מיטב השתלמות כספי (שקלי)
החליקו למדדים נוספים ←
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול כספי (שקלי), בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
הקרן מתחת לחציון הקטגוריה ב־0.2 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי).
הקרן נמצאת ברבעון התחתון בתשואה ל־12 חודשים מבין 11 קרנות במסלול כספי (שקלי), עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 100% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 0% חו״ללפי דיווח אחרון
- 0.6% מט״חלפי דיווח אחרון
- 7.3% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 0% מניות
- 76.84% אג״ח ממשלתי
- 6.26% אג״ח קונצרני
- 2.2% מזומן
- 14.7% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 100% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
אין אחזקות במניות בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אג״ח
81.92% מסך נכסי הקרן- 1.מ.ק.מ. 31727.31%58.9 מ׳ ₪
- 2.מ.ק.מ. 111623.46%50.6 מ׳ ₪
- 3.מ.ק.מ. 41711.86%25.6 מ׳ ₪
- 4.ממשל משתנה 11306.88%14.9 מ׳ ₪
- 5.מ.ק.מ 2176.14%13.2 מ׳ ₪
- 6.יוניברסל מסחרי22.12%4.6 מ׳ ₪
- 7.פועלים אגח 1041.65%3.6 מ׳ ₪
- 8.מ.ק.מ.1171.14%2.5 מ׳ ₪
- 9.מימון יש מסחרי60.89%1.9 מ׳ ₪
- 10.פניקס הון אג90.47%1.0 מ׳ ₪
יתר האחזקות 18.08%
אין אחזקות במדדים ו־ETF בדיווח האחרון של הקרן.
Top 1 פיקדונות ומק״מ
2.2% מסך נכסי הקרן- 1.מזרחי2.20%4.8 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.8%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 7 אחר
14.7% מסך נכסי הקרן- 1.הלוואות עמיתים אמן 1514.29%9.3 מ׳ ₪
- 2.פאי פיקדון אגחא3.36%7.3 מ׳ ₪
- 3.הראל פיקד אגח ג2.45%5.3 מ׳ ₪
- 4.הראל פיקד אגח ד1.73%3.7 מ׳ ₪
- 5.אלה פקדון אגח י1.29%2.8 מ׳ ₪
- 6.אביעד פקדוןאגחא0.89%1.9 מ׳ ₪
- 7.ג'י.אס.אי אגח א0.69%1.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 85.3%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 1.2 | 3.9 | -3.6 | -6.2 | 217 | +0.26% | +2.87% | +3.95% |
| 08/26 | 0.6 | 1.6 | 5.8 | 4.8 | 223 | +0.29% | +2.60% | +4.06% |
| 07/26 | 0.7 | 0.7 | 1.6 | 1.6 | 218 | +0.23% | +2.30% | +4.20% |
| 06/26 | 0.7 | 1.4 | -3.4 | -4.1 | 216 | +0.47% | +2.07% | +4.32% |
| 05/26 | 0.6 | 1.3 | -7.9 | -8.5 | 219 | +0.38% | +1.59% | +4.30% |
| 04/26 | 0.7 | 2.8 | -36 | -38 | 227 | +0.36% | +1.21% | +4.28% |
| 03/26 | 1.1 | 3.0 | 20 | 18 | 264 | +0.19% | +0.84% | +4.29% |
| 02/26 | 0.7 | 2.5 | 22 | 20 | 246 | +0.28% | +0.65% | +4.51% |
| 01/26 | 0.7 | 1.9 | 11 | 10 | 225 | +0.37% | +0.37% | +4.57% |
| 12/25 | 1.0 | 1.2 | -3.2 | -3.5 | 214 | +0.36% | +4.64% | +4.64% |
| 11/25 | 0.7 | 1.4 | 1.9 | 1.2 | 217 | +0.37% | +4.26% | +4.70% |
| 10/25 | 0.7 | 1.0 | -6.2 | -6.4 | 215 | +0.32% | +3.88% | +4.65% |
| 09/25 | 0.8 | 0.9 | 7.3 | 7.2 | 221 | +0.37% | +3.54% | +4.72% |
| 08/25 | 0.8 | 3.7 | 1.3 | -1.5 | 213 | +0.42% | +3.16% | +4.77% |
| 07/25 | 0.9 | 2.2 | -11 | -12 | 214 | +0.35% | +2.73% | +4.70% |
| 06/25 | 0.8 | 5.0 | -16 | -20 | 225 | +0.45% | +2.37% | +4.75% |
| 05/25 | 0.8 | 1.4 | -0.3 | -0.8 | 244 | +0.36% | +1.91% | +4.69% |
| 04/25 | 0.8 | 3.2 | 17 | 15 | 244 | +0.37% | +1.55% | +4.74% |
| 03/25 | 0.8 | 2.6 | 13 | 11 | 229 | +0.40% | +1.17% | +4.79% |
| 02/25 | 7.6 | 1.3 | 2.4 | 8.7 | 217 | +0.34% | +0.77% | +4.75% |
| 01/25 | 0.8 | 1.2 | -7.9 | -8.4 | 207 | +0.43% | +0.43% | +4.77% |
| 12/24 | 1.2 | 2.6 | -11 | -13 | 215 | +0.42% | +4.70% | +4.70% |
| 11/24 | 0.9 | 2.7 | -13 | -15 | 227 | +0.32% | +4.26% | +4.61% |
| 10/24 | 0.8 | 1.5 | -1.9 | -2.6 | 241 | +0.39% | +3.93% | +4.77% |
| 09/24 | 0.9 | 1.9 | 3.6 | 2.6 | 243 | +0.42% | +3.52% | +4.73% |
| 08/24 | 0.9 | 2.2 | 11 | 9.6 | 239 | +0.35% | +3.09% | +4.63% |
| 07/24 | 1.0 | 1.7 | 0.9 | 0.2 | 229 | +0.40% | +2.73% | +4.72% |
| 06/24 | 0.9 | 1.2 | 4.2 | 4.0 | 228 | +0.39% | +2.32% | +4.67% |
| 05/24 | 0.9 | 1.5 | -5.7 | -6.2 | 223 | +0.41% | +1.92% | +4.70% |
| 04/24 | 0.9 | 1.1 | 2.3 | 2.1 | 229 | +0.42% | +1.51% | +4.64% |
| 03/24 | 0.9 | 3.0 | -8.5 | -11 | 226 | +0.36% | +1.08% | +4.60% |
| 02/24 | 1.0 | 2.1 | -2.9 | -4.0 | 236 | +0.36% | +0.72% | +4.64% |
| 01/24 | 0.6 | 2.4 | -5.9 | -7.7 | 239 | +0.36% | +0.36% | +4.22% |
| 12/23 | 1.9 | 1.8 | -8.0 | -7.9 | 246 | +0.34% | +4.04% | +4.04% |
| 11/23 | 1.0 | 2.3 | 3.7 | 2.4 | 253 | +0.47% | +3.69% | +3.73% |
| 10/23 | 0.9 | 1.6 | 30 | 29 | 249 | +0.35% | +3.20% | +3.57% |
| 09/23 | 0.9 | 1.6 | 0.9 | 0.2 | 219 | +0.32% | +2.84% | +3.23% |
| 08/23 | 1.2 | 0.6 | -4.3 | -3.7 | 219 | +0.44% | +2.52% | +2.98% |
| 07/23 | 1.0 | 2.0 | -5.0 | -6.0 | 222 | +0.35% | +2.07% | +2.50% |
| 06/23 | 1.3 | 1.0 | -8.7 | -8.4 | 227 | +0.42% | +1.71% | +2.19% |
| 05/23 | 1.0 | 1.8 | -5.7 | -6.5 | 234 | +0.35% | +1.29% | +1.81% |
| 04/23 | 1.0 | 3.5 | 3.9 | 1.3 | 240 | +0.39% | +0.93% | +1.39% |
| 03/23 | 1.0 | 4.1 | 12 | 8.9 | 238 | +0.39% | +0.54% | +0.96% |
| 02/23 | 1.0 | 1.9 | 3.1 | 2.2 | 228 | −0.04% | +0.15% | +0.41% |
| 01/23 | 1.0 | 3.8 | 3.9 | 1.1 | 226 | +0.19% | +0.19% | +0.20% |
| 12/22 | 1.5 | 3.5 | 10.0 | 8.0 | 225 | +0.04% | −0.09% | −0.09% |
| 11/22 | 1.1 | 3.5 | 4.1 | 1.7 | 217 | +0.31% | −0.13% | −0.13% |
| 10/22 | 4.5 | 2.6 | 8.0 | 9.9 | 215 | +0.02% | −0.44% | −0.38% |
| 09/22 | 0.9 | 2.6 | 3.5 | 1.8 | 205 | +0.08% | −0.46% | −0.39% |
| 08/22 | 0.9 | 1.7 | -13 | -14 | 203 | −0.03% | −0.54% | −0.42% |
| 07/22 | 1.0 | 3.8 | 8.0 | 5.2 | 217 | +0.05% | −0.51% | −0.36% |
| 06/22 | 1.8 | 3.6 | 9.2 | 7.4 | 212 | +0.05% | −0.56% | −0.44% |
| 05/22 | 1.0 | 1.9 | 10 | 9.5 | 204 | −0.07% | −0.61% | −0.45% |
| 04/22 | 0.8 | 2.8 | -4.3 | -6.3 | 195 | −0.03% | −0.54% | −0.34% |
| 03/22 | 0.9 | 2.5 | 5.0 | 3.5 | 202 | −0.16% | −0.51% | −0.30% |
| 02/22 | 2.4 | 1.4 | 12 | 14 | 199 | −0.25% | −0.35% | — |
| 01/22 | 0.6 | 0.8 | 8.5 | 8.4 | 186 | −0.10% | −0.10% | — |
| 12/21 | 1.4 | 0.5 | 5.1 | 6.0 | 177 | 0.00% | +0.21% | — |
| 11/21 | 1.2 | 0.1 | -8.4 | -7.3 | 172 | +0.06% | +0.21% | — |
| 10/21 | 0.9 | 1.9 | -30 | -31 | 179 | +0.01% | +0.15% | — |
| 09/21 | 0.8 | 0.9 | -0.7 | -0.9 | 210 | +0.05% | +0.14% | — |
| 08/21 | 0.9 | 4.4 | -3.5 | -7.1 | 211 | +0.03% | +0.09% | — |
| 07/21 | 0.9 | 2.2 | -3.6 | -4.9 | 218 | −0.03% | +0.06% | — |
| 06/21 | 0.9 | 0.5 | -9.2 | -8.8 | 223 | +0.04% | +0.09% | — |
| 05/21 | 1.0 | 0.9 | -6.1 | -5.9 | 232 | +0.04% | +0.05% | — |
| 04/21 | 0.8 | 2.5 | -8.3 | -10.0 | 238 | +0.01% | +0.01% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 6.9 | 19 | 9.6 | -2.5 | 217 | +2.87% |
| 2025 | 16 | 25 | -1.1 | -9.5 | 214 | +4.64% |
| 2024 | 11 | 24 | -28 | -40 | 215 | +4.70% |
| 2023 | 13 | 26 | 26 | 13 | 246 | +4.04% |
| 2022 | 17 | 31 | 62 | 48 | 225 | −0.09% |
| 2021 (9 ח׳) | 8.7 | 14 | -65 | -70 | 177 | +0.21% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.52% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.