הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
החליקו למדדים נוספים ←
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול כספי (שקלי), בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־0.1 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי).
הקרן נמצאת ברבעון העליון בתשואה ל־12 חודשים מבין 11 קרנות במסלול כספי (שקלי), עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 99.9% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 0.1% חו״ללפי דיווח אחרון
- 0% מט״חלפי דיווח אחרון
- 6.2% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 0% מניות
- 75.6% אג״ח ממשלתי
- 11.49% אג״ח קונצרני
- 8.07% מזומן
- 4.84% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 100% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
אין אחזקות במניות בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אג״ח
83.19% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל שיקלי102626.05%62.0 מ׳ ₪
- 2.מ.ק.מ. 21717.21%41.0 מ׳ ₪
- 3.מ.ק.מ. 41715.06%35.9 מ׳ ₪
- 4.מ.ק.מ. 3179.77%23.3 מ׳ ₪
- 5.מ.ק.מ. 5177.51%17.9 מ׳ ₪
- 6.קרסו אגח ג2.08%5.0 מ׳ ₪
- 7.מימון יש מסחרי 51.39%3.3 מ׳ ₪
- 8.רוטשטיין נדל"ן נע"מ 1 2% בי 05.05.301.38%3.3 מ׳ ₪
- 9.שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.281.37%3.3 מ׳ ₪
- 10.אזורים נעמ 1.65% ב"י 2.12.291.37%3.3 מ׳ ₪
יתר האחזקות 16.81%
Top 1 מדדים ו־ETF
4.84% מסך נכסי הקרן- 1.MTF סל תל בונד שקלי 1-34.84%11.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 95.16%
Top 4 פיקדונות ומק״מ
8.07% מסך נכסי הקרן- 1.בנק הפועלים6.81%16.2 מ׳ ₪
- 2.בנק מזרחי1.22%2.9 מ׳ ₪
- 3.בנק לאומי0.03%0.1 מ׳ ₪
- 4.בנק דיסקונט0.01%
יתר האחזקות 91.93%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
אין אחזקות בקטגוריה זו בדיווח האחרון של הקרן.
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 0.9 | 0.9 | -3.1 | -3.1 | 227 | +0.26% | +3.05% | +4.27% |
| 08/26 | 1.0 | 0.7 | -8.9 | -8.6 | 230 | +0.32% | +2.78% | +4.40% |
| 07/26 | 1.2 | 3.0 | -8.6 | -10 | 238 | +0.21% | +2.45% | +4.54% |
| 06/26 | 1.1 | 1.3 | -2.4 | -2.7 | 248 | +0.51% | +2.24% | +4.67% |
| 05/26 | 1.1 | 1.6 | -15 | -16 | 249 | +0.43% | +1.72% | +4.68% |
| 04/26 | 1.1 | 2.5 | -28 | -29 | 264 | +0.45% | +1.29% | +4.55% |
| 03/26 | 1.3 | 1.0 | 25 | 26 | 292 | +0.14% | +0.83% | +4.54% |
| 02/26 | 1.1 | 3.9 | 20 | 17 | 266 | +0.39% | +0.69% | +4.67% |
| 01/26 | 1.1 | 3.0 | -0.6 | -2.4 | 248 | +0.30% | +0.30% | +4.59% |
| 12/25 | 1.9 | 2.1 | -3.8 | -3.9 | 250 | +0.41% | +4.68% | +4.68% |
| 11/25 | 1.1 | 2.4 | 4.4 | 3.1 | 253 | +0.35% | +4.25% | +4.72% |
| 10/25 | 1.1 | 1.0 | -2.3 | -2.2 | 249 | +0.42% | +3.89% | +4.73% |
| 09/25 | 1.2 | 2.6 | -2.1 | -3.5 | 251 | +0.38% | +3.45% | +4.71% |
| 08/25 | 1.2 | 2.0 | -4.4 | -5.2 | 253 | +0.46% | +3.06% | +4.67% |
| 07/25 | 1.4 | 4.2 | -18 | -21 | 257 | +0.33% | +2.59% | +4.53% |
| 06/25 | 1.4 | 4.2 | -5.4 | -8.2 | 278 | +0.52% | +2.25% | +4.60% |
| 05/25 | 1.3 | 2.2 | -2.1 | -3.1 | 285 | +0.31% | +1.72% | +4.56% |
| 04/25 | 1.3 | 2.0 | 12 | 11 | 287 | +0.44% | +1.41% | +4.54% |
| 03/25 | 1.3 | 1.9 | 5.5 | 4.9 | 274 | +0.26% | +0.96% | +4.40% |
| 02/25 | 2.3 | 3.5 | -0.2 | -1.4 | 269 | +0.32% | +0.70% | +4.47% |
| 01/25 | 1.8 | 1.9 | -6.2 | -6.3 | 270 | +0.38% | +0.38% | +4.50% |
| 12/24 | 1.9 | 3.2 | -15 | -17 | 275 | +0.45% | +4.54% | +4.54% |
| 11/24 | 1.7 | 4.1 | -16 | -18 | 290 | +0.36% | +4.07% | +4.51% |
| 10/24 | 1.5 | 1.6 | -0.7 | -0.8 | 308 | +0.40% | +3.70% | +4.59% |
| 09/24 | 1.7 | 1.5 | -4.4 | -4.2 | 308 | +0.34% | +3.29% | +4.43% |
| 08/24 | 1.6 | 2.7 | 15 | 14 | 311 | +0.33% | +2.94% | +4.33% |
| 07/24 | 1.6 | 2.1 | -2.0 | -2.5 | 296 | +0.40% | +2.60% | +4.42% |
| 06/24 | 1.8 | 3.2 | 1.5 | 0.1 | 298 | +0.48% | +2.19% | +4.34% |
| 05/24 | 1.6 | 2.2 | -5.1 | -5.7 | 296 | +0.29% | +1.70% | +4.21% |
| 04/24 | 1.7 | 1.9 | 0.9 | 0.7 | 301 | +0.30% | +1.41% | +4.21% |
| 03/24 | 1.6 | 1.8 | -7.6 | -7.8 | 300 | +0.33% | +1.10% | +4.31% |
| 02/24 | 1.7 | 2.4 | -4.8 | -5.6 | 307 | +0.35% | +0.77% | +4.42% |
| 01/24 | 1.9 | 3.3 | -7.2 | -8.6 | 311 | +0.42% | +0.42% | +3.92% |
| 12/23 | 2.8 | 3.4 | -3.4 | -4.0 | 319 | +0.42% | +3.59% | +3.59% |
| 11/23 | 1.8 | 2.8 | -2.6 | -3.6 | 322 | +0.44% | +3.15% | +3.08% |
| 10/23 | 1.7 | 2.5 | 22 | 22 | 324 | +0.24% | +2.70% | +2.88% |
| 09/23 | 2.0 | 1.2 | -4.7 | -4.0 | 302 | +0.25% | +2.46% | +2.66% |
| 08/23 | 1.9 | 2.5 | -7.3 | -7.9 | 305 | +0.41% | +2.20% | +2.64% |
| 07/23 | 2.2 | 2.6 | -12 | -13 | 312 | +0.33% | +1.78% | +2.52% |
| 06/23 | 1.9 | 3.2 | -18 | -19 | 324 | +0.35% | +1.45% | +2.30% |
| 05/23 | 2.1 | 3.3 | -8.3 | -9.6 | 342 | +0.29% | +1.09% | +2.00% |
| 04/23 | 2.0 | 2.5 | 0.9 | 0.4 | 351 | +0.40% | +0.80% | +1.65% |
| 03/23 | 2.0 | 8.2 | 11 | 4.8 | 349 | +0.43% | +0.40% | +1.26% |
| 02/23 | 2.0 | 3.9 | 2.1 | 0.2 | 343 | −0.13% | −0.03% | +0.69% |
| 01/23 | 1.9 | 3.5 | 9.4 | 7.8 | 343 | +0.10% | +0.10% | +0.59% |
| 12/22 | 3.0 | 2.9 | 8.8 | 8.9 | 336 | −0.07% | +0.38% | +0.38% |
| 11/22 | 1.9 | 2.9 | 11 | 9.7 | 327 | +0.24% | +0.45% | +0.50% |
| 10/22 | 1.8 | 2.7 | 15 | 14 | 317 | +0.03% | +0.21% | +0.36% |
| 09/22 | 1.7 | 1.1 | 9.0 | 9.6 | 303 | +0.23% | +0.18% | +0.36% |
| 08/22 | 1.6 | 1.8 | -8.3 | -8.4 | 293 | +0.29% | −0.05% | +0.17% |
| 07/22 | 1.9 | 3.1 | 7.7 | 6.5 | 301 | +0.12% | −0.34% | −0.10% |
| 06/22 | 1.7 | 3.4 | 31 | 29 | 294 | +0.05% | −0.46% | −0.21% |
| 05/22 | 1.5 | 0.9 | 18 | 18 | 265 | −0.05% | −0.51% | −0.24% |
| 04/22 | 1.4 | 0.8 | -1.0 | -0.5 | 247 | +0.01% | −0.46% | −0.15% |
| 03/22 | 1.6 | 1.3 | 1.3 | 1.6 | 247 | −0.13% | −0.47% | −0.14% |
| 02/22 | 1.3 | 1.7 | 17 | 16 | 246 | −0.23% | −0.34% | — |
| 01/22 | 1.2 | 1.2 | 3.1 | 3.1 | 231 | −0.11% | −0.11% | — |
| 12/21 | 2.4 | 1.3 | 1.1 | 2.2 | 228 | +0.05% | +0.33% | — |
| 11/21 | 1.8 | 1.0 | 1.0 | 1.7 | 226 | +0.10% | +0.28% | — |
| 10/21 | 1.5 | 1.1 | -0.4 | 0.0 | 224 | +0.03% | +0.18% | — |
| 09/21 | 1.3 | 1.9 | 0.3 | -0.3 | 224 | +0.04% | +0.15% | — |
| 08/21 | 1.4 | 1.6 | -1.9 | -2.1 | 224 | +0.02% | +0.11% | — |
| 07/21 | 1.6 | 0.9 | -0.3 | 0.3 | 226 | +0.01% | +0.09% | — |
| 06/21 | 1.7 | 1.8 | -9.3 | -9.4 | 226 | +0.02% | +0.08% | — |
| 05/21 | 1.4 | 1.5 | -9.5 | -9.6 | 236 | +0.04% | +0.06% | — |
| 04/21 | 1.3 | 1.6 | -9.8 | -10 | 245 | +0.02% | +0.02% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 10.0 | 18 | -22 | -29 | 227 | +3.05% |
| 2025 | 17 | 30 | -23 | -35 | 250 | +4.68% |
| 2024 | 20 | 30 | -46 | -56 | 275 | +4.54% |
| 2023 | 24 | 40 | -11 | -26 | 319 | +3.59% |
| 2022 | 21 | 24 | 111 | 108 | 336 | +0.38% |
| 2021 (9 ח׳) | 14 | 13 | -29 | -27 | 228 | +0.33% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.60% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.