קרן השתלמות
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים2.74 מיליארדש״ח
5 שנים+22.3%מצטברת
3 שנים+23.1%מצטברת
12 חודשים+5.1%תשואה
מתחילת השנה+2.97%תשואה
חודש+0.15%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול אשראי ואג"ח, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+23.1%תשואה
12 חודשים+5.1%תשואה
מתחילת השנה+2.97%תשואה
חודש+0.15%תשואה
הקרןממוצע מסלול אשראי ואג"ח
0.2%0%-0.2%-0.4%
0.6%0.4%0.2%0%-0.2%
6%4%2%0%
30%20%10%0%-10%
30%20%10%0%-10%
הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־0.6 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
דירוג16 מתוך 42בקטגוריה
אחוזון תשואה6312 חודשים
פער מהחציון+0.6%מעל החציון
הקרן נמצאת מעל החציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 42 קרנות במסלול אשראי ואג"ח, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−0.8%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן3.2%חציון המסלול 2.9%
שארפ0.54לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 66.7% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 33.3% חו״ללפי דיווח אחרון
- 15.1% מט״חלפי דיווח אחרון
- 26.2% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 6.35% מניות
- 24.34% אג״ח ממשלתי
- 41.9% אג״ח קונצרני
- 8.66% מזומן
- 18.75% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 99.52% מסך נכסי הקרן.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
2.15% מסך נכסי הקרן- 1.קבוצת מאיר0.33%8.0 מ׳ ₪
- 2.לאומי0.28%6.7 מ׳ ₪
- 3.תעבורה0.27%6.5 מ׳ ₪
- 4.GOLDEN מניה לא סחירה0.26%6.4 מ׳ ₪
- 5.פועלים0.25%6.0 מ׳ ₪
- 6.Teva Pharmaceutical Industries0.24%5.7 מ׳ ₪
- 7.אלביט מערכות0.16%3.9 מ׳ ₪
- 8.טאואר0.15%3.7 מ׳ ₪
- 9.עזריאלי קבוצה0.11%2.6 מ׳ ₪
- 10.אנלייט אנרגיה0.10%2.5 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.37% · לא מדווח 0.48%
Top 10 אג״ח
22.65% מסך נכסי הקרן- 1.ממשלתי צמוד 05294.34%104.9 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 01423.63%87.7 מ׳ ₪
- 3.ממשל צמודה 10332.75%66.4 מ׳ ₪
- 4.ממשלתי צמוד 11312.72%65.8 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלי 11522.36%57.0 מ׳ ₪
- 6.ממשל שקלית 10352.08%50.4 מ׳ ₪
- 7.ממשל שקלית 3351.65%40.0 מ׳ ₪
- 8.מקורות אגח 111.12%27.0 מ׳ ₪
- 9.ממשל צמודה 04311.09%26.2 מ׳ ₪
- 10.מקורות אגח 8 4.10% צמוד 14.07.480.91%22.0 מ׳ ₪
יתר האחזקות 76.87% · לא מדווח 0.48%
Top 10 מדדים ו־ETF
1.64% מסך נכסי הקרן- 1.PIMCO-EMERG LOCAL BOND0.50%12.2 מ׳ ₪
- 2.Amundi Core S&P 500 Swap0.20%4.8 מ׳ ₪
- 3.CIF - Capital Group Emerging M0.16%3.8 מ׳ ₪
- 4.Amundi MSCI Emerging Ex China0.15%3.7 מ׳ ₪
- 5.איביאי סל אינדקס בנקים יש0.13%3.1 מ׳ ₪
- 6.Colchester Local Markets Bond0.12%2.9 מ׳ ₪
- 7.State Street Industrial Select0.11%2.6 מ׳ ₪
- 8.iShares Core Nikkei 225 ETF0.10%2.3 מ׳ ₪
- 9.Amundi MSCI World Financials U0.09%2.2 מ׳ ₪
- 10.iShares Global Tech ETF0.08%1.9 מ׳ ₪
יתר האחזקות 97.88% · לא מדווח 0.48%
Top 10 פיקדונות ומק״מ
8.67% מסך נכסי הקרן- 1.בנק מזרחי4.51%109.0 מ׳ ₪
- 2.בנק הפועלים2.83%68.3 מ׳ ₪
- 3.בנק לאומי0.55%13.3 מ׳ ₪
- 4.בנק דיסקונט0.39%9.3 מ׳ ₪
- 5.CITI_GlobalCustody0.28%6.7 מ׳ ₪
- 6.בנק מזרחי0.05%1.2 מ׳ ₪
- 7.בנק ירושלים0.04%0.9 מ׳ ₪
- 8.בנק U בנק0.01%0.3 מ׳ ₪
- 9.Goldman0.01%0.2 מ׳ ₪
- 10.J.P. MORGAN0.00%0.1 מ׳ ₪
יתר האחזקות 90.85% · לא מדווח 0.48%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
4.84% מסך נכסי הקרן- 1.Israel Infrastructure G.P. Management II L.P.1.61%38.9 מ׳ ₪
- 2.Reindeer PARTNERS GENERAL MANAGMENT0.58%14.1 מ׳ ₪
- 3.StepStone Capital IV (GP) LLC0.53%12.8 מ׳ ₪
- 4.Audax Management Company (NY) LLC (advisor)0.44%10.6 מ׳ ₪
- 5.Volt Energy Holdings LP0.35%8.5 מ׳ ₪
- 6.MEIF 6 Luxembourg GP S.a r.l.0.28%6.7 מ׳ ₪
- 7.StepStone PH (GP) LLC0.27%6.5 מ׳ ₪
- 8.LRC- GP RF30.26%6.3 מ׳ ₪
- 9.ECP Calpine Fund GP LP0.26%6.3 מ׳ ₪
- 10.Magma Venture Capital Management II LP0.26%6.2 מ׳ ₪
יתר האחזקות 94.68% · לא מדווח 0.48%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 8.4 | 9.1 | -24 | -25 | 2,741 | +0.15% | +2.97% | +5.11% |
| 08/26 | 8.8 | 11 | -32 | -34 | 2,763 | +0.29% | +2.81% | +5.92% |
| 07/26 | 8.6 | 12 | -26 | -29 | 2,790 | +0.15% | +2.52% | +6.52% |
| 06/26 | 8.2 | 12 | -40 | -43 | 2,817 | +0.70% | +2.36% | +6.99% |
| 05/26 | 8.8 | 14 | -35 | -40 | 2,842 | +0.89% | +1.65% | +7.85% |
| 04/26 | 8.6 | 9.3 | -18 | -18 | 2,858 | +0.93% | +0.75% | +7.23% |
| 03/26 | 11 | 9.2 | -26 | -24 | 2,852 | −0.81% | −0.17% | +6.93% |
| 02/26 | 9.1 | 13 | -25 | -29 | 2,900 | +0.44% | +0.64% | +8.04% |
| 01/26 | 9.6 | 11 | -26 | -27 | 2,918 | +0.20% | +0.20% | +7.97% |
| 12/25 | 14 | 13 | -37 | -35 | 2,940 | +0.80% | +8.27% | +8.27% |
| 11/25 | 9.8 | 12 | -30 | -33 | 2,954 | +0.51% | +7.41% | +8.42% |
| 10/25 | 11 | 8.7 | -20 | -17 | 2,973 | +0.76% | +6.87% | +9.24% |
| 09/25 | 9.5 | 13 | -26 | -29 | 2,970 | +0.92% | +6.06% | +8.93% |
| 08/25 | 10 | 14 | -37 | -41 | 2,973 | +0.86% | +5.09% | +8.97% |
| 07/25 | 14 | 16 | -39 | -40 | 2,990 | +0.59% | +4.20% | +9.06% |
| 06/25 | 9.9 | 14 | -22 | -26 | 3,014 | +1.51% | +3.59% | +9.48% |
| 05/25 | 10 | 12 | -16 | -17 | 2,997 | +0.31% | +2.05% | +8.24% |
| 04/25 | 11 | 13 | -21 | -24 | 3,007 | +0.65% | +1.73% | +8.37% |
| 03/25 | 11 | 11 | -18 | -18 | 3,013 | +0.22% | +1.07% | +7.12% |
| 02/25 | 10 | 20 | -41 | -50 | 3,026 | +0.37% | +0.85% | +8.28% |
| 01/25 | 11 | 9.2 | -45 | -43 | 3,067 | +0.48% | +0.48% | +8.72% |
| 12/24 | 18 | 19 | -66 | -68 | 3,096 | +0.94% | +8.52% | +8.52% |
| 11/24 | 12 | 20 | -52 | -59 | 3,137 | +1.27% | +7.51% | +9.21% |
| 10/24 | 12 | 23 | -39 | -50 | 3,157 | +0.47% | +6.16% | +10.13% |
| 09/24 | 13 | 22 | -46 | -54 | 3,194 | +0.96% | +5.67% | +7.55% |
| 08/24 | 12 | 16 | -36 | -40 | 3,220 | +0.94% | +4.66% | +5.62% |
| 07/24 | 15 | 18 | -52 | -55 | 3,231 | +0.98% | +3.69% | +5.07% |
| 06/24 | 9.2 | 13 | -39 | -42 | 2,407 | +0.36% | +2.68% | +5.22% |
| 05/24 | 9.4 | 12 | -37 | -40 | 2,441 | +0.43% | +2.31% | +5.66% |
| 04/24 | 9.5 | 11 | -40 | -42 | 2,472 | −0.51% | +1.87% | +6.36% |
| 03/24 | 9.5 | 13 | -41 | -45 | 2,528 | +1.31% | +2.40% | +8.04% |
| 02/24 | 9.7 | 14 | -45 | -50 | 2,541 | +0.77% | +1.07% | +6.69% |
| 01/24 | 11 | 11 | -41 | -42 | 2,573 | +0.30% | +0.30% | +4.51% |
| 12/23 | 13 | 13 | -43 | -42 | 2,608 | +1.58% | +5.67% | +5.67% |
| 11/23 | 10 | 15 | -19 | -24 | 2,610 | +2.12% | +4.03% | +3.63% |
| 10/23 | 10 | 14 | -29 | -33 | 2,581 | −1.88% | +1.87% | +2.06% |
| 09/23 | 11 | 13 | -30 | -31 | 2,665 | −0.85% | +3.82% | +4.61% |
| 08/23 | 15 | 19 | -42 | -46 | 2,721 | +0.41% | +4.71% | +3.17% |
| 07/23 | 16 | 20 | -41 | -45 | 2,757 | +1.13% | +4.28% | +1.95% |
| 06/23 | 11 | 17 | -36 | -42 | 2,772 | +0.78% | +3.11% | +2.33% |
| 05/23 | 12 | 25 | -33 | -46 | 2,794 | +1.09% | +2.32% | +0.90% |
| 04/23 | 12 | 17 | -12 | -17 | 2,811 | +1.06% | +1.21% | −2.19% |
| 03/23 | 11 | 29 | -18 | -36 | 2,799 | +0.05% | +0.15% | −3.66% |
| 02/23 | 14 | 25 | -18 | -29 | 2,835 | −1.29% | +0.10% | −4.07% |
| 01/23 | 16 | 27 | -19 | -30 | 2,904 | +1.41% | +1.41% | −4.09% |
| 12/22 | 18 | 21 | -13 | -16 | 2,894 | −0.38% | −6.55% | −6.55% |
| 11/22 | 12 | 20 | -12 | -19 | 2,923 | +0.57% | −6.19% | −4.97% |
| 10/22 | 12 | 17 | -6.9 | -12 | 2,927 | +0.57% | −6.72% | −5.07% |
| 09/22 | 14 | 15 | -12 | -14 | 2,923 | −2.21% | −7.25% | −5.09% |
| 08/22 | 12 | 14 | -11 | -12 | 3,005 | −0.78% | −5.16% | −3.24% |
| 07/22 | 14 | 14 | -13 | -13 | 3,042 | +1.51% | −4.41% | −2.07% |
| 06/22 | 13 | 17 | -2.6 | -7.0 | 3,012 | −0.63% | −5.83% | −2.99% |
| 05/22 | 13 | 15 | -13 | -15 | 3,040 | −2.01% | −5.24% | −1.99% |
| 04/22 | 13 | 9.1 | -6.9 | -2.8 | 3,119 | −0.45% | −3.29% | +1.36% |
| 03/22 | 15 | 15 | 7.8 | 7.4 | 3,137 | −0.38% | −2.85% | +2.43% |
| 02/22 | 13 | 16 | 9.3 | 6.3 | 3,144 | −1.31% | −2.48% | — |
| 01/22 | 13 | 9.0 | -11 | -6.5 | 3,180 | −1.19% | −1.19% | — |
| 12/21 | 20 | 10 | -11 | -0.8 | 3,227 | +1.30% | +5.44% | — |
| 11/21 | 16 | 11 | -6.8 | -2.1 | 3,188 | +0.47% | +4.08% | — |
| 10/21 | 14 | 9.9 | 11 | 14 | 3,177 | +0.55% | +3.60% | — |
| 09/21 | 12 | 8.0 | -0.4 | 4.0 | 2,781 | −0.31% | +3.03% | — |
| 08/21 | 13 | 8.1 | -0.3 | 4.1 | 2,788 | +0.42% | +3.35% | — |
| 07/21 | 13 | 11 | -5.6 | -3.2 | 2,773 | +0.56% | +2.92% | — |
| 06/21 | 13 | 12 | -5.0 | -3.8 | 2,763 | +0.39% | +2.35% | — |
| 05/21 | 14 | 9.7 | -2.9 | 1.0 | 2,757 | +1.34% | +1.95% | — |
| 04/21 | 12 | 9.5 | -0.2 | 2.4 | 2,721 | +0.60% | +0.60% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 81 | 100 | -250 | -269 | 2,741 | +2.97% |
| 2025 | 133 | 156 | -352 | -375 | 2,940 | +8.27% |
| 2024 | 140 | 192 | -534 | -587 | 3,096 | +8.52% |
| 2023 | 153 | 233 | -340 | -420 | 2,608 | +5.67% |
| 2022 | 163 | 182 | -83 | -103 | 2,894 | −6.55% |
| 2021 (9 ח׳) | 126 | 89 | -21 | 16 | 3,227 | +5.44% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.63% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.