.26%1.2 מ׳ ₪
- 2.פועלים0.22%1.1 מ׳ ₪
- 3.לאומי0.19%0.9 מ׳ ₪
- 4.Taiwan Semiconductor Manufactu0.17%0.8 מ׳ ₪
- 5.פולין ייזום 20.12%0.5 מ׳ ₪
- 6.דיסקונט א0.10%0.5 מ׳ ₪
- 7.Apple Inc0.10%0.5 מ׳ ₪
- 8.Alphabet Inc0.09%0.4 מ׳ ₪
- 9.NVIDIA Corp0.09%0.4 מ׳ ₪
- 10.Amazon.com Inc0.09%0.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 98.41% · לא מדווח 0.16%
Top 10 אג״ח
59.01% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל שקלית 014213.05%61.4 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 115212.69%59.7 מ׳ ₪
- 3.ממשל צמודה 10338.12%38.2 מ׳ ₪
- 4.ממשל שקלית 05376.56%30.9 מ׳ ₪
- 5.מ.ק.מ. 7266.11%28.7 מ׳ ₪
- 6.ממשל צמודה 05274.28%20.1 מ׳ ₪
- 7.ממשל צמודה 10282.60%12.2 מ׳ ₪
- 8.מ.ק.מ. 9162.14%10.1 מ׳ ₪
- 9.מ.ק.מ. 4171.99%9.4 מ׳ ₪
- 10.מ.ק.מ. 10161.47%6.9 מ׳ ₪
יתר האחזקות 40.83% · לא מדווח 0.16%
Top 10 מדדים ו־ETF
1.28% מסך נכסי הקרן- 1.PIMEMLC ID0.30%1.4 מ׳ ₪
- 2.Bradesco Global Funds - Brazil0.27%1.3 מ׳ ₪
- 3.Neuberger Berman CLO Income Fu0.24%1.1 מ׳ ₪
- 4.Amundi Core Stoxx Europe 600 U0.09%0.4 מ׳ ₪
- 5.State Street Energy Select Sec0.09%0.4 מ׳ ₪
- 6.Artemis UK Select Fund0.07%0.3 מ׳ ₪
- 7.VanEck Pharmaceutical ETF0.06%0.3 מ׳ ₪
- 8.State Street Financial Select0.06%0.3 מ׳ ₪
- 9.Artemis Funds Lux - SmartGARP0.06%0.3 מ׳ ₪
- 10.Global X US Infrastructure Dev0.04%0.2 מ׳ ₪
יתר האחזקות 98.56% · לא מדווח 0.16%
Top 10 פיקדונות ומק״מ
11.38% מסך נכסי הקרן- 1.לאומי7.30%34.3 מ׳ ₪
- 2.איגוד2.45%11.5 מ׳ ₪
- 3.דיסקונט1.11%5.2 מ׳ ₪
- 4.Signature Bank/New York NY0.17%0.8 מ׳ ₪
- 5.Citibank, NA0.15%0.7 מ׳ ₪
- 6.Goldman Sachs Group Inc0.08%0.4 מ׳ ₪
- 7.מזרחי טפחות0.08%0.4 מ׳ ₪
- 8.פועלים0.04%0.2 מ׳ ₪
- 9.איגוד0.00%
- 10.מזרחי טפחות0.00%
יתר האחזקות 88.46% · לא מדווח 0.16%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
4.97% מסך נכסי הקרן- 1.Klirmark Fund IV (G.P.), L.P1.50%7.0 מ׳ ₪
- 2.יסודות מעטפת פיננסית ג'י.פי שותפות מוגבלת0.76%3.6 מ׳ ₪
- 3.Mideal Assets Management Ltd0.54%2.5 מ׳ ₪
- 4.חייבים אשראי שואבה מנרה משתנה0.53%2.5 מ׳ ₪
- 5.קרדיטו בע"מ0.35%1.6 מ׳ ₪
- 6.RM-GP LLC0.29%1.4 מ׳ ₪
- 7.CVC CREDIT PARTNERS EUROPEAN DIRECT LENDING FEEDER FUND IV (E) SCSp0.28%1.3 מ׳ ₪
- 8.פועלים אגח 2-רמ0.25%1.2 מ׳ ₪
- 9.NDF III GP LLC0.24%1.1 מ׳ ₪
- 10.ARES 2017-43X A1R2 Mtge (CLO)0.23%1.1 מ׳ ₪
יתר האחזקות 94.87% · לא מדווח 0.16%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 1.4 | 2.7 | -8.4 | -9.6 | 494 | −1.13% | +1.49% | +2.50% |
| 08/26 | 1.2 | 1.6 | -6.6 | -7.0 | 509 | +0.58% | +2.65% | +4.34% |
| 07/26 | 2.0 | 4.0 | -8.7 | -11 | 513 | −0.53% | +2.06% | +4.59% |
| 06/26 | 1.6 | 3.2 | -19 | -21 | 527 | +0.44% | +2.60% | +5.19% |
| 05/26 | 1.7 | 2.5 | -17 | -18 | 546 | +1.28% | +2.15% | +5.90% |
| 04/26 | 1.7 | 2.5 | -6.3 | -7.2 | 557 | +1.10% | +0.86% | +3.80% |
| 03/26 | 1.9 | 3.7 | -6.9 | -8.8 | 558 | −1.01% | −0.24% | +3.22% |
| 02/26 | 1.8 | 3.1 | -4.0 | -5.3 | 573 | +0.58% | +0.78% | +4.87% |
| 01/26 | 2.6 | 2.3 | -3.9 | -3.6 | 575 | +0.20% | +0.20% | +5.31% |
| 12/25 | 2.7 | 1.6 | -11 | -10 | 578 | −0.21% | +5.24% | +5.24% |
| 11/25 | 2.1 | 2.1 | -1.4 | -1.4 | 590 | +0.27% | +5.46% | +5.48% |
| 10/25 | 2.1 | 1.6 | -13 | -13 | 590 | +0.94% | +5.17% | +5.99% |
| 09/25 | 2.1 | 2.7 | -11 | -12 | 598 | +0.64% | +4.19% | +5.14% |
| 08/25 | 2.2 | 2.7 | -9.7 | -10 | 606 | +0.82% | +3.53% | +5.27% |
| 07/25 | 2.4 | 4.2 | -14 | -16 | 612 | +0.04% | +2.69% | +5.13% |
| 06/25 | 2.2 | 2.9 | -12 | -13 | 628 | +1.12% | +2.65% | +6.12% |
| 05/25 | 2.2 | 2.3 | -5.9 | -6.0 | 634 | −0.73% | +1.51% | +5.26% |
| 04/25 | 2.4 | 3.6 | -3.4 | -4.6 | 646 | +0.54% | +2.26% | +6.72% |
| 03/25 | 1.9 | 5.3 | 0.2 | -3.1 | 647 | +0.57% | +1.71% | +6.15% |
| 02/25 | 2.1 | 3.5 | -6.8 | -8.1 | 647 | +1.00% | +1.13% | +6.13% |
| 01/25 | 3.3 | 1.9 | 1.9 | 3.4 | 649 | +0.13% | +0.13% | +4.77% |
| 12/24 | 4.4 | 3.4 | -4.6 | -3.6 | 645 | +0.02% | +4.90% | +4.90% |
| 11/24 | 1.6 | 3.5 | -4.1 | -6.0 | 649 | +0.76% | +4.88% | +6.43% |
| 10/24 | 2.3 | 3.7 | -1.5 | -2.9 | 650 | +0.13% | +4.09% | +7.64% |
| 09/24 | 3.5 | 4.7 | -5.9 | -7.2 | 653 | +0.76% | +3.95% | +6.54% |
| 08/24 | 2.9 | 3.4 | -1.5 | -2.0 | 655 | +0.69% | +3.17% | +4.59% |
| 07/24 | 3.9 | 4.5 | -1.4 | -2.0 | 653 | +0.98% | +2.46% | +4.38% |
| 06/24 | 2.0 | 3.2 | -7.0 | -8.2 | 649 | +0.30% | +1.47% | +3.83% |
| 05/24 | 2.2 | 3.1 | -5.4 | -6.3 | 656 | +0.65% | +1.16% | +3.65% |
| 04/24 | 4.1 | 4.5 | -6.8 | -7.2 | 658 | 0.00% | +0.51% | +3.74% |
| 03/24 | 4.1 | 6.6 | -9.1 | -12 | 666 | +0.55% | +0.51% | +4.25% |
| 02/24 | 3.0 | 4.1 | -3.7 | -4.8 | 674 | −0.29% | −0.04% | +4.50% |
| 01/24 | 3.7 | 5.3 | -7.7 | -9.3 | 681 | +0.25% | +0.25% | +3.93% |
| 12/23 | 4.6 | 3.1 | -13 | -12 | 689 | +1.48% | +4.51% | +4.51% |
| 11/23 | 3.4 | 4.7 | -9.6 | -11 | 691 | +1.91% | +2.99% | +2.60% |
| 10/23 | 3.1 | 5.4 | 6.0 | 3.7 | 689 | −0.90% | +1.06% | +0.97% |
| 09/23 | 2.4 | 2.6 | -8.1 | -8.3 | 692 | −1.08% | +1.98% | +2.38% |
| 08/23 | 4.1 | 6.4 | -20 | -22 | 709 | +0.49% | +3.09% | +2.44% |
| 07/23 | 3.5 | 5.6 | -18 | -20 | 728 | +0.44% | +2.59% | +1.15% |
| 06/23 | 4.0 | 5.0 | -14 | -16 | 745 | +0.13% | +2.14% | +1.79% |
| 05/23 | 3.7 | 6.5 | -14 | -16 | 760 | +0.74% | +2.01% | +1.39% |
| 04/23 | 3.6 | 3.7 | -6.1 | -6.2 | 771 | +0.49% | +1.26% | −0.45% |
| 03/23 | 3.9 | 9.4 | -9.7 | -15 | 774 | +0.79% | +0.76% | −0.83% |
| 02/23 | 3.9 | 9.0 | -8.1 | -13 | 783 | −0.83% | −0.03% | −1.52% |
| 01/23 | 5.2 | 10 | -12 | -17 | 804 | +0.81% | +0.81% | −1.61% |
| 12/22 | 5.4 | 5.9 | -16 | -17 | 814 | −0.38% | −3.11% | −3.11% |
| 11/22 | 4.7 | 7.0 | -15 | -18 | 835 | +0.29% | −2.74% | −2.62% |
| 10/22 | 4.2 | 4.0 | -3.7 | -3.5 | 850 | +0.49% | −3.02% | −2.77% |
| 09/22 | 4.2 | 5.1 | -6.2 | -7.1 | 850 | −1.03% | −3.49% | −2.93% |
| 08/22 | 4.6 | 6.8 | -41 | -43 | 867 | −0.77% | −2.49% | −1.85% |
| 07/22 | 5.3 | 6.1 | -17 | -18 | 917 | +1.07% | −1.73% | −0.36% |
| 06/22 | 4.4 | 7.3 | -12 | -15 | 926 | −0.26% | −2.77% | −0.82% |
| 05/22 | 4.7 | 7.9 | -7.2 | -10 | 944 | −1.09% | −2.52% | −0.45% |
| 04/22 | 4.4 | 3.6 | -31 | -31 | 965 | +0.11% | −1.45% | +1.27% |
| 03/22 | 5.2 | 6.5 | -31 | -33 | 995 | +0.09% | −1.55% | +1.30% |
| 02/22 | 5.1 | 5.0 | 2.9 | 3.0 | 1,028 | −0.92% | −1.64% | — |
| 01/22 | 6.7 | 5.4 | -16 | -15 | 1,035 | −0.73% | −0.73% | — |
| 12/21 | 8.0 | 4.0 | -27 | -23 | 1,057 | +0.12% | +2.90% | — |
| 11/21 | 6.0 | 6.6 | -18 | -19 | 1,080 | +0.14% | +2.78% | — |
| 10/21 | 5.1 | 2.5 | -12 | -8.9 | 1,098 | +0.32% | +2.64% | — |
| 09/21 | 3.1 | 1.9 | -7.2 | -6.0 | 615 | +0.08% | +2.31% | — |
| 08/21 | 3.9 | 3.2 | -13 | -12 | 621 | +0.73% | +2.23% | — |
| 07/21 | 3.3 | 3.2 | -1.1 | -1.0 | 629 | +0.61% | +1.49% | — |
| 06/21 | 4.8 | 3.3 | -23 | -21 | 627 | +0.11% | +0.87% | — |
| 05/21 | 3.6 | 3.7 | -14 | -15 | 648 | +0.62% | +0.76% | — |
| 04/21 | 3.2 | 2.7 | -18 | -17 | 658 | +0.14% | +0.14% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 16 | 26 | -81 | -90 | 494 | +1.49% |
| 2025 | 28 | 34 | -88 | -94 | 578 | +5.24% |
| 2024 | 37 | 50 | -59 | -71 | 645 | +4.90% |
| 2023 | 45 | 71 | -126 | -153 | 689 | +4.51% |
| 2022 | 59 | 70 | -195 | -206 | 814 | −3.11% |
| 2021 (9 ח׳) | 41 | 31 | -133 | -123 | 1,057 | +2.90% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.66% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.