קרן פנסיה

הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה

מספר קופה 12027 · הראל פנסיה וגמל בע"מ · הראל פנסיה · מסלול מקבלי קצבה

הוספה להשוואה + נתונים אחרונים: 30.09.2026 פעילה

החליקו למדדים נוספים ←

נכסים14.73 מיליארדש״ח
5 שנים+44.8%מצטברת
3 שנים+29.0%מצטברת
12 חודשים+7.7%תשואה
מתחילת השנה+5.88%תשואה
חודש+0.70%תשואה

בקרן פנסיה מוצגים גם איזון אקטוארי, דמי ניהול מהפקדה ותחזית צבירה עד הפרישה.

ביצועים

תשואת המסלול מול ממוצע מסלולי מקבלי קצבה בפנסיה מקיפה, בהתאם לתקופה שנבחרה.

החליקו למדדים נוספים ←

3 שנים+29.0%תשואה
12 חודשים+7.7%תשואה
מתחילת השנה+5.88%תשואה
חודש+0.70%תשואה
הקרןממוצע מסלולי מקבלי קצבה · מקיפה
8%6%4%2%0%

הקרן מעל חציון הקטגוריה ב־1.7 נקודות אחוז ב־12 החודשים האחרונים.

מיקום בקטגוריה

מיקום המסלול מול מסלולי מקבלי קצבה דומים בקרנות פנסיה מקיפות.

דירוג13 מתוך 34בקטגוריה
אחוזון תשואה6412 חודשים
פער מהחציון+1.7%מעל החציון

המסלול נמצא מעל החציון בתשואה ל־12 חודשים מבין 34 מסלולי מקבלי קצבה בקרנות פנסיה מקיפות, עם רמת סיכון קרובה לחציון המסלול.

סיכון

מדדי תנודתיות וירידה ביחס לקבוצה.

ירידה מרבית−0.6%משיא לשפל · 12 ח׳
סטיית תקן2.2%חציון המסלול 2.4%
שארפ2.03לפי פנסיה-נט

איזון אקטוארי אחרון: −0.09% · דיווח 06/26

שארפ — תשואה ביחס לסיכון; גבוה יותר עדיף. · סטיית תקן — מידת התנודתיות; נמוכה יותר יציבה יותר. · ירידה מרבית — הירידה החדה ביותר משיא לשפל ב־12 חודשים.

מחשבון צבירה

סימולציה לפי יתרה, הפקדה חודשית, תשואה ודמי ניהול.

בפנסיה התוצאה מוצגת כצבירה, אחרי דמי ניהול מהפקדה (1.47%); המרה לקצבה תלויה במקדם ובנתוני העמית.

חשיפות והרכב

התפלגות הנכסים והחשיפות המרכזיות לפי הדיווח האחרון.

חשיפות מרכזיות

  • 81.0% ישראלמרכז הכובד בתיק
  • 19.0% חו״ללפי דיווח אחרון
  • 8.1% מט״חלפי דיווח אחרון
  • 17.9% מניותלפי דיווח אחרון
  • 14.3% לא סחירלפי דיווח אחרון

חלוקת נכסים

  • 17.9% מניות
  • 82.1% אג״ח, מזומן ואחר

נתונים היסטוריים

דיווחים חודשיים: תשואות, תנועות ונכסים. ניתן לעבור לתצוגה שנתית.

החליקו שמאלה לעמודות נוספות ←

חודשהפקדות
(מ׳ ₪)		משיכות
(מ׳ ₪)		העברות נטו
(מ׳ ₪)		צבירה נטו
(מ׳ ₪)		נכסים
(מ׳ ₪)		חודשי
(%)		YTD
(%)		שנה
(%)
09/26 0.0 124 366 242 14,731 +0.70% +5.88% +7.68%
08/26 0.0 122 211 89 14,544 +0.77% +5.15% +8.51%
07/26 0.0 126 199 73 14,217 −0.16% +4.34% +8.61%
06/26 0.0 127 242 115 14,131 +0.03% +4.51% +9.60%
05/26 0.0 123 208 85 14,051 +1.67% +4.48% +10.82%
04/26 0.0 111 223 112 13,711 +1.85% +2.76% +10.71%
03/26 0.0 120 354 235 13,378 −0.57% +0.90% +9.57%
02/26 0.0 112 265 153 13,351 +0.41% +1.47% +10.31%
01/26 0.0 113 215 102 13,047 +1.06% +1.06% +10.36%
12/25 0.0 159 172 13 12,767 +0.24% +9.76% +9.76%
11/25 0.0 94 179 84 12,642 +0.97% +9.50% +9.70%
10/25 0.0 95 208 113 12,500 +0.48% +8.45% +9.85%
09/25 0.0 104 209 105 12,359 +1.48% +7.93% +9.50%
08/25 0.0 101 187 86 12,067 +0.86% +6.35% +9.49%
07/25 0.0 98 168 70 11,869 +0.75% +5.45% +9.55%
06/25 0.0 144 165 21 11,693 +1.14% +4.66% +9.70%
05/25 0.0 92 182 90 11,495 +1.57% +3.48% +9.11%
04/25 0.0 87 193 106 11,296 +0.80% +1.88% +8.61%
03/25 0.0 177 213 36 11,113 +0.10% +1.07% +7.91%
02/25 0.0 85 217 132 11,021 +0.46% +0.97% +9.27%
01/25 0.0 83 178 95 10,902 +0.51% +0.51% +9.78%
12/24 0.0 92 209 117 10,725 +0.19% +9.48% +9.48%
11/24 0.0 77 221 144 10,618 +1.10% +9.27% +10.01%
10/24 0.0 78 203 125 10,379 +0.16% +8.08% +10.39%
09/24 0.0 77 208 131 10,219 +1.47% +7.91% +9.39%
08/24 0.0 81 166 85 9,956 +0.92% +6.34% +7.78%
07/24 0.0 80 184 104 9,730 +0.89% +5.37% +7.17%
06/24 0.0 78 232 154 9,557 +0.59% +4.44% +7.33%
05/24 0.0 75 188 113 9,405 +1.11% +3.83% +7.70%
04/24 0.0 84 182 97 9,146 +0.15% +2.69% +7.67%
03/24 0.0 70 420 350 9,020 +1.36% +2.54% +8.65%
02/24 0.0 67 203 136 8,795 +0.93% +1.16% +7.71%
01/24 0.0 69 174 106 8,372 +0.23% +0.23% +6.75%
12/23 0.0 87 165 78 8,225 +0.68% +7.90% +7.90%
11/23 0.0 65 164 99 8,069 +1.45% +7.17% +6.96%
10/23 0.0 97 162 65 7,878 −0.75% +5.64% +6.62%
09/23 0.0 69 174 106 7,829 −0.02% +6.44% +8.64%
08/23 0.0 61 156 95 7,738 +0.35% +6.46% +7.38%
07/23 0.0 62 160 98 7,605 +1.04% +6.09% +7.26%
06/23 0.0 63 159 96 7,445 +0.93% +5.00% +7.72%
05/23 0.0 59 148 89 7,271 +1.09% +4.03% +6.68%
04/23 0.0 56 162 105 7,097 +1.06% +2.91% +5.39%
03/23 0.0 59 181 122 6,947 +0.48% +1.83% +4.43%
02/23 0.0 53 191 138 6,796 +0.03% +1.34% +4.86%
01/23 0.0 53 172 119 6,671 +1.31% +1.31% +4.77%
12/22 0.0 53 212 159 6,452 −0.20% +3.15% +3.15%
11/22 0.0 52 130 78 6,351 +1.13% +3.36% +4.07%
10/22 0.0 53 142 89 6,120 +1.13% +2.21% +3.37%
09/22 0.0 52 183 131 5,964 −1.18% +1.06% +3.32%
08/22 0.0 51 116 65 5,949 +0.24% +2.27% +4.80%
07/22 0.0 47 115 68 5,805 +1.47% +2.03% +5.65%
06/22 0.0 79 117 37 5,663 −0.04% +0.55% +4.47%
05/22 0.0 46 115 69 5,596 −0.13% +0.59% +5.20%
04/22 0.0 41 129 87 5,556 +0.14% +0.72% +6.39%
03/22 0.0 79 127 47 5,494 +0.89% +0.58% +7.27%
02/22 0.0 37 173 136 5,371 −0.06% −0.31% —
01/22 0.0 26 160 134 5,347 −0.25% −0.25% —
12/21 0.0 41 142 101 5,236 +0.69% +6.65% —
11/21 0.0 39 119 81 5,080 +0.45% +5.92% —
10/21 0.0 36 287 251 4,924 +1.08% +5.45% —
09/21 0.0 35 138 103 4,654 +0.23% +4.32% —
08/21 0.0 35 133 98 4,529 +1.06% +4.08% —
07/21 0.0 35 107 73 4,275 +0.33% +2.99% —
06/21 0.0 47 114 67 4,270 +0.66% +2.65% —
05/21 0.0 30 97 67 4,168 +1.00% +1.98% —
04/21 0.0 42 99 57 4,060 +0.97% +0.97% —

הסכומים במיליוני ₪ · מקור: פנסיה-נט, משרד האוצר.

קרנות דומות

חלופות מאותה קטגוריה להשוואה.

מסלול בסיסי למקבלי קצבה +12.9% 12 חודשים · להשוואה +
מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבה +10.4% 12 חודשים · להשוואה +
מור פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה +10.3% 12 חודשים · להשוואה +
השוואת הקרן חזרה למעלה ↑

דיווחים ומסמכים

מסמכים אחרונים לצפייה ולהורדה.

עלויות

ממוצעי דמי הניהול והעלות השנתית במסלול.

  • 0.16% ממוצע דמי ניהול מצבירה
  • 1.47% ממוצע דמי ניהול מהפקדה
  • — ממוצע עלות שנתית צפויה

ממוצעי דמי הניהול מחושבים לכלל העמיתים במסלול ואינם בהכרח התנאים האישיים של המשתמש. העלות השנתית — מהצבירה ומההפקדות, לפי נתוני המחשבון.

הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה.