קרן השתלמות
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים1.09 מיליארדש״ח
5 שנים+22.5%מצטברת
3 שנים+18.9%מצטברת
12 חודשים+4.4%תשואה
מתחילת השנה+2.60%תשואה
חודש−0.46%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+18.9%תשואה
12 חודשים+4.4%תשואה
מתחילת השנה+2.60%תשואה
חודש−0.46%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0%-0.2%-0.4%-0.6%
0.6%0.4%0.2%0%-0.2%
6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
30%20%10%0%-10%
הקרן מתחת לחציון הקטגוריה ב־0.1 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג22 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה4912 חודשים
פער מהחציון−0.1%מתחת לחציון
הקרן נמצאת מתחת לחציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון נמוכה מחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−0.6%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן2.1%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.51לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 75% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 25% חו״ללפי דיווח אחרון
- 6.6% מט״חלפי דיווח אחרון
- 20.7% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 1.09% מניות
- 32.15% אג״ח ממשלתי
- 37.97% אג״ח קונצרני
- 3.65% מזומן
- 25.14% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.92% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
0.4% מסך נכסי הקרן- 1.לאומי0.09%1.0 מ׳ ₪
- 2.פועלים0.07%0.7 מ׳ ₪
- 3.טאואר0.04%0.4 מ׳ ₪
- 4.אנלייט אנרגיה0.04%0.4 מ׳ ₪
- 5.אלביט מערכות0.03%0.3 מ׳ ₪
- 6.דיסקונט א0.03%0.3 מ׳ ₪
- 7.טבע0.03%0.3 מ׳ ₪
- 8.GETT TAXI0.03%0.3 מ׳ ₪
- 9.או פי סי אנרגיה0.02%0.2 מ׳ ₪
- 10.נובה0.02%0.2 מ׳ ₪
יתר האחזקות 99.52% · לא מדווח 0.08%
Top 10 אג״ח
25.58% מסך נכסי הקרן- 1.ממשל שקלית 08296.56%68.9 מ׳ ₪
- 2.ממשל צמודה 11315.08%53.4 מ׳ ₪
- 3.ממשל שקלית 02293.44%36.2 מ׳ ₪
- 4.ממשל צמודה 05292.15%22.6 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלית 10351.90%20.0 מ׳ ₪
- 6.לאומי אגח 1871.38%14.5 מ׳ ₪
- 7.ממשל שקלית 03351.37%14.4 מ׳ ₪
- 8.פועלים אגח 1021.33%13.9 מ׳ ₪
- 9.Israel Bonds, 5.75% 12mar2054 USD1.20%12.6 מ׳ ₪
- 10.ממשל צמודה 10281.17%12.3 מ׳ ₪
יתר האחזקות 74.34% · לא מדווח 0.08%
Top 10 מדדים ו־ETF
3.25% מסך נכסי הקרן- 1.ISHARES MSCI ACWI INDEX FUND1.06%11.1 מ׳ ₪
- 2.SCHRODER INTL S0.30%3.2 מ׳ ₪
- 3.MAN GLG GLO INV0.29%3.0 מ׳ ₪
- 4.INVESCO-GL.INV.0.29%3.0 מ׳ ₪
- 5.SPDR S&P 500 ETF Trust0.28%2.9 מ׳ ₪
- 6.מור סל (4A) תא-1250.25%2.6 מ׳ ₪
- 7.איביאי סל (4A) תא-90.23%2.4 מ׳ ₪
- 8.UBAM GLOB HIGH0.19%2.0 מ׳ ₪
- 9.MAN FUNDS VI PL0.18%1.9 מ׳ ₪
- 10.AEGON HIGH YIEL0.18%1.9 מ׳ ₪
יתר האחזקות 96.67% · לא מדווח 0.08%
Top 6 פיקדונות ומק״מ
3.65% מסך נכסי הקרן- 1.מזרחי3.21%33.7 מ׳ ₪
- 2.CITIBANK0.15%1.6 מ׳ ₪
- 3.HSBC0.11%1.2 מ׳ ₪
- 4.הפועלים0.08%0.8 מ׳ ₪
- 5.לאומי0.07%0.7 מ׳ ₪
- 6.JP MORGAN0.03%0.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 96.27% · לא מדווח 0.08%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
6.96% מסך נכסי הקרן- 1.הלוואות עמיתים אמן 1513.67%38.6 מ׳ ₪
- 2.ISRELE 3.3 03/21/30 note CITI0.51%5.4 מ׳ ₪
- 3.נוי אי. איי תשתיות ואנרגיה גי.פי ש.מ0.44%4.6 מ׳ ₪
- 4.גורם פנימי 1450.44%4.6 מ׳ ₪
- 5.Coller Investment Management Limited0.42%4.4 מ׳ ₪
- 6.Klirmark Fund 4 General Partner Ltd.0.37%3.9 מ׳ ₪
- 7.אורות אנרגיה מיטב שותף כללי בע"מ0.36%3.8 מ׳ ₪
- 8.קיסטון תחבורה בע"מ0.26%2.8 מ׳ ₪
- 9.ARCLIGHT 3C SPV FEEDER L.P.0.25%2.6 מ׳ ₪
- 10.גורם פנימי 850.24%2.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 92.96% · לא מדווח 0.08%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 2.9 | 1.7 | 7.4 | 8.6 | 1,093 | −0.46% | +2.60% | +4.39% |
| 08/26 | 3.2 | 2.3 | 13 | 14 | 1,090 | +0.58% | +3.07% | +5.66% |
| 07/26 | 2.7 | 3.6 | 12 | 11 | 1,071 | −0.05% | +2.48% | +6.07% |
| 06/26 | 9.8 | 2.5 | 20 | 27 | 1,061 | +0.71% | +2.53% | +6.50% |
| 05/26 | 2.8 | 3.0 | 10 | 10.0 | 1,027 | +0.79% | +1.81% | +7.11% |
| 04/26 | 3.0 | 2.0 | -2.1 | -1.1 | 1,009 | +0.83% | +1.01% | +6.16% |
| 03/26 | 4.4 | 2.7 | 28 | 29 | 1,003 | −0.61% | +0.18% | +5.82% |
| 02/26 | 2.6 | 2.4 | 34 | 35 | 980 | +0.31% | +0.79% | +6.66% |
| 01/26 | 2.8 | 1.4 | 24 | 25 | 943 | +0.48% | +0.48% | +6.98% |
| 12/25 | 5.1 | 2.5 | 21 | 23 | 914 | +0.47% | +6.80% | +6.80% |
| 11/25 | 3.0 | 1.7 | 10 | 11 | 887 | +0.52% | +6.30% | +6.94% |
| 10/25 | 2.0 | 1.0 | 4.6 | 5.5 | 871 | +0.75% | +5.75% | +7.54% |
| 09/25 | 2.2 | 5.1 | 8.3 | 5.4 | 860 | +0.75% | +4.96% | +6.76% |
| 08/25 | 2.3 | 1.4 | 7.2 | 8.1 | 849 | +0.97% | +4.18% | +6.78% |
| 07/25 | 2.6 | 3.2 | -1.2 | -1.8 | 833 | +0.35% | +3.18% | +6.73% |
| 06/25 | 2.8 | 3.7 | 2.0 | 1.1 | 832 | +1.29% | +2.82% | +7.54% |
| 05/25 | 2.4 | 4.7 | 5.8 | 3.4 | 821 | −0.10% | +1.51% | +6.62% |
| 04/25 | 2.4 | 2.1 | 7.1 | 7.4 | 819 | +0.50% | +1.61% | +6.99% |
| 03/25 | 2.4 | 2.0 | 12 | 13 | 808 | +0.18% | +1.10% | +6.10% |
| 02/25 | 2.2 | 2.7 | 19 | 19 | 794 | +0.61% | +0.92% | +6.74% |
| 01/25 | 3.1 | 2.6 | 5.1 | 5.6 | 771 | +0.31% | +0.31% | +6.18% |
| 12/24 | 4.3 | 4.8 | -4.6 | -5.1 | 763 | +0.61% | +6.27% | +6.27% |
| 11/24 | 2.6 | 2.5 | -2.8 | -2.8 | 764 | +1.08% | +5.63% | +6.81% |
| 10/24 | 2.4 | 3.7 | -5.1 | -6.4 | 759 | +0.02% | +4.50% | +7.53% |
| 09/24 | 2.8 | 4.6 | -6.7 | -8.5 | 766 | +0.77% | +4.48% | +6.72% |
| 08/24 | 2.5 | 5.3 | -1.8 | -4.6 | 769 | +0.92% | +3.68% | +5.27% |
| 07/24 | 5.0 | 3.5 | -2.8 | -1.3 | 767 | +1.11% | +2.74% | +4.94% |
| 06/24 | 2.1 | 2.9 | 5.2 | 4.5 | 590 | +0.43% | +1.61% | +4.31% |
| 05/24 | 1.9 | 2.4 | -15 | -16 | 583 | +0.24% | +1.17% | +4.18% |
| 04/24 | 1.9 | 0.9 | 13 | 14 | 598 | −0.33% | +0.93% | +4.99% |
| 03/24 | 1.9 | 2.1 | -0.9 | -1.1 | 586 | +0.78% | +1.26% | +6.09% |
| 02/24 | 2.0 | 2.6 | 1.2 | 0.6 | 582 | +0.08% | +0.48% | +5.98% |
| 01/24 | 1.7 | 1.7 | 6.4 | 6.4 | 582 | +0.40% | +0.40% | +4.65% |
| 12/23 | 3.5 | 3.1 | 0.4 | 0.7 | 573 | +1.12% | +5.28% | +5.28% |
| 11/23 | 2.1 | 2.8 | 6.1 | 5.4 | 566 | +1.76% | +4.12% | +3.91% |
| 10/23 | 1.9 | 3.2 | 14 | 12 | 552 | −0.73% | +2.32% | +2.70% |
| 09/23 | 1.9 | 3.2 | 1.1 | -0.2 | 544 | −0.60% | +3.07% | +3.73% |
| 08/23 | 2.0 | 6.7 | 5.1 | 0.4 | 547 | +0.60% | +3.69% | +3.50% |
| 07/23 | 2.3 | 3.1 | 3.1 | 2.2 | 544 | +0.50% | +3.07% | +2.39% |
| 06/23 | 2.1 | 4.7 | 2.1 | -0.5 | 539 | +0.31% | +2.56% | +2.62% |
| 05/23 | 2.1 | 4.0 | 3.4 | 1.5 | 538 | +1.02% | +2.24% | +2.62% |
| 04/23 | 2.1 | 5.2 | 0.6 | -2.5 | 532 | +0.71% | +1.21% | +0.31% |
| 03/23 | 2.0 | 3.8 | 6.5 | 4.8 | 530 | +0.68% | +0.50% | −0.63% |
| 02/23 | 1.8 | 8.5 | 16 | 9.0 | 523 | −1.18% | −0.18% | −0.84% |
| 01/23 | 1.7 | 3.7 | 8.0 | 6.0 | 520 | +1.01% | +1.01% | +0.20% |
| 12/22 | 3.5 | 5.1 | 4.7 | 3.1 | 509 | −0.20% | −1.43% | −1.43% |
| 11/22 | 2.5 | 2.4 | 2.2 | 2.2 | 507 | +0.58% | −1.23% | −1.10% |
| 10/22 | 1.8 | 2.1 | 4.5 | 4.3 | 502 | +0.26% | −1.80% | −1.11% |
| 09/22 | 1.8 | 3.4 | 1.3 | -0.3 | 497 | −0.82% | −2.06% | −0.75% |
| 08/22 | 1.8 | 3.0 | -2.7 | -3.9 | 502 | −0.48% | −1.25% | +0.30% |
| 07/22 | 2.5 | 4.0 | 2.9 | 1.4 | 508 | +0.73% | −0.77% | +1.68% |
| 06/22 | 1.9 | 3.6 | 5.0 | 3.2 | 503 | +0.31% | −1.49% | +1.29% |
| 05/22 | 1.7 | 2.6 | 13 | 12 | 499 | −1.26% | −1.80% | +1.49% |
| 04/22 | 1.7 | 2.3 | 0.1 | -0.6 | 493 | −0.23% | −0.54% | +3.56% |
| 03/22 | 1.8 | 2.1 | -0.3 | -0.6 | 495 | +0.47% | −0.31% | +4.22% |
| 02/22 | 1.9 | 2.9 | 5.3 | 4.3 | 493 | −0.15% | −0.78% | — |
| 01/22 | 1.6 | 1.8 | 1.9 | 1.7 | 490 | −0.63% | −0.63% | — |
| 12/21 | 3.4 | 1.8 | 0.3 | 1.9 | 492 | +0.14% | +4.55% | — |
| 11/21 | 1.9 | 1.5 | -1.1 | -0.7 | 489 | +0.57% | +4.40% | — |
| 10/21 | 1.8 | 2.2 | -0.5 | -0.9 | 488 | +0.62% | +3.81% | — |
| 09/21 | 1.6 | 1.3 | 0.8 | 1.1 | 486 | +0.23% | +3.17% | — |
| 08/21 | 1.8 | 1.2 | -2.3 | -1.7 | 484 | +0.89% | +2.93% | — |
| 07/21 | 1.9 | 1.3 | -3.4 | -2.8 | 481 | +0.34% | +2.02% | — |
| 06/21 | 1.8 | 2.1 | -8.6 | -8.9 | 483 | +0.51% | +1.68% | — |
| 05/21 | 2.1 | 2.0 | -9.1 | -8.9 | 489 | +0.75% | +1.16% | — |
| 04/21 | 1.7 | 1.4 | -5.1 | -4.9 | 495 | +0.41% | +0.41% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 34 | 21 | 146 | 158 | 1,093 | +2.60% |
| 2025 | 32 | 33 | 101 | 101 | 914 | +6.80% |
| 2024 | 31 | 37 | -14 | -20 | 763 | +6.27% |
| 2023 | 25 | 52 | 66 | 39 | 573 | +5.28% |
| 2022 | 24 | 35 | 38 | 27 | 509 | −1.43% |
| 2021 (9 ח׳) | 18 | 15 | -29 | -26 | 492 | +4.55% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.59% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.