קרן השתלמות
אלטשולר שחם השתלמות הלכה
החליקו למדדים נוספים ←
נכסים270 מיליוןש״ח
5 שנים+34.4%מצטברת
3 שנים+37.5%מצטברת
12 חודשים+7.3%תשואה
מתחילת השנה+5.53%תשואה
חודש−0.52%תשואה
בקרן השתלמות מוצגים גם דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, חשיפות, הפקדות ומשיכות ותחזית צבירה.
ביצועים
תשואת הקרן מול ממוצע מסלול הלכה יהודית, בהתאם לתקופה שנבחרה.
החליקו למדדים נוספים ←
3 שנים+37.5%תשואה
12 חודשים+7.3%תשואה
מתחילת השנה+5.53%תשואה
חודש−0.52%תשואה
הקרןממוצע מסלול הלכה יהודית
0.2%0%-0.2%-0.4%-0.6%
2%1%0%-1%
10%7.5%5%2.5%0%-2.5%
40%20%0%-20%
40%20%0%-20%
הקרן מתחת לחציון הקטגוריה ב־2.7 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.
מיקום בקטגוריה
כיצד הקרן ממוקמת מול קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית.
דירוג17 מתוך 17בקטגוריה
אחוזון תשואה012 חודשים
פער מהחציון−2.7%מתחת לחציון
הקרן נמצאת ברבעון התחתון בתשואה ל־12 חודשים מבין 17 קרנות במסלול הלכה יהודית, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.
סיכון
מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.
ירידה מרבית−3.5%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן6.7%חציון המסלול 6.1%
שארפ0.65לפי גמל-נט
שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.
מחשבון צבירה
סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.
החישוב אינו כולל מס או שינוי בדמי הניהול; דמי ניהול מהפקדה אינם נכללים.
חשיפות והרכב
חשיפות לפי גמל-נט (30.09.2026) · חלוקת נכסים לפי רשימת הנכסים הרבעונית (30.06.2026).
חשיפות מרכזיות
- 55.5% ישראלמרכז הכובד בתיק
- 44.5% חו״ללפי דיווח אחרון
- 20.1% מט״חלפי דיווח אחרון
- 6.6% לא סחירלפי דיווח אחרון
חלוקת נכסים
- 23.73% מניות
- 54.29% אג״ח ממשלתי
- 1.13% אג״ח קונצרני
- 11.9% מזומן
- 8.95% אחר
הרכב נכסים בפועל
האחזקות המדווחות מכסות 100% מסך נכסי הקרן. האחזקות עצמן מסתכמות ב־102.34%: החשיפה מושגת גם דרך עסקאות החלף ונגזרים, ושוויין השלילי מקזז את העודף.
ע״פ רשימת הנכסים הרבעונית של הגוף המנהל · 30.06.2026
Top 10 מניות
10.47% מסך נכסי הקרן- 1.פועלים2.03%5.8 מ׳ ₪
- 2.לאומי1.75%5.0 מ׳ ₪
- 3.Taiwan Semiconductor Manufactu1.39%4.0 מ׳ ₪
- 4.דיסקונט א1.00%2.9 מ׳ ₪
- 5.Apple Inc0.79%2.3 מ׳ ₪
- 6.Alphabet Inc0.78%2.2 מ׳ ₪
- 7.NVIDIA Corp0.78%2.2 מ׳ ₪
- 8.Amazon.com Inc0.78%2.2 מ׳ ₪
- 9.אנלייט אנרגיה0.60%1.7 מ׳ ₪
- 10.שופרסל0.57%1.6 מ׳ ₪
יתר האחזקות 89.53%
Top 10 אג״ח
42.34% מסך נכסי הקרן- 1.מ.ק.מ. 7267.15%20.5 מ׳ ₪
- 2.ממשל שקלית 01427.04%20.2 מ׳ ₪
- 3.ממשל שקלית 11526.85%19.7 מ׳ ₪
- 4.ממשל צמודה 10335.44%15.6 מ׳ ₪
- 5.ממשל שקלית 05373.54%10.2 מ׳ ₪
- 6.ממשל צמודה 05272.87%8.2 מ׳ ₪
- 7.מ.ק.מ. 10162.70%7.7 מ׳ ₪
- 8.מ.ק.מ. 9162.66%7.6 מ׳ ₪
- 9.מ.ק.מ. 4172.35%6.8 מ׳ ₪
- 10.ממשל צמודה 10281.74%5.0 מ׳ ₪
יתר האחזקות 57.66%
Top 10 מדדים ו־ETF
7.84% מסך נכסי הקרן- 1.MTF סל כשרה תא-1251.20%3.5 מ׳ ₪
- 2.אי.בי.אי. סל כשרה תא 1251.16%3.3 מ׳ ₪
- 3.תכלית סל (40) כשרה תא 1251.13%3.2 מ׳ ₪
- 4.הראל סל כשרה תא 1250.80%2.3 מ׳ ₪
- 5.Amundi Core Stoxx Europe 600 U0.76%2.2 מ׳ ₪
- 6.State Street Energy Select Sec0.74%2.1 מ׳ ₪
- 7.Artemis UK Select Fund0.55%1.6 מ׳ ₪
- 8.VanEck Pharmaceutical ETF0.53%1.5 מ׳ ₪
- 9.State Street Financial Select0.50%1.4 מ׳ ₪
- 10.Artemis Funds Lux - SmartGARP0.47%1.4 מ׳ ₪
יתר האחזקות 92.16%
Top 10 פיקדונות ומק״מ
11.88% מסך נכסי הקרן- 1.לאומי7.23%20.8 מ׳ ₪
- 2.דיסקונט2.27%6.5 מ׳ ₪
- 3.איגוד1.37%3.9 מ׳ ₪
- 4.Goldman Sachs Group Inc0.65%1.9 מ׳ ₪
- 5.פועלים0.13%0.4 מ׳ ₪
- 6.Citibank, NA0.11%0.3 מ׳ ₪
- 7.Signature Bank/New York NY0.08%0.2 מ׳ ₪
- 8.איגוד0.04%0.1 מ׳ ₪
- 9.מזרחי טפחות0.00%
- 10.UBS Switzerland AG0.00%
יתר האחזקות 88.12%
אין אחזקות במט״ח בדיווח האחרון של הקרן.
Top 10 אחר
1.85% מסך נכסי הקרן- 1.LCN European Fund IV GP S.à r.l.0.40%1.1 מ׳ ₪
- 2.Terramont Infrastructure GP LLC0.21%0.6 מ׳ ₪
- 3.Northwind Debt Fund II GP LLC0.21%0.6 מ׳ ₪
- 4.Strategic Value Special Situations Feeder Fund V0.19%0.5 מ׳ ₪
- 5.Value AP Partners II Ltd0.18%0.5 מ׳ ₪
- 6.accolade investment associates VIII-F LLC0.17%0.5 מ׳ ₪
- 7.AH Equity Partners LSV III0.14%0.4 מ׳ ₪
- 8.RM-GP LLC0.13%0.4 מ׳ ₪
- 9.OEP VIII General Partner, L.P.,0.12%0.3 מ׳ ₪
- 10.Thoma Bravo Discover Partners IV[-P]9, L.P.0.10%0.3 מ׳ ₪
יתר האחזקות 98.15%
נתונים היסטוריים
דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.
החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←
| חודש | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים (מ׳ ₪) | חודשי (%) | YTD (%) | שנה (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/26 | 2.1 | 1.1 | -9.6 | -8.6 | 270 | −0.52% | +5.53% | +7.33% |
| 08/26 | 2.3 | 0.9 | -6.1 | -4.7 | 281 | +1.99% | +6.08% | +10.52% |
| 07/26 | 2.7 | 1.1 | -8.6 | -7.1 | 280 | −0.63% | +4.01% | +9.85% |
| 06/26 | 2.2 | 1.3 | -9.0 | -8.1 | 289 | −0.26% | +4.67% | +11.38% |
| 05/26 | 2.3 | 0.8 | -6.5 | -4.9 | 298 | +2.15% | +4.94% | +15.05% |
| 04/26 | 2.9 | 0.9 | -5.0 | -3.1 | 297 | +4.50% | +2.74% | +15.84% |
| 03/26 | 2.5 | 0.7 | -6.7 | -5.0 | 287 | −3.32% | −1.69% | +11.48% |
| 02/26 | 2.3 | 2.8 | -7.3 | -7.7 | 302 | −0.15% | +1.69% | +14.08% |
| 01/26 | 3.0 | 1.3 | -5.5 | -3.8 | 311 | +1.84% | +1.84% | +13.06% |
| 12/25 | 3.8 | 1.3 | -3.5 | -1.0 | 309 | −0.07% | +12.32% | +12.32% |
| 11/25 | 2.7 | 1.0 | -7.6 | -5.8 | 310 | +0.45% | +12.39% | +12.01% |
| 10/25 | 2.4 | 0.8 | -3.9 | -2.2 | 315 | +1.32% | +11.89% | +13.08% |
| 09/25 | 2.7 | 0.9 | -5.8 | -3.9 | 313 | +2.44% | +10.43% | +11.27% |
| 08/25 | 2.6 | 1.2 | -1.1 | 0.3 | 310 | +1.37% | +7.80% | +10.94% |
| 07/25 | 3.3 | 1.5 | -8.2 | -6.3 | 306 | +0.75% | +6.35% | +10.29% |
| 06/25 | 3.1 | 1.1 | -6.7 | -4.8 | 310 | +3.03% | +5.55% | +10.19% |
| 05/25 | 2.7 | 0.5 | -5.2 | -3.0 | 306 | +2.85% | +2.45% | +8.47% |
| 04/25 | 3.3 | 1.2 | -5.1 | -3.1 | 300 | +0.57% | −0.39% | +7.93% |
| 03/25 | 3.2 | 1.3 | -4.3 | -2.4 | 302 | −1.07% | −0.95% | +6.01% |
| 02/25 | 3.1 | 3.0 | -2.2 | -2.1 | 308 | −1.04% | +0.12% | +9.84% |
| 01/25 | 2.9 | 2.4 | -0.2 | 0.3 | 313 | +1.17% | +1.17% | +12.96% |
| 12/24 | 4.0 | 1.6 | -2.7 | -0.3 | 309 | −0.34% | +11.84% | +11.84% |
| 11/24 | 4.5 | 1.5 | 0.1 | 3.1 | 311 | +1.41% | +12.22% | +14.86% |
| 10/24 | 3.1 | 0.7 | -1.8 | 0.6 | 304 | −0.30% | +10.66% | +16.63% |
| 09/24 | 3.1 | 1.7 | -1.8 | -0.3 | 304 | +2.13% | +11.00% | +15.11% |
| 08/24 | 3.3 | 0.7 | 1.0 | 3.6 | 298 | +0.78% | +8.68% | +11.15% |
| 07/24 | 4.1 | 1.6 | -3.6 | -1.1 | 293 | +0.66% | +7.84% | +9.93% |
| 06/24 | 3.6 | 1.0 | -4.7 | -2.2 | 292 | +1.42% | +7.13% | +11.97% |
| 05/24 | 3.6 | 2.2 | -3.9 | -2.5 | 290 | +2.34% | +5.63% | +12.27% |
| 04/24 | 3.7 | 0.7 | -2.0 | 0.9 | 286 | −1.22% | +3.22% | +10.15% |
| 03/24 | 3.5 | 2.2 | -3.3 | -1.9 | 289 | +2.50% | +4.49% | +13.35% |
| 02/24 | 2.1 | 1.6 | -1.7 | -1.2 | 284 | +1.77% | +1.94% | +11.36% |
| 01/24 | 5.2 | 2.0 | -0.9 | 2.4 | 280 | +0.17% | +0.17% | +8.49% |
| 12/23 | 4.5 | 0.6 | 0.3 | 4.2 | 278 | +2.35% | +10.71% | +10.71% |
| 11/23 | 3.8 | 0.8 | -4.1 | -1.0 | 267 | +2.97% | +8.17% | +6.14% |
| 10/23 | 3.6 | 1.7 | -5.7 | -3.8 | 261 | −1.60% | +5.05% | +5.01% |
| 09/23 | 3.5 | 1.9 | -2.2 | -0.5 | 269 | −1.38% | +6.76% | +9.00% |
| 08/23 | 3.8 | 1.7 | -5.4 | -3.3 | 273 | −0.33% | +8.25% | +5.85% |
| 07/23 | 4.4 | 2.1 | -3.4 | -1.1 | 278 | +2.53% | +8.61% | +4.31% |
| 06/23 | 3.8 | 2.0 | -4.7 | -2.9 | 272 | +1.69% | +5.93% | +6.13% |
| 05/23 | 4.8 | 1.9 | -5.4 | -2.6 | 271 | +0.41% | +4.17% | −0.19% |
| 04/23 | 3.6 | 0.7 | -4.6 | -1.7 | 272 | +1.65% | +3.74% | −3.07% |
| 03/23 | 4.4 | 2.2 | -5.8 | -3.6 | 270 | +0.70% | +2.06% | −7.02% |
| 02/23 | 4.0 | 2.2 | -6.0 | -4.2 | 272 | −0.85% | +1.35% | −7.10% |
| 01/23 | 4.8 | 1.3 | -12 | -8.2 | 278 | +2.22% | +2.22% | −7.26% |
| 12/22 | 5.5 | 1.5 | -10 | -6.3 | 281 | −1.88% | −11.53% | −11.53% |
| 11/22 | 4.7 | 1.5 | -6.6 | -3.4 | 293 | +1.88% | −9.84% | −8.82% |
| 10/22 | 4.3 | 1.6 | -6.9 | -4.2 | 291 | +2.14% | −11.50% | −10.53% |
| 09/22 | 4.6 | 1.6 | -6.0 | -3.1 | 289 | −4.23% | −13.36% | −10.30% |
| 08/22 | 4.9 | 1.6 | -10 | -6.8 | 305 | −1.78% | −9.53% | −8.15% |
| 07/22 | 6.1 | 1.8 | -8.3 | -4.0 | 318 | +4.31% | −7.89% | −5.83% |
| 06/22 | 4.9 | 1.4 | -9.7 | -6.2 | 309 | −4.36% | −11.70% | −9.67% |
| 05/22 | 4.8 | 2.6 | -5.9 | -3.7 | 329 | −2.49% | −7.67% | −4.93% |
| 04/22 | 5.6 | 1.5 | -5.7 | -1.7 | 342 | −2.49% | −5.31% | −1.89% |
| 03/22 | 5.3 | 2.6 | -7.8 | -5.2 | 352 | +0.61% | −2.90% | +2.65% |
| 02/22 | 5.4 | 1.6 | -3.5 | 0.3 | 356 | −1.02% | −3.48% | — |
| 01/22 | 6.4 | 2.2 | -4.7 | -0.5 | 359 | −2.49% | −2.49% | — |
| 12/21 | 6.2 | 2.2 | -4.0 | 0.1 | 369 | +1.13% | +5.71% | — |
| 11/21 | 6.5 | 1.7 | -7.1 | -2.3 | 365 | −0.03% | +4.53% | — |
| 10/21 | 5.0 | 1.5 | -1.0 | 2.5 | 368 | +2.40% | +4.56% | — |
| 09/21 | 3.6 | 0.8 | 0.5 | 3.3 | 196 | −1.93% | +2.11% | — |
| 08/21 | 2.3 | 0.8 | 2.2 | 3.6 | 196 | +0.70% | +4.12% | — |
| 07/21 | 2.8 | 1.0 | 3.9 | 5.7 | 192 | +0.05% | +3.39% | — |
| 06/21 | 3.7 | 0.6 | 4.3 | 7.4 | 186 | +0.66% | +3.34% | — |
| 05/21 | 3.0 | 0.7 | 5.9 | 8.2 | 177 | +0.63% | +2.66% | — |
| 04/21 | 3.3 | 0.3 | 5.8 | 8.8 | 168 | +2.02% | +2.02% | — |
| שנה | הפקדות (מ׳ ₪) | משיכות (מ׳ ₪) | העברות נטו (מ׳ ₪) | צבירה נטו (מ׳ ₪) | נכסים בסוף השנה (מ׳ ₪) | תשואה שנתית (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 (9 ח׳) | 22 | 11 | -64 | -53 | 270 | +5.53% |
| 2025 | 36 | 16 | -54 | -34 | 309 | +12.32% |
| 2024 | 44 | 17 | -25 | 1.2 | 309 | +11.84% |
| 2023 | 49 | 19 | -59 | -29 | 278 | +10.71% |
| 2022 | 62 | 22 | -85 | -45 | 281 | −11.53% |
| 2021 (9 ח׳) | 36 | 9.6 | 11 | 37 | 369 | +5.71% |
הסכומים במיליוני ₪ · מקור: גמל-נט, משרד האוצר.
קרנות דומות
חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.
דיווחים ומסמכים
מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.
עלויות
ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.
- 0.74% ממוצע דמי ניהול מצבירה
- 0.00% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
- — ממוצע עלות שנתית צפויה
הממוצעים מחושבים עבור כלל החוסכים במסלול ואינם בהכרח דמי הניהול של המשתמש. העלות השנתית — לפי נתוני המחשבון.
הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.